Mme Mai Thuy Trang, cofondatrice et directrice marketing de RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), a déclaré que dans l'après-midi du 27 février, le sous-compte de la société a été retiré d'un montant de 95 millions de VND en deux chèques, dans un bureau de transactions de l'Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) sur la rue Hoang Dao Thuy (Hanoï).

Conformément à la demande de chéquier, le titulaire du compte de cette société, Nguyen Duy Thinh, a signé et demandé à la banque de délivrer deux chèques pour retrait d'espèces. La personne autorisée à recevoir les chèques est M. N.D.C., titulaire de la carte d'identité n° 024202006xxx, délivrée le 9 mai 2021.

Au bas du formulaire de demande, il est indiqué qu'ACB accepte de fournir des chèques portant le numéro de série : AA20409331-50.

Cependant, interrogée par PV.VietNamNet dans l'après-midi du 4 mars, Mme Trang a affirmé que cette entreprise n'avait jamais signé de chèques auparavant.

Concernant le chèque utilisé chez ACB Hoang Dao Thuy, le représentant de la société a déclaré que la personne qui a retiré l'argent avait falsifié le sceau et la signature.

« À l’œil nu, ce faux sceau présente des traits épais et marqués, tandis que le sceau officiel de l’entreprise a des traits plus fins et plus nets. La signature est totalement fausse. Je ne comprends pas pourquoi la banque a tout de même autorisé le retrait d’espèces », a déclaré Mme Trang.

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Le chèque, dont l'entreprise a déclaré qu'il comportait une signature falsifiée, a servi à retirer de l'argent.

Toujours selon le représentant du groupe RIIN, après avoir reçu le SMS signalant la modification du solde, la société s'est immédiatement rendue dans une agence ACB du 2e arrondissement d'Hô-Chi-Minh-Ville pour signaler l'incident. Sur place, le personnel d'ACB a conseillé à Mme Trang de porter plainte auprès de la police.

« Mais signaler une agence bancaire pour perte d’argent de clients ou une personne mal intentionnée effectuant des retraits frauduleux ? Je pense que la banque manque à ses responsabilités et se décharge du problème sur ses clients », a déclaré Mme Trang.

Le 28 février, un représentant de cette société s'est présenté au bureau de l'ACB situé rue Bui Dinh Tuy, dans le district de Binh Thanh, à Hô Chi Minh-Ville, et a reçu l'ordre de rédiger un rapport détaillé sur le compte de la société où un « tiers » avait retiré la totalité de la somme de 95 millions de VND.

ACB a alors répondu qu'une réunion interne était nécessaire et qu'elle « répondrait ultérieurement ».

« Nous sommes une petite entreprise, récemment créée, et nous avons perdu de l'argent le jour où nous payons nos employés. Nous rencontrons donc de nombreuses difficultés. Je pense que si nous ne réagissons pas correctement, beaucoup d'autres entreprises subiront les mêmes pertes que nous », a déclaré Mme Trang.

En attendant la réponse officielle d'ACB à l'incident, Mme Mai Thuy Trang a déclaré soudainement à PV. VietNamNet, dans l'après-midi du 7 mars, que le 5 mars, une personne avait contacté l'entreprise par téléphone en prétendant être « la personne qui avait retiré l'argent du chèque » et avait volontairement restitué la totalité du montant.

Immédiatement, le compte de la société a reçu la totalité du montant de 95 millions de VND, mais le contenu du transfert a été enregistré comme « Retrait d'un chèque ».

« Nous n'avons pas pu identifier l'expéditeur du virement et nous contestons la nature du transfert, intitulé « Retrait de chèque ». Comme il s'agissait du jour de paie de l'entreprise, nous avons envoyé un courriel à ACB pour obtenir des explications concernant ce montant ; sans cela, nous aurions utilisé cette somme pour payer les employés. Or, à ce jour, ACB n'a toujours pas répondu », a déclaré Mme Trang.

Un représentant du groupe RIIN a émis l'hypothèse que la personne concernée aurait retiré de l'argent après avoir réalisé que l'incident avait été largement partagé sur les réseaux sociaux, et qu'elle aurait donc pris l'initiative de « remédier aux conséquences ».

À ce jour, l'identité de la personne qui a restitué l'argent reste un mystère pour la société de Mme Trang.

Le 9 mars, en réponse à VietNamNet , ACB a déclaré que la banque avait envoyé une lettre d'invitation au représentant légal de la société Riin Group pour travailler le 5 mars, mais que le client avait refusé de venir travailler.

« Le 5 mars, le client a informé ACB qu'il avait reçu le remboursement du bénéficiaire du chèque. Il s'agissait d'une transaction au cours de laquelle le bénéficiaire a transféré l'argent directement sur le compte du client et n'était pas liée à ACB », a déclaré ACB.

ACB a également affirmé qu'elle remplit pleinement et en toutes circonstances son obligation d'accompagner ses clients conformément aux conditions générales d'utilisation des services bancaires, telles que définies dans la convention signée entre le client et ACB. Par ailleurs, ACB a collaboré avec les autorités compétentes afin de résoudre ce dossier dans le respect de la loi et fait preuve d'une transparence totale dans sa gestion auprès du client.

Pour l'instant, le groupe RIIN n'a pas fait de commentaire officiel suite à la réponse d'ACB.