Méfiez-vous des nouveaux services de change et des remboursements de prêts bancaires

Méfiez-vous des services de change sur les réseaux sociaux

Les services de change sur les réseaux sociaux gagnent en popularité à l'approche du Nouvel An lunaire, mais ils présentent également de nombreux risques. À cette période, la demande d'échange de monnaie contre des billets porte-bonheur ou de préparation aux activités de consommation pendant le Têt est très forte, ce qui a ouvert la voie à l'apparition de services de change en ligne. Cependant, des escrocs ont profité de cette opportunité pour exploiter la psychologie et les besoins des gens et commettre des fraudes à l'aide de techniques extrêmement sophistiquées.

Méfiez-vous des nouveaux services de change et des offres d'argent bon marché en ligne. Photo : Département de la sécurité de l'information ( ministère de l'Information et des Communications ).

De nombreuses victimes ont effectué des transactions pour échanger de la monnaie, mais ont reçu l'argent en retour, qui n'était pas conforme à leurs promesses, voire contrefait. De nombreux cas ont été recensés : après avoir transféré de l'argent, le propriétaire du compte sur le réseau social a bloqué les contacts et a disparu, interrompant ainsi le dépôt du client. Généralement, ceux qui tombent dans le piège des escroqueries et se font échanger de la fausse monnaie considèrent cela comme de la malchance et n'osent pas signaler le problème aux autorités, de peur d'être poursuivis pour achat et vente de fausse monnaie.

En réponse aux informations ci-dessus, le Département de la sécurité informatique recommande la vigilance face aux individus inconnus et de ne surtout pas échanger d'argent via les réseaux sociaux afin d'éviter de devenir la cible d'activités frauduleuses. Privilégiez les services de change proposés par des banques, des sociétés financières ou des entreprises réputées disposant d'une licence légale. Concernant les services sur les réseaux sociaux, avant toute transaction, consultez les avis clients, les avis clients ou les certificats légaux ; comparez les taux de change avec ceux du marché ; méfiez-vous des services dont les taux de change sont trop élevés. Méfiez-vous des services qui exigent un transfert d'argent avant la réception des marchandises. Si vous détectez des individus stockant ou faisant circuler de la fausse monnaie ou se livrant à d'autres activités frauduleuses ou à des profits excessifs, signalez-les immédiatement aux services de police les plus proches afin qu'ils prennent les mesures de prévention et de traitement prévues par la loi.

Se faire passer pour des employés de banque pour frauder des prêts et des échéances

Cette astuce a conduit de nombreuses personnes, en particulier celles qui n’ont pas beaucoup d’expérience en finance, à tomber dans le piège des escrocs.

Plus précisément, selon le Département de la sécurité informatique, le Service d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a récemment émis une décision de poursuites contre l'accusé et un mandat d'arrêt pour Le Thi Huynh Nhu (née en 1998, résidant dans le district de Xuan Loc) afin d'enquêter sur le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ». Selon les premiers résultats de l'enquête, pour rembourser ses dettes, Le Thi Huynh Nhu s'est fait passer pour un employé de banque entre décembre 2023 et mai 2024, et a eu des clients qui avaient besoin d'emprunter de l'argent pour rembourser leurs dettes (par exemple, en trompant un homme nommé S pour un emprunt de 16,2 milliards de VND, puis en empruntant 3,25 milliards de VND à M. D.TG), puis en s'appropriant cet argent. Le Service d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a constaté que, bien que la tromperie de Le Thi Huynh Nhu ne soit pas nouvelle, de nombreuses personnes sont encore trompées.

Les individus se font souvent passer pour des employés d'une grande banque et appellent ou envoient des SMS aux clients sous prétexte de les informer de conditions de prêt avantageuses ou de mettre à jour leurs informations de crédit. Ils demandent ensuite à l'emprunteur de fournir des informations personnelles telles que son numéro de carte d'identité, son numéro de compte bancaire, son niveau de revenu, l'objet du prêt… Si le client a un prêt bancaire, l'individu indique « paiement dû » ou « besoin de prolonger le prêt ». Il lui demande ensuite de virer de l'argent sur un autre compte ou de fournir des informations financières personnelles pour « garantir la transaction ». Une fois que la victime a confiance et suivi les instructions, l'individu justifie sa patience, bloque toute communication et s'approprie l'intégralité de l'argent.

Photo d'illustration : Département de la sécurité de l'information (ministère de l'Information et des Communications)

Veuillez noter que les banques n'appellent pas proactivement leurs clients pour demander des informations sur leur compte, leurs mots de passe ou des paiements par téléphone. Les notifications concernant les prêts, leur échéance ou les modifications relatives à votre compte sont généralement envoyées par l'adresse e-mail officielle de la banque ou via des canaux sécurisés tels que les applications bancaires, et non par téléphone ou par des messages suspects.

Le service de sécurité informatique recommande d'appeler proactivement le numéro de téléphone officiel de la banque afin de vérifier l'identité de la personne concernée. Ne fournissez absolument aucune information personnelle telle que votre carte d'identité, votre numéro de compte bancaire, votre code OTP, etc. Si quelqu'un vous demande de fournir ces informations, refusez immédiatement et prévenez la banque. Ne suivez pas les instructions d'inconnus, notamment concernant les transferts d'argent. Évitez d'accéder à des liens suspects et de télécharger des applications d'origine inconnue. En cas de suspicion de fraude, signalez immédiatement au commissariat de police le plus proche pour obtenir des instructions sur la conduite à tenir.

Source: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html