Proposition visant à augmenter les sanctions pour la fourniture de services de portefeuille électronique

L’une des violations concernant les comptes de paiement pour lesquelles la Banque d’État a proposé d’augmenter le niveau de pénalité est la violation des réglementations sur les intermédiaires de paiement (fournissant des services de portefeuille électronique).

Le marché des portefeuilles électroniques au Vietnam a connu une croissance rapide. Selon FiinGroup, une entreprise spécialisée dans la fourniture de services intégrés de données financières, au cours de la période 2018-2023, le nombre et la valeur des transactions via les portefeuilles électroniques ont continuellement enregistré une croissance à deux chiffres, avec des taux annuels de 80,4 % et 83,5 %, respectivement.

La forte croissance du marché est l’une des raisons pour lesquelles l’agence de gestion doit modifier les réglementations de gestion y afférentes.

En conséquence, dans le projet de décret sur les sanctions administratives pour les violations dans les secteurs monétaire et bancaire qui est en consultation (modifiant et complétant le décret n° 88/2019/ND-CP), la Banque d'État a proposé une amende de 100 à 120 millions de VND pour l'acte d'ouverture ou de maintien d'un portefeuille électronique anonyme ou usurpé ; acheter, vendre, louer, prêter, emprunter, prêter des portefeuilles électroniques ; Vol, collusion pour voler, achat, vente d’informations de portefeuille électronique provenant de 10 portefeuilles électroniques ou plus ;

Amende de 50 à 100 millions de VND pour l’ouverture ou la gestion de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; acheter, vendre, louer, prêter, emprunter, prêter des portefeuilles électroniques ; Vol, collusion pour voler, achat, vente d'informations de portefeuille électronique d'un portefeuille électronique à moins de 10 portefeuilles électroniques.

Applications de service de portefeuille électronique. Illustration

En outre, les violations dans les opérations de cartes bancaires sont également soumises à des sanctions plus sévères. Par exemple : une amende de 100 à 150 millions de VND pour l'acte d'achat, de vente, de location, de leasing, d'emprunt, de prêt de comptes de paiement (comptes bancaires) ou d'achat, de vente d'informations de compte de paiement avec une quantité de 1 compte à moins de 10 comptes de paiement qui n'est pas encore passible de poursuites pénales.

Des amendes de 150 à 200 millions de VND pour l'ouverture de comptes de paiement pour les clients et pour avoir permis aux clients d'utiliser des comptes de paiement en violation de la loi dans le cadre de la fourniture de services de paiement ; Amende de 60 à 80 millions de VND pour la location, le leasing, l'achat, la vente, l'ouverture de cartes bancaires (à l'exception des cartes prépayées anonymes) avec une quantité de 1 carte à moins de 10 cartes.

Les données de la Banque d'État du Vietnam montrent qu'au 30 juin 2024, le pays comptait 50 organisations intermédiaires de paiement agréées, dont 48 sont des fournisseurs de services de portefeuille électronique. Le nombre total de portefeuilles activés s'élève à 58 millions, avec plus de 34 millions de portefeuilles actifs, représentant environ 59 % du nombre total de portefeuilles.

En ce qui concerne les activités de paiement sans espèces, d'ici début 2025, le nombre de comptes de paiement personnels au Vietnam atteindra plus de 200 millions. Dans de nombreuses banques commerciales, plus de 90 % des transactions financières sont effectuées via des canaux numériques, la croissance des transactions via Internet, les appareils mobiles et les codes QR atteignant respectivement 35 %, 33 % et 66 % sur la même période en 2024.

Thuy Linh

Source : https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html