Ne tombez pas dans le piège de l'achat et de la vente de comptes bancaires en toute subjectivité.

Des escrocs achètent des comptes bancaires puis recherchent des comptes portant le même nom sur les réseaux sociaux pour commettre des fraudes. C'est ce qui est arrivé à ma collègue, Mme D. Un inconnu a piraté son compte Facebook, puis a contacté ses amis par SMS pour leur demander de l'argent. Il est important de noter que le nom figurant sur le compte bancaire fourni par l'escroc était identique à celui de Mme D. et à celui de sa banque ; seul le numéro de compte différait. Cette supercherie a rendu certains de ses amis naïfs et vulnérables, facilitant ainsi la tâche à de nombreuses personnes qui sont tombées dans le piège.

Ne tombez pas dans le piège de l'achat et de la vente de comptes bancaires en toute subjectivité. Il ne faut pas communiquer ses informations personnelles ni ses coordonnées bancaires à des inconnus, ni à des sites web ou applications électroniques non fiables. (Photo d'illustration)

Cet incident nous permet de voir plus clairement les stratagèmes utilisés pour collecter des informations, acheter, vendre, échanger et louer des comptes bancaires à des fins frauduleuses.

En décembre 2023, le tribunal populaire du district de Thuong Xuan a tenu une audience de première instance contre trois prévenus, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong et Bui Thanh Tung, tous domiciliés à Hanoï, pour « collecte, échange, achat, vente et diffusion illégaux d'informations relatives à des comptes bancaires ». L'affaire a été découverte lorsque Mme Bui Thi Th, résidant à Thuong Xuan, a été victime d'une escroquerie en ligne et a effectué de multiples virements vers différents comptes bancaires. Mme Th a porté plainte auprès de la police. Lors de la vérification d'une plainte pour détournement de biens, le service des enquêtes de la police du district de Thuong Xuan a établi les faits suivants : début 2022, Nguyen Quang Trang, en consultant les réseaux sociaux, a découvert le groupe « Association de recherche d'emploi » et un compte nommé « Nguyen Hai » qui proposait d'embaucher quelqu'un pour ouvrir un compte bancaire. Intriguée, Trang a contacté « Nguyen Hai » pour en savoir plus. Ce dernier s'est présenté comme originaire de Hai Phong et travaillant actuellement au Cambodge. « Nguyen Hai » a suggéré à Trang de demander à des proches d'ouvrir un compte bancaire au Vietnam qu'il louerait, moyennant 1 million de dongs par compte. Après s'être entendu sur le prix, les modalités d'ouverture du compte et les banques concernées, Trang a commencé à chercher une personne pour l'ouvrir.

Entre février et avril 2022, Nguyen Quang Trang a collecté 110 comptes bancaires auprès de Pham Le Kien Cuong, Bui Thanh Tung et plusieurs autres personnes afin de les vendre à « Nguyen Hai », et a été payée par ce dernier à hauteur de 64,5 millions de VND pour l'ensemble des 110 comptes. Les trois accusés dans cette affaire ont été poursuivis et jugés pour le délit de « collecte, échange, achat, vente et diffusion illégaux d'informations relatives à des comptes bancaires ».

Face à la demande croissante de solutions de paiement en ligne, tant de la part des entreprises que des particuliers, de plus en plus d'individus profitent de la crédulité des victimes pour les inciter à échanger, acheter et vendre illégalement des comptes bancaires. Maître Nguyen Huu Giang, vice-président du barreau de la province de Thanh Hoa et directeur du cabinet Nguyen Giang Vina, constate : « La plupart de ces individus achètent les comptes bancaires d'autrui à des fins frauduleuses, y transfèrent des fonds à des fins lucratives ou commettent d'autres actes illégaux. Selon leur nature et leur gravité, les personnes qui louent, prêtent, achètent ou vendent des comptes de paiement et des cartes bancaires s'exposent à des sanctions administratives ou à des poursuites pénales. »

Conformément aux articles 5, 6 et 10 de l'article 26 du décret 88/2019/ND-CP du 14 novembre 2019, relatif aux sanctions administratives pour les infractions dans le secteur monétaire et bancaire, les actes liés aux opérations sur comptes bancaires (location, emprunt, achat, vente, etc.) qui n'ont pas encore fait l'objet de poursuites pénales seront passibles d'une amende pouvant atteindre 100 millions de VND, assortie de l'obligation de restituer au budget de l'État le montant des profits illicites tirés de ces actes. Les personnes qui louent, prêtent, achètent ou vendent des comptes de paiement et des cartes bancaires pourront être poursuivies pénalement en vertu de l'article 291 du Code pénal de 2015, avec une amende maximale de 200 à 500 millions de VND ou une peine d'emprisonnement de 2 à 7 ans.

Ne tombez pas dans le piège de l'achat et de la vente de comptes bancaires en toute subjectivité. Le personnel de la banque explique aux clients comment utiliser les méthodes de paiement en ligne (photo d'illustration).

L'avocat Nguyen Huu Giang a également conseillé à la population d'être vigilante sur les points suivants : ne communiquez absolument aucune information personnelle ni vos coordonnées bancaires à des inconnus, ni à des sites web ou applications électroniques non fiables ; ne publiez ni ne partagez d'informations personnelles, de photos de votre carte d'identité ou de vos coordonnées bancaires sur les réseaux sociaux. Ne fournissez aucune information personnelle ni vos coordonnées bancaires pour des services non essentiels, sans garantie de sécurité de vos données personnelles sur les plateformes de réseaux sociaux. N'accédez pas à des sites web inconnus et ne cliquez pas sur les liens suspects contenus dans les courriels, sur Facebook, Zalo ou d'autres applications électroniques dont la sécurité n'est pas vérifiée, même s'ils proviennent de connaissances.

Lors de l'installation d'une application sur Internet, en particulier celles qui traitent des informations personnelles et des comptes bancaires, il est essentiel d'examiner attentivement les autorisations demandées et de lire attentivement les conditions d'utilisation et la politique de confidentialité avant toute installation. En cas de comportement suspect, désinstallez immédiatement l'application. Si vous détectez une application ou un site web présentant des signes de fraude, vous pouvez le signaler au Centre national de surveillance de la cybersécurité (NCSC) à l'adresse https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ou directement au commissariat de police le plus proche pour obtenir de l'aide et des mesures de prévention.

En cas de perte de sa carte d'identité, le citoyen doit immédiatement se présenter à l'autorité compétente pour en obtenir un duplicata. Cette démarche permet de prouver que le titulaire de la carte n'a effectué aucune transaction civile pendant la période de perte et empêche toute utilisation frauduleuse du numéro de carte à des fins illégales.

Les agences étatiques compétentes et les forces de l'ordre doivent intensifier leurs efforts de communication et de mise en garde concernant les cas et les comportements des personnes ayant fait l'objet de poursuites administratives ou pénales, afin que la population puisse s'informer, tirer des leçons et éviter que des incidents similaires ne se reproduisent.

Article et photos : Viet Huong

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