Soyez vigilant lorsque vous utilisez des comptes bancaires

Récemment, bien que les autorités et les banques aient constamment mis en garde contre les stratagèmes consistant à se faire passer pour des banques pour frauder et s'approprier les actifs des clients, de nombreuses personnes ont encore vu leurs actifs s'approprier par des escrocs.

Soyez vigilant lorsque vous utilisez des comptes bancaires Le personnel de la succursale d'Agribank Nam Thanh Hoa explique aux clients comment sécuriser les comptes bancaires électroniques sur les smartphones.

"Tomber dans le piège"...

« Oh… Maman… ! Mes messages Messenger ont été piratés. Alors que j'étais endormie, j'ai vu une amie m'envoyer un SMS pour me demander d'emprunter 500 000 VND. Je ne l'ai pas rappelée, mais j'ai viré l'argent sur son compte. Cet après-midi, je l'ai rappelée et elle m'a dit qu'elle n'avait pas emprunté. Maintenant que j'ai vérifié, je vois que j'ai été arnaquée. » s'est exclamée ma fille, essoufflée.

Lorsqu'elle a raconté l'histoire à ses collègues présents dans la même pièce, Mme Tran Thi Hoa a déclaré avoir failli tomber dans le piège. Occupée par le mariage de son fils, elle a reçu un appel téléphonique prétendant provenir d'un opérateur de VNPT l'informant que son numéro de téléphone était sur le point d'être bloqué. Elle a suivi les instructions du personnel pour obtenir de l'aide. On lui a demandé de lire son nom complet et son numéro de carte d'identité pour vérifier à nouveau. Après cela, on lui a également expliqué qu'après avoir vérifié le système, elle avait constaté qu'elle avait commis une infraction au code de la route à Da Nang, alors qu'elle n'y était jamais allée. Surpris, elle a alors raccroché et appelé la banque pour bloquer son compte.

Quant à Le Hong Nhung, de Thanh Hoa , elle n'a pas pu se connecter à son compte SmartBanking sur son téléphone et a reçu un SMS l'informant que son numéro de compte avait été bloqué. Lorsqu'elle a cliqué sur le lien du SMS pour vérifier, tout l'argent qu'elle avait sur son compte s'était évaporé.

Renforcer la lutte contre la criminalité

Face à l'évolution complexe et croissante des délits de fraude dans le cyberespace et les télécommunications, les forces de police ont saisi la situation de manière proactive, prévenu et combattu les types de délits susmentionnés.

En 2022, la police du district de Nhu Xuan a arrêté Le Van Vy, né en 1995 ; Ly Hoang Dieu, né en 2000, tous deux dans le district de Son Tra, ville de Da Nang et Truong Cong Hay, né en 1995 ; Nguyen The Hien, né en 1993, tous deux dans le district de Duy Xuyen, province de Quang Nam, confisquant 13 téléphones portables, 25 cartes SIM, 5 comptes bancaires, 1 ordinateur portable et de nombreux autres objets et documents liés à l'affaire.

Au commissariat, les personnes concernées ont avoué que leur modus operandi consistait à concevoir de fausses interfaces de plusieurs banques, puis les personnes concernées se sont fait passer pour des employés de banque et ont appelé pour contacter et conseiller les clients, les informant que leurs comptes avaient des problèmes en raison d'erreurs, de mauvais transferts d'argent ou d'être bloqués...

Pour résoudre ce problème, les individus ont envoyé aux titulaires de comptes un faux lien vers le site web d'une banque et leur ont demandé de saisir leurs informations de compte, leurs mots de passe, leurs codes OTP, etc. Ils ont ensuite volé leurs informations personnelles et usurpé leurs droits de connexion pour transférer de l'argent de leurs comptes vers leurs propres comptes. Grâce à ces stratagèmes, de 2019 jusqu'à leur arrestation, les individus ont détourné les actifs de nombreux titulaires de comptes à travers le pays, pour un montant de plus de 5 milliards de dongs.

Le service d'enquête de la police de la ville de Bim Son vient également de rendre des décisions de poursuite, de poursuite contre l'accusé et de délivrance d'un mandat d'arrêt pour la détention provisoire de Le Phu Quoc, né en 2001 dans la commune de Tan Lap, district de Huong Hoa, province de Quang Tri, pour fraude et appropriation de biens. Fin août 2021, en commandant des vêtements en ligne, Quoc a envoyé un faux lien vers un site bancaire à M. Nguyen Tuan Anh, né en 2004, du quartier 6, quartier de Bac Son, ville de Bim Son, pour y accéder et recevoir un dépôt, s'appropriant ainsi le compte bancaire en ligne et retirant la totalité des 398 millions de VND qui y étaient présents.

Début mai 2023, M. MVN, du village de Cu Phu, commune de Vu Phuc, ville de Thai Binh, s'est rendu au siège de la Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank), succursale de Thai Binh, pour demander le retrait anticipé de ses quatre livrets d'épargne, d'une valeur totale de 535 millions de VND. Voyant que le client souhaitait retirer ses quatre livrets d'épargne simultanément, le contrôleur bancaire s'est adressé à lui et a constaté que M. N. présentait de nombreux signes inhabituels. Il a donc donné de nombreux exemples de stratagèmes sophistiqués d'escrocs. Après avoir été expliqué par l'agent de la banque, M. MVN a confié avoir été constamment menacé par un individu se faisant passer pour un agent de la police provinciale de Thai Binh, nommé Tuan Anh, qui lui demandait de transférer de l'argent avant 17 heures le jour même afin de le blanchir d'un réseau de trafic de drogue et de blanchiment d'argent dans lequel il était impliqué.

Sachant qu'il s'agissait d'une escroquerie, le contrôleur bancaire a signalé l'incident au responsable de l'agence, qui a contacté la police provinciale de Thai Binh afin de coordonner la vérification de l'identité de Tuan Anh. La police provinciale de Thai Binh a confirmé qu'aucun agent du nom de Tuan Anh ne travaillait à la police provinciale de Thai Binh, comme indiqué. M. MVN s'est alors calmé et a interrompu toutes les transactions pour clôturer son livret d'épargne.

Avertissement concernant les escroqueries

Pour garder les clients vigilants face aux manœuvres frauduleuses visant à s'approprier des actifs via les réseaux de télécommunications, Internet et les réseaux sociaux, les banques ont continuellement émis des avertissements aux clients pour qu'ils soient vigilants face à la fraude.

Français S'adressant à nous, la directrice adjointe de la succursale d'Agribank Nam Thanh Hoa, Trinh Thi Kim Lien, a déclaré : Agribank a publié sur le site Web de la banque et propagé aux clients les formes courantes de fraude aujourd'hui, telles que l'usurpation d'identité d'organisations demandant aux clients de fournir des informations de carte, des mots de passe, des codes PIN, des OTP pour effectuer des transactions illégales d'appropriation d'argent ; l'usurpation d'identité d'employés d'opérateurs de réseau pour demander de l'aide pour convertir gratuitement les cartes SIM 3G en 4G pour utiliser le numéro de téléphone pour recevoir des codes OTP combinés aux informations d'identification collectées du client pour activer les services bancaires en ligne, avoir accès pour effectuer des transactions d'appropriation d'argent ; l'usurpation d'identité d'agents de police, de procureurs et de tribunaux pour menacer les clients impliqués dans des affaires, des réseaux criminels et demander aux clients de transférer de l'argent sur des comptes désignés pour servir l'enquête ; l'usurpation d'identité de sites Web officiels pour commettre une fraude ; le recrutement frauduleux de collaborateurs en ligne avec des commissions élevées ; l'usurpation d'identité de messages bancaires ; l'usurpation d'identité de sites Web pour transférer/recevoir de l'argent de l'étranger ; la prise de contrôle de comptes de médias sociaux ; l'offre de paiements échelonnés, le retrait d'espèces de cartes de crédit.

Face aux arnaques susmentionnées, Agribank recommande à ses clients de ne communiquer à personne, y compris aux employés de la banque, leurs informations personnelles (CCCD, carte d'identité, passeport…), leurs informations de compte, les informations de sécurité de leur carte (numéro de carte, code PIN, numéro de sécurité CVV2/CVC2/CAV2, date d'effet), ainsi que les informations relatives à leurs services bancaires électroniques (utilisateur, mot de passe de connexion, code OTP). Ils recommandent également de redoubler de vigilance, de bloquer le plafond de transaction et de gérer leurs cartes sous contrôle. Ils recommandent également d'utiliser les réseaux Wi-Fi publics avec prudence. Ils privilégient les sites web fiables et sécurisés. Ils vérifient la fiabilité des sites web. Ils réagissent en cas de suspicion et détectent les fraudes, notamment en verrouillant proactivement les services en ligne en modifiant le mot de passe de connexion de l'application Agribank E-Mobile Banking via la fonction « Modifier le mot de passe » de la section « Définir le mot de passe ». Pour verrouiller temporairement la carte sur l'application Agribank E-Mobile Banking, sélectionnez « Verrouiller la carte » dans la section « Service de carte ». Contactez immédiatement la ligne d'assistance client d'Agribank, disponible 24h/24 et 7j/7, au 1900558818/024.32053205.

Afin de protéger ses clients, VPBank leur recommande également de ne pas communiquer de codes OTP/Smart OTP, de mots de passe de banque en ligne, de codes PIN de cartes bancaires et de codes CVV2/CVC2. Ne communiquez à personne vos informations personnelles, pièces d'identité ou informations bancaires, y compris à des personnes se faisant passer pour des policiers, des fonctionnaires de justice ou des employés de banque. Soyez extrêmement vigilant face aux messages, appels et e-mails demandant l'accès à des liens web suspects. Apprenez à identifier les liens URL sûrs. Vérifiez l'exactitude et la fiabilité des messages publicitaires affichant des noms de marque en copiant le SMS et en l'envoyant au 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone)…

Pendant les vacances du 30 avril et du 1er mai, VietinBank a également envoyé des messages à ses clients les avertissant de la vigilance face aux escroqueries par le biais de messages se faisant passer pour VietinBank, de faux appels de proches, de représentants de la banque ou des autorités. Veuillez ne communiquer aucune information personnelle à qui que ce soit, sous quelque forme que ce soit.

Outre les recommandations des banques, la police provinciale de Thanh Hoa a également mis en garde la population contre la vigilance lors de l'utilisation de comptes bancaires. Évitez absolument d'accéder à des liens suspects dans les spams reçus (les liens frauduleux ne diffèrent que de quelques caractères ou détails du lien réel, ce qui peut facilement induire en erreur les clients). Soyez particulièrement attentif aux liens se terminant par .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Les liens menant à de faux sites web ont une interface similaire à la page d'accueil de la banque usurpée). Connectez-vous à votre compte bancaire sur votre téléphone uniquement avec l'application que vous avez installée et utilisée régulièrement. Ne communiquez à personne le code OTP envoyé à votre numéro de téléphone. En cas de problème avec votre compte bancaire, contactez immédiatement le service client de la banque ou rendez-vous directement en agence pour obtenir des instructions.

Pour prévenir et éviter la fraude, les titulaires de compte doivent être proactifs et vigilants face aux astuces des criminels mentionnées ci-dessus, et ne pas devenir une victime involontaire et perdre de l'argent injustement.

Article et photos : Ngan Ha

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