Les millionnaires en cryptomonnaies dépensent de nouvelles manières, bouleversant l'économie mondiale

(Dan Tri) - Plus que de simples voitures de luxe ou des montres de prix, la vague de 240 000 millionnaires en cryptomonnaie remodèle discrètement l'économie, des prix de l'immobilier au portefeuille d'investissement d'un pays entier.

Au Luxembourg, petit pays européen réputé pour sa prudence, un fonds souverain a, pour la première fois, investi avec audace 1 % de son portefeuille (environ 9 millions de dollars) dans des ETF Bitcoin. Cette information a suscité l'intérêt de la communauté financière internationale.

Bien que ce chiffre soit modeste, sa signification dépasse la simple valeur monétaire, car il marque l'entrée des cryptomonnaies dans le système financier traditionnel et reflète l'émergence d'une nouvelle classe de super-riches : les millionnaires en cryptomonnaies qui redessinent de plus en plus la carte mondiale des richesses.

La nouvelle génération de riches et son formidable pouvoir d'achat

Alors que les gouvernements restent prudents, la richesse générée par les cryptomonnaies a explosé à un rythme effréné. Selon le dernier rapport de Henley & Partners, le monde compte désormais environ 241 700 millionnaires en cryptomonnaies (personnes possédant des actifs numériques d'une valeur d'un million de dollars ou plus), soit une augmentation de 40 % en seulement un an. Parmi eux, 450 possèdent plus de 100 millions de dollars et 36 sont milliardaires.

L'essor du bitcoin, dont la valeur a plus que doublé au cours de l'année écoulée pour dépasser les 125 000 dollars, a injecté des centaines de milliards de dollars dans les poches d'une génération de jeunes investisseurs, principalement des millennials et de la génération Z. Mais la question essentielle est : que font-ils de cette fortune ?

Une étude novatrice menée par des professeurs d'économie de plusieurs universités prestigieuses a analysé des millions de portefeuilles numériques afin de décrypter le comportement de cette catégorie d'investisseurs. Les résultats sont surprenants : pour chaque dollar de profit réalisé grâce aux cryptomonnaies, les investisseurs dépensent environ 9,7 centimes. C'est plus du double des sommes dépensées lorsqu'ils réalisent des profits en actions ou dans l'immobilier.

La raison est simple : ils sont plus jeunes et plus enclins à dépenser. Les chercheurs estiment qu’en 2024 seulement, les profits générés par les cryptomonnaies injecteront 145 milliards de dollars de dépenses supplémentaires dans l’économie américaine, soit 0,7 % de la consommation totale. Ce chiffre, loin d’être négligeable, témoigne de l’influence considérable des actifs numériques sur la vie réelle.

Cependant, cette situation présente aussi des risques. « La forte hausse des crypto-actifs a clairement contribué positivement à la croissance économique. Mais en cas de repli important, ces investisseurs réduiront leurs dépenses, exerçant ainsi une pression négative considérable sur l'économie », prévient le rapport.

Les actifs cryptographiques ont explosé, avec plus de 240 000 personnes possédant désormais des portefeuilles de cryptomonnaies d'une valeur supérieure à 1 million de dollars - une augmentation considérable en seulement un an (Photo : Reuters).

De Lamborghini à l'immobilier : changements de style de vie

L'image des millionnaires en cryptomonnaies exhibant des Lamborghini et des montres Rolex est devenue emblématique, mais elle ne reflète pas toute la réalité. En fait, une grande partie de leurs dépenses est consacrée à des domaines plus prosaïques comme les restaurants, les loisirs et les biens de consommation.

En matière d'investissements importants, l'immobilier reste le placement de prédilection des investisseurs fortunés en cryptomonnaies. Tad Smith, ancien PDG de la maison de ventes aux enchères Sotheby's et aujourd'hui associé du fonds d'investissement en actifs numériques 50T Funds, explique que lors du précédent cycle haussier, les investisseurs en cryptomonnaies étaient très jeunes. Désormais, nombre d'entre eux sont mariés, ont des enfants et leurs besoins de consommation évoluent vers des actifs tangibles et plus durables, comme l'immobilier.

Une étude a mis en évidence une corrélation remarquable : la hausse des cours du bitcoin s’accompagne d’une augmentation des prix de l’immobilier de 0,46 % plus rapide dans les zones à forte concentration d’utilisateurs de cryptomonnaies qu’ailleurs. L’afflux de capitaux en cryptomonnaies fait discrètement grimper les prix des actifs traditionnels.

Pourtant, la plupart des grandes fortunes du secteur ne sont pas pressées de vendre. « Elles veulent rester pleinement investies car c'est le moment qu'elles attendaient », explique Tad Smith. « Pour elles, ce n'est pas le moment de vendre. » La mentalité du « conserver à long terme » (HODL) prévaut toujours, surtout lorsqu'elles anticipent une augmentation de la valeur de ces actifs.

La prochaine frontière : les crypto-garanties

L'un des principaux obstacles empêchant une plus grande quantité de crypto-monnaie d'affluer dans l'économie est que les banques traditionnelles n'acceptent pas encore les actifs numériques comme garantie.

« Beaucoup de gens possèdent des millions de dollars en cryptomonnaie, mais ne peuvent pas obtenir de prêt immobilier car les banques traditionnelles refusent d'utiliser les garanties détenues dans un portefeuille numérique », a déclaré Zac Prince, PDG de GalaxyOne.

Mais ce mur est peu à peu franchi. Récemment, l'Agence fédérale américaine de financement du logement (FHFA) a demandé aux deux géants du crédit immobilier, Fannie Mae et Freddie Mac, de prendre en compte les crypto-actifs dans le processus de demande.

Voilà qui pourrait bien changer la donne. Une fois que les prêts garantis par des cryptomonnaies se seront généralisés, les détenteurs de cryptomonnaies fortunés pourront accéder à leur immense patrimoine sans avoir à le vendre. La stratégie « acheter, emprunter, mourir », bien connue des ultra-riches traditionnels, sera appliquée pour la première fois aux actifs numériques.

L'essor des millionnaires en cryptomonnaies n'est plus un phénomène marginal du monde spéculatif. De portefeuilles numériques anonymes, ils sont devenus une véritable force économique, avec un pouvoir d'achat deux fois supérieur à celui du citoyen moyen et l'ambition de convertir leurs actifs numériques en valeurs tangibles telles que l'immobilier ou l'art.

Avec l'afflux massif de capitaux des fonds souverains dans le bitcoin, l'engouement pour les cryptomonnaies est officiellement devenu un nouveau chapitre de l'économie mondiale.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/gioi-trieu-phu-tien-so-chi-tieu-kieu-moi-khuay-dao-kinh-te-toan-cau-20251011182558241.htm