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Ne soyez pas subjectif avec le « piège » de l’achat et de la vente de comptes bancaires

Việt NamViệt Nam12/04/2024

Les fraudeurs achètent des comptes bancaires et recherchent ensuite des comptes portant le même nom sur les réseaux sociaux pour commettre des fraudes. C'est l'histoire que ma collègue, Mme D, a vécue un jour. Un inconnu a piraté son compte Facebook, puis a envoyé un SMS à ses amis pour leur emprunter de l'argent. Il est important de noter que le numéro de compte bancaire fourni par le malfaiteur pour transférer de l'argent était le même que le nom complet de Mme D et celui de la banque qu'elle utilisait, seul le numéro de compte était différent. Cela a rendu certains de ses amis subjectifs, sans méfiance… et a permis à de nombreuses personnes de tomber facilement dans le piège.

Ne soyez pas subjectif avec le « piège » de l’achat et de la vente de comptes bancaires Il est déconseillé de communiquer ses informations personnelles et ses coordonnées bancaires à des inconnus, à des sites web et à des applications électroniques non fiables. (Photo d'illustration)

Cet incident nous montre plus clairement les stratagèmes utilisés pour collecter des informations, acheter, vendre, échanger et louer des comptes bancaires à des fins frauduleuses.

En décembre 2023, le tribunal populaire du district de Thuong Xuan a jugé en première instance trois accusés, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong et Bui Thanh Tung, tous résidant à Hanoï, pour « collecte, échange, achat, vente et divulgation publique illégales d'informations relatives à des comptes bancaires ». L'affaire a été découverte lorsque Mme Bui Thi Th, résidant à Thuong Xuan, a été victime d'une escroquerie sur Internet et a effectué de nombreux virements vers différents comptes bancaires. Mme Th a porté plainte auprès de la police. Lors de la vérification d'une dénonciation d'un délit d'appropriation frauduleuse de biens, le service d'enquête du district de Thuong Xuan a constaté que début 2022, en accédant aux réseaux sociaux, Nguyen Quang Trang a découvert le groupe « Association de recherche d'emploi » et a vu un compte nommé « Nguyen Hai » publier un message proposant d'embaucher quelqu'un pour ouvrir un compte bancaire. Voyant cela, Trang a envoyé un SMS à « Nguyen Hai » pour s'enquérir du contenu et a été présenté par « Nguyen Hai » comme un natif de Hai Phong travaillant actuellement au Cambodge. « Nguyen Hai » a suggéré à Trang de demander à des proches ou à des amis d'ouvrir un compte bancaire au Vietnam pour « Nguyen Hai » ; il recevrait 1 million de VND par compte. Suite à la présentation de « Nguyen Hai », après s'être mis d'accord sur le prix du loyer, les modalités d'ouverture et les banques, Trang a commencé à chercher quelqu'un pour ouvrir un compte bancaire en sous-location.

Entre février 2022 et avril 2022, Nguyen Quang Trang a collecté 110 comptes bancaires de Pham Le Kien Cuong et Bui Thanh Tung et de plusieurs autres pour les vendre à « Nguyen Hai » et a été payé 64,5 millions de VND/110 comptes par « Nguyen Hai »... Les trois accusés dans cette affaire ont été poursuivis et jugés pour le crime de « collecte, échange, achat, vente et publication illégaux d'informations sur des comptes bancaires ».

En raison de la demande croissante de méthodes de paiement par carte de crédit en ligne par les organisations et les particuliers, de plus en plus de personnes exploitent la subjectivité des individus pour les inciter à échanger, acheter et vendre illégalement des comptes bancaires. L'avocat Nguyen Huu Giang, président adjoint du barreau provincial de Thanh Hoa et directeur du cabinet Nguyen Giang Vina, a déclaré : « La plupart des personnes achètent les comptes bancaires d'autrui pour frauder, transférer de l'argent via des comptes à des fins lucratives ou commettre des actes illégaux. Pour ces actes, selon la nature et la gravité de l'acte, la personne qui loue, prête ou achète et vend des comptes de paiement et des cartes bancaires peut être passible de sanctions administratives ou de poursuites pénales. »

Français Conformément aux clauses 5, 6, 10 et 26 de l'article 26 du décret 88/2019/ND-CP du 14 novembre 2019, stipulant des sanctions administratives dans le domaine monétaire et bancaire, les actes liés aux transactions bancaires telles que le leasing, l'emprunt, l'achat, la vente... qui ne sont pas encore passibles de poursuites pénales seront passibles d'une amende pouvant aller jusqu'à 100 millions de VND, et en même temps contraints de reverser au budget de l'État le montant des profits illégaux obtenus grâce à ces actes. Ceux qui louent, prêtent, achètent et vendent des comptes de paiement et des cartes bancaires peuvent être poursuivis pénalement conformément aux dispositions de l'article 291 du Code pénal de 2015 avec une amende maximale de 200 à 500 millions de VND ou une peine d'emprisonnement de 2 à 7 ans.

Ne soyez pas subjectif avec le « piège » de l’achat et de la vente de comptes bancaires Le personnel de la banque explique aux gens comment utiliser les méthodes de paiement en ligne (photo d'illustration).

L'avocat Nguyen Huu Giang a également recommandé la vigilance sur les points suivants : ne divulguez absolument aucune information personnelle, ni aucun compte bancaire à des inconnus, ni à des sites web et applications électroniques non fiables ; ne publiez ni ne partagez aucune information personnelle, ni photo de carte d'identité, ni aucun compte bancaire sur les réseaux sociaux. Ne fournissez pas d'informations personnelles, ni de comptes bancaires pour des services non essentiels, sans vous être engagé à garantir la sécurité des informations personnelles sur les plateformes de réseaux sociaux. N'accédez pas à des sites web inconnus, ni à des liens dans des e-mails, Facebook, Zalo… ni à des liens étranges dans d'autres applications électroniques dont la sécurité est inconnue, même s'ils proviennent de connaissances.

Lors de l'installation d'une application sur Internet, notamment celles liées aux informations personnelles et aux comptes bancaires, il est recommandé de vérifier attentivement les autorisations requises et de lire attentivement les conditions d'utilisation de l'application avant toute utilisation. En cas de suspicion, désinstallez immédiatement l'application. Si vous détectez une application ou un site web présentant des signes de fraude, vous pouvez également le signaler au Centre national de surveillance de la cybersécurité (NCSC) à l'adresse https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ou directement au service de police le plus proche pour obtenir assistance et prévention.

En cas de perte de sa carte d'identité, un citoyen doit immédiatement se présenter à l'autorité compétente pour obtenir un nouveau document. Cela permet de prouver que le titulaire de la carte n'a participé à aucune transaction civile au moment de la perte ; cela permet également d'éviter que la carte ou le numéro de carte ne soit utilisé pour effectuer des transactions civiles illégales.

Les agences compétentes de l’État et les forces de l’ordre doivent intensifier la propagande et les avertissements sur les cas et les comportements des sujets qui ont été sanctionnés administrativement ou pénalement afin que les gens puissent savoir, apprendre et éviter que des incidents similaires ne se reproduisent.

Article et photos : Viet Huong


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