Poursuites judiciaires contre un magnat étranger dirigeant six sociétés de prêt usuraire à Hô-Chi-Minh-Ville

Aujourd'hui (26 juin), le département de police de Ho Chi Minh-Ville a poursuivi et détenu temporairement Maksim Zubkov (41 ans, nationalité russe) pour le délit de « Prêt à taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles ».

Après enquête, la police a établi que Maksim Zubkov était responsable de l'ensemble des activités de six sociétés, dont Phuc Loc Tho Company Limited, Gofingo Company Limited, Infobot Company, Infinity Company, Solution Lab Company et Bao Tin Kim Long Company, qui prêtaient de l'argent via des sites web. Le taux d'intérêt pratiqué par ces sociétés était le plus bas de 183 % par an et le plus élevé de 2 555 % par an.

Poursuites judiciaires contre un magnat étranger dirigeant six sociétés de prêt usuraire à Hô-Chi-Minh-Ville - 1 — Le département de police de Hô-Chi-Minh-Ville a décidé de poursuivre et d'exécuter un mandat d'arrêt contre Maksim Zubkov. (Photo : CA)

Comme indiqué, début mars 2023, la police criminelle de Hô-Chi-Minh-Ville a mené, en collaboration avec la police du district de Binh Thanh, des inspections administratives auprès des six entreprises susmentionnées. Leurs sièges sociaux sont situés aux 7e, 8e et 11e étages de l'immeuble Thuy Loi 4, au 102, rue Nguyen Xi (quartier 26, district de Binh Thanh).

Il convient de noter que les 6 entreprises ont enregistré leurs secteurs d'activité comme services de prêt sur gage, conseil en gestion... cependant, elles ont toutes la même structure organisationnelle et les mêmes employés travaillent ensemble.

Les entreprises se font passer pour des services de prêt sur gage, mais organisent en réalité des prêts à la consommation illégaux en ligne via des sites Web tels que : senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn...

La police a arrêté un certain nombre de personnes dans les six entreprises mentionnées ci-dessus et a scellé de nombreuses machines et documents liés à des activités de crédit illégales.

Selon l'enquête, 6 entreprises ont un modèle opérationnel à très grande échelle, répartissant des tâches spécifiques telles que : la publicité, la recherche de clients ; le conseil en matière de prêts, l'orientation des emprunteurs sur les opérations sur les sites de prêts en ligne ; la vérification et la vérification des informations des emprunteurs ; l'approbation des prêts, le recouvrement des créances...

Poursuites judiciaires contre un magnat étranger dirigeant six sociétés de prêt usuraire à Hô-Chi-Minh-Ville - 2 — La police a poursuivi 22 personnes, dont des directeurs, des chefs d'équipe, des employés... de 6 entreprises. (Photo : CA)

À partir des dossiers collectés, la police a mené une enquête préliminaire auprès de 42 emprunteurs ayant effectué 247 transactions et ayant abouti à une procédure civile. Il a ainsi été établi que le groupe d'emprunteurs affichant le taux d'intérêt le plus bas pour une transaction était de 183 %/an et le plus élevé de 2 555 %/an (soit 10 à 128 fois supérieur au taux d'intérêt le plus élevé pour les transactions civiles, conformément aux dispositions du Code civil), réalisant ainsi un profit illégal de plus de 442 millions de dongs.

Initialement, la police de Hô Chi Minh-Ville a poursuivi 22 personnes, dont des directeurs, des chefs d'équipe, des employés, etc. des 6 sociétés susmentionnées, pour le délit de « prêt à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles ».

Au cours de l'enquête, la police a déterminé que Maksim Zubkov était le patron, dirigeant toutes les activités de 6 entreprises, et l'a donc poursuivi et détenu temporairement pour le même crime.

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