Si, par erreur, le destinataire refuse de rembourser l'argent, que se passe-t-il ? – Kim Long, lectrice
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| Que se passe-t-il si vous ne remboursez pas l'argent qu'une autre personne a transféré par erreur ? |
1. Responsabilité du remboursement des sommes transférées par erreur
Selon l’article 579 du Code civil de 2015, l’obligation de restituer un bien sans fondement légal est stipulée comme suit :
- Quiconque possède ou utilise sans fondement légal le bien d'autrui doit le restituer à son propriétaire ou à tout autre titulaire de droits sur ce bien ; si le propriétaire ou le titulaire de droits sur le bien est introuvable, le bien doit être remis à l'autorité compétente de l'État, sauf dans le cas prévu à l'article 236 du Code civil de 2015 relatif à l'établissement des droits de propriété en vertu du délai de prescription pour possession ou jouissance d'un bien sans fondement légal :
Le possesseur ou bénéficiaire d'un bien sans fondement légal mais de bonne foi, de manière continue et ouverte pendant une période de 10 ans pour les biens meubles et de 30 ans pour les biens immeubles, devient propriétaire de ce bien à compter du début de la possession, sauf disposition contraire du Code civil de 2015 ou d'autres lois pertinentes.
- Celui qui tire profit d'un bien sans fondement légal, causant un préjudice à autrui, doit restituer ce profit à la personne lésée, sauf dans le cas prévu à l'article 236 du Code civil de 2015.
Ainsi, conformément à la réglementation susmentionnée, la personne qui reçoit des fonds suite à un virement erroné est tenue de les restituer à leur propriétaire. Si les coordonnées de l'auteur du virement erroné sont inconnues ou introuvables, elles doivent être communiquées à l'autorité compétente.
2. Que se passe-t-il si vous ne remboursez pas l'argent qu'une autre personne a transféré par erreur ?
Selon les cas, une personne qui ne restitue pas une somme d'argent transférée par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire peut faire l'objet de sanctions administratives ou de poursuites pénales, notamment comme suit :
2.1. Sanction administrative pour non-restitution de fonds suite à un virement erroné effectué par une autre personne
Dans les cas où la responsabilité pénale n'a pas encore été engagée, une personne qui ne restitue pas une somme d'argent transférée par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire peut se voir infliger une amende de 3 000 000 à 5 000 000 VND.
En outre, les contrevenants s'exposent également à des sanctions et mesures correctives supplémentaires, comme suit :
- Pénalités supplémentaires :
+ Confisquer les pièces à conviction et les moyens de sanctionner les infractions administratives ;
+ Expulser les étrangers qui commettent des infractions.
- Mesures correctives :
+ Obligé à restituer les profits illégaux obtenus grâce à des infractions ;
+ Restitution forcée des biens occupés illégalement en cas d'infractions.
L'amende mentionnée ci-dessus s'applique aux personnes physiques qui enfreignent la loi. Si une organisation commet une infraction similaire, l'amende sera doublée.
(Conformément à l'article 4, paragraphe 2, et au point d, paragraphe 2, paragraphe 3, paragraphe 4, article 15 du décret 144/2021/ND-CP)
2.2. Poursuites pénales pour non-restitution de fonds transférés par erreur
Si une personne ne restitue pas une somme d'argent transférée par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire, et si les éléments constitutifs de l'infraction sont réunis, elle peut être poursuivie pour le délit de possession illégale de biens conformément à l'article 176 du Code pénal de 2015 (modifié en 2017), comme suit :
Quiconque omet intentionnellement de restituer à son propriétaire, à son gestionnaire légal ou à l'organisme compétent un bien d'une valeur comprise entre 10 000 000 et 200 000 000 VND, ou d'une valeur inférieure à 10 000 000 VND s'il s'agit d'une relique ou d'une antiquité remise par erreur, trouvée ou saisie, après que le propriétaire, le gestionnaire légal ou l'organisme compétent en ait fait la demande conformément à la loi, est passible d'une amende de 10 000 000 à 50 000 000 VND, d'une peine de travaux d'intérêt général pouvant aller jusqu'à deux ans ou d'une peine d'emprisonnement de trois mois à deux ans.
- Le délit d'appropriation de biens d'une valeur de 200 000 000 VND ou plus ou de trésors nationaux sera puni d'une peine d'emprisonnement de 1 à 5 ans.
* Remarque : Actuellement, les cas d’utilisation abusive de virements erronés à des fins frauduleuses sont assez fréquents. Par conséquent, si vous avez des doutes sur l’identité du propriétaire ou si vous soupçonnez une fraude, vous devez immédiatement le signaler à la police.
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