Mme Mai Thuy Trang, cofondatrice et directrice marketing de RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (RIIN Group), a déclaré que dans l'après-midi du 27 février, le sous-compte de la société a été retiré d'un montant de 95 millions de VND en deux chèques, dans un bureau de transaction de l'Asia Commercial Joint Stock Bank ( ACB ) sur la rue Hoang Dao Thuy (Hanoï).

Conformément à la demande de chèque, le titulaire du compte de cette société, Nguyen Duy Thinh, a signé et demandé à la banque de fournir deux chèques pour un retrait d'espèces. La personne autorisée à recevoir le chèque est M. N.D.C, numéro de carte d'identité : 024202006xxx, délivrée le 9 mai 2021.

Le bas de la demande indique qu'ACB accepte de fournir le chèque avec le numéro de série : AA20409331-50.

Cependant, en parlant avec PV.VietNamNet dans l'après-midi du 4 mars, Mme Trang a affirmé que cette entreprise n'avait jamais signé de chèque auparavant.

Concernant le chèque utilisé à l'ACB Hoang Dao Thuy, le représentant de la société a déclaré que la personne qui a retiré l'argent avait falsifié le sceau et la signature.

« À l'œil nu, ce faux sceau présente des lignes épaisses et marquées, tandis que le véritable sceau de l'entreprise présente des lignes plus fines et plus nettes. La signature est complètement fausse par rapport à la vraie signature. Mais je ne comprends pas pourquoi la banque a quand même approuvé la demande de retrait d'espèces », a déclaré Mme Trang.

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Le chèque dont la signature, selon l'entreprise, était falsifiée a été utilisé pour retirer de l'argent.

Selon le représentant du groupe RIIN, après avoir reçu le SMS notifiant le changement de solde, l'entreprise s'est immédiatement rendue dans une agence ACB du 2e arrondissement de Hô-Chi-Minh-Ville pour signaler l'incident. Le personnel d'ACB a alors demandé à Mme Trang de porter plainte auprès de la police.

« Mais accuser une agence bancaire de perdre l'argent de ses clients ou accuser une fausse personne de retirer de l'argent ? Je pense que la banque n'a pas assumé ses responsabilités et reporte le problème sur les clients », a déclaré Mme Trang.

Le 28 février, un représentant de cette société était présent au bureau de l'ACB, rue Bui Dinh Tuy, district de Binh Thanh, Ho Chi Minh-Ville, et a été chargé de faire un rapport détaillé sur le compte de la société où un « tiers » a retiré la totalité du montant de 95 millions de VND.

Ici, l'ACB a répondu qu'une réunion interne était nécessaire et « répondra plus tard ».

« Nous sommes une petite entreprise, récemment créée, et nous avons perdu de l'argent le jour où nous avons payé nos employés. Nous avons donc rencontré de nombreuses difficultés. Je pense que si nous ne le faisons pas correctement, de nombreuses autres victimes subiront des pertes financières similaires à la nôtre », a déclaré Mme Trang.

En attendant la réponse officielle de l'ACB à l'incident, Mme Mai Thuy Trang, interrogée par PV.VietNamNet dans l'après-midi du 7 mars, a déclaré que le 5 mars, un individu avait contacté l'entreprise par téléphone, prétendant être « la personne qui avait retiré l'argent du chèque » et avait volontairement restitué la totalité du montant.

Immédiatement, le compte de la société a reçu la totalité du montant de 95 millions de VND, mais le contenu du transfert a été enregistré comme « Retrait d'un chèque ».

Nous n'avons pas non plus pu identifier la personne ayant transféré l'argent et n'étions pas d'accord avec le contenu du virement, qui indiquait « Retrait d'un chèque ». Comme c'était le jour de paie de l'entreprise, nous avons envoyé un courriel à ACB pour solliciter sa réponse concernant ce montant, faute de quoi nous l'utiliserions pour payer les employés. Cependant, à ce jour, ACB n'a pas répondu », a déclaré Mme Trang.

Le représentant du groupe RIIN a remis en question la possibilité que le sujet ait retiré de l'argent après avoir réalisé que l'incident avait été largement partagé sur les réseaux sociaux, il a donc « remédié aux conséquences » de manière proactive.

Jusqu'à présent, les informations sur la personne qui a rendu l'argent restent un mystère pour l'entreprise de Mme Trang.

Le 9 mars, en réponse à VietNamNet , ACB a déclaré que la banque avait envoyé une lettre d'invitation au représentant légal de Riin Group Company pour travailler le 5 mars, mais que le client avait refusé de venir travailler.

« Le 5 mars, le client a informé ACB qu'il avait reçu le remboursement du bénéficiaire du chèque. Il s'agissait d'une transaction par laquelle le bénéficiaire a transféré l'argent directement sur le compte du client et n'était pas lié à ACB », a déclaré ACB.

ACB a également affirmé qu'elle s'acquittait pleinement de sa responsabilité d'assistance à ses clients, conformément à l'accord signé entre eux et ACB concernant les conditions d'utilisation des services bancaires. Parallèlement, ACB a collaboré avec les autorités pour résoudre l'incident conformément à la loi et a fait preuve d'une transparence totale dans le traitement de l'incident avec le client.

Actuellement, le groupe RIIN n'a pas officiellement commenté après avoir reçu la réponse de l'ACB.