Soyez vigilant lorsque vous utilisez des comptes bancaires

Récemment, bien que les autorités et les banques aient constamment mis en garde contre les stratagèmes consistant à se faire passer pour des banques pour frauder et s'approprier les actifs des clients, de nombreuses personnes ont encore vu leurs actifs s'approprier par des escrocs.

Soyez vigilant lorsque vous utilisez des comptes bancaires Le personnel de la succursale d'Agribank Nam Thanh Hoa explique aux clients comment sécuriser les comptes bancaires électroniques sur les smartphones.

"Tomber dans le piège"...

« Oh… Maman… ! Mes messages Messenger ont été piratés. Alors que j'étais endormi, j'ai vu mon ami m'envoyer un SMS pour me demander d'emprunter 500 000 VND. Je ne l'ai pas rappelé, mais j'ai viré l'argent sur son compte. Cet après-midi, je l'ai rappelé et il m'a dit qu'il n'avait pas emprunté. Maintenant que j'ai vérifié, je vois que j'ai été arnaqué. » Ma fille a appelé et a dit.

En racontant l’histoire à ses collègues féminines, Mme Tran Thi Hoa a déclaré qu’elle était presque tombée dans le piège. Mme Hoa a déclaré que parce qu'elle était occupée à s'occuper du mariage de son fils, lorsqu'elle a reçu un appel téléphonique prétendant provenir d'un opérateur de VNPT disant que son numéro de téléphone était sur le point d'être verrouillé, elle a suivi les instructions du personnel pour obtenir de l'aide. Ils lui ont demandé de lire son nom complet et son numéro d'identification pour vérifier à nouveau. Ils lui ont ensuite dit qu'ils avaient vérifié le système et constaté qu'elle avait commis une infraction au code de la route à Da Nang, mais qu'elle n'avait jamais conduit à Da Nang. À ce moment-là, elle a été surprise et a coupé la communication, appelant en même temps la banque pour bloquer le compte.

Quant à Le Hong Nhung de la ville de Thanh Hoa , elle n'a pas pu se connecter à son compte SmartBanking sur son téléphone, puis a reçu un SMS indiquant que son numéro de compte avait été verrouillé. Lorsqu'elle a cliqué sur le lien dans le SMS pour vérifier, tout l'argent qu'elle avait sur son compte s'était « évaporé ».

Renforcer la lutte contre la criminalité

Face à l'évolution complexe et croissante des délits de fraude dans le cyberespace et les télécommunications, les forces de police ont saisi la situation de manière proactive, prévenu et combattu les types de délits susmentionnés.

En 2022, la police du district de Nhu Xuan a arrêté Le Van Vy, né en 1995 ; Ly Hoang Dieu, né en 2000, tous deux dans le district de Son Tra, ville de Da Nang et Truong Cong Hay, né en 1995 ; Nguyen The Hien, né en 1993, également originaire du district de Duy Xuyen, province de Quang Nam, a confisqué 13 téléphones portables, 25 cartes SIM, 5 comptes bancaires, 1 ordinateur portable et de nombreux autres objets et documents liés à l'affaire.

Au commissariat, les personnes concernées ont avoué que leur modus operandi consistait à concevoir de fausses interfaces de plusieurs banques, puis les personnes concernées se sont fait passer pour des employés de banque et ont appelé pour contacter et conseiller les clients, les informant que leurs comptes avaient des problèmes en raison d'erreurs, de mauvais transferts d'argent ou d'être bloqués...

Pour résoudre ce problème, les sujets ont envoyé aux propriétaires de comptes un faux lien vers un site Web bancaire et leur ont demandé de saisir des informations de compte, des mots de passe, de fournir des codes OTP... Ensuite, les sujets ont volé les informations de compte personnelles des propriétaires de comptes et ont pris le contrôle des droits de connexion au compte pour transférer de l'argent de leurs comptes vers les comptes des sujets pour appropriation. Avec les astuces ci-dessus, de 2019 jusqu'à leur arrestation, les sujets se sont appropriés les actifs de nombreux propriétaires de comptes à travers le pays pour un montant de plus de 5 milliards de VND.

L'Agence de police d'enquête de la police de la ville de Bim Son vient également de rendre des décisions pour poursuivre l'affaire, poursuivre l'accusé et émettre un mandat d'arrêt pour détenir temporairement Le Phu Quoc, né en 2001 dans la commune de Tan Lap, district de Huong Hoa, province de Quang Tri pour fraude et appropriation de biens. Fin août 2021, en commandant des vêtements en ligne, Quoc a envoyé un faux lien vers un site Web bancaire à M. Nguyen Tuan Anh, né en 2004, dans le quartier 6, quartier de Bac Son, ville de Bim Son, pour accéder à recevoir un dépôt, prenant ainsi le contrôle du compte bancaire en ligne et retirant la totalité des 398 millions de VND du compte.

Ou un jour, début mai 2023, M. MVN du village de Cu Phu, commune de Vu Phuc, ville de Thai Binh s'est rendu au siège de la succursale de Thai Binh de la Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank) pour demander le retrait des 4 livrets d'épargne d'une valeur totale de 535 millions de VND avant la date prévue. Voyant que le client voulait retirer 4 livrets d'épargne en même temps avant la date d'échéance, le contrôleur de la banque lui a parlé et a remarqué que M. N. avait de nombreux signes inhabituels, il a donc donné de nombreux exemples des astuces sophistiquées des escrocs. Après avoir été expliqué par le personnel de la banque, M. MVN a partagé qu'il était continuellement menacé par une personne prétendant être un officier de la police provinciale de Thai Binh nommé Tuan Anh, exigeant qu'il transfère de l'argent avant 17 heures. le même jour pour laver son nom d'un réseau de trafic de drogue et de blanchiment d'argent dans lequel il était impliqué.

Sachant qu'il s'agissait d'une arnaque, le contrôleur de la banque a signalé l'incident au responsable de la succursale et a contacté la police provinciale de Thai Binh pour coordonner la vérification du sujet nommé Tuan Anh. La police provinciale de Thai Binh a confirmé qu'aucun officier nommé Tuan Anh ne travaillait à la police provinciale de Thai Binh comme décrit, M. MVN s'est calmé et a arrêté toutes les transactions pour fermer son livret d'épargne.

Avertissement concernant les escroqueries

Pour garder les clients vigilants face aux manœuvres frauduleuses visant à s'approprier des actifs via les réseaux de télécommunications, Internet et les réseaux sociaux, les banques ont continuellement émis des avertissements aux clients pour qu'ils soient vigilants face à la fraude.

Lors d'une interview avec nous, la directrice adjointe de la succursale d'Agribank Nam Thanh Hoa, Trinh Thi Kim Lien, a déclaré : Agribank a publié sur le site Web de la banque et a propagé aux clients des formes courantes de fraude aujourd'hui, telles que l'usurpation d'identité d'organisations demandant aux clients de fournir des informations de carte, des mots de passe, des codes PIN, des OTP pour effectuer des transactions illégales d'appropriation d'argent ; Se faire passer pour des employés d'opérateurs de réseau pour proposer une assistance pour la conversion gratuite de cartes SIM 3G en 4G afin d'utiliser le numéro de téléphone pour recevoir des codes OTP combinés aux informations d'identification collectées du client pour activer les services bancaires en ligne, avoir accès pour effectuer des transactions pour s'approprier l'argent ; Se faire passer pour des policiers, des procureurs ou des tribunaux pour menacer des clients impliqués dans des affaires ou des réseaux criminels, et demander aux clients de transférer de l’argent sur des comptes désignés pour aider à l’enquête ; usurpation de l’identité de sites Web officiels pour commettre une fraude ; arnaque au recrutement de collaborateurs en ligne avec commission élevée ; faux messages bancaires ; faux site Web pour transférer/recevoir de l'argent de l'étranger ; détournement de comptes de médias sociaux ; offres de versements échelonnés, retraits d'espèces sur cartes de crédit.

Face aux ruses mentionnées ci-dessus, Agribank a conseillé à ses clients de ne absolument pas fournir d'informations personnelles (CCCD, carte d'identité, passeport...) ; informations sur le compte; informations de sécurité de la carte (numéro de carte, code PIN, numéro de sécurité CVV2/CVC2/CAV2, date d'expiration) ; informations sur les services bancaires électroniques (utilisateur, mot de passe de connexion, code OTP) à toute personne, y compris aux employés de banque ; Sensibiliser, verrouiller les limites maximales de transaction et garder les cartes sous contrôle ; Soyez prudent lorsque vous utilisez le Wi-Fi public ; Transactions sur des sites Web réputés et sécurisés ; vérifier la fiabilité des sites Web ; Traitement en cas de suspicion, détection de fraude telle que le blocage proactif du service sur les canaux en ligne en modifiant le mot de passe de connexion sur l'application Agribank E-Mobile Banking à l'aide de la fonction « Modifier le mot de passe » dans la section « Paramètres du mot de passe ». Pour verrouiller temporairement la carte sur l'application Agribank E-Mobile Banking, sélectionnez « Verrouiller la carte » dans la section « Services de carte ». Contactez immédiatement la ligne d'assistance client individuelle d'Agribank, disponible 24h/24 et 7j/7 au 1900558818/024.32053205, si vous avez besoin d'assistance.

Afin de protéger les clients, VPBank recommande également aux clients de ne pas fournir de codes OTP/Smart OTP, de mots de passe bancaires en ligne ou de numéros PIN de carte ATM, de numéros CVV2/CVC2. Ne fournissez pas d’informations personnelles, de documents d’identité ou d’informations de compte bancaire à qui que ce soit, y compris à ceux qui prétendent être des policiers, des fonctionnaires de justice ou des employés de banque. Soyez extrêmement prudent avec les messages, les appels et les e-mails vous demandant d’accéder à des liens de sites Web étranges. Apprenez et sachez identifier les liens URL sûrs. Vérifiez l'exactitude/fiabilité des messages publicitaires d'affichage de marque en copiant le SMS et en l'envoyant au 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone)...

Pendant les vacances du 30 avril et du 1er mai, VietinBank a également envoyé des messages aux clients les avertissant d'être vigilants face aux escroqueries par le biais de messages se faisant passer pour VietinBank ; Faux appels de proches, de responsables de banque ou d’autorités. Ne fournissez jamais d’informations personnelles à qui que ce soit, sous quelque forme que ce soit...

En plus des recommandations des banques, la police provinciale de Thanh Hoa a également averti les gens d'être vigilants lors de l'utilisation de comptes bancaires. N'accédez absolument pas aux liens étranges dans les messages de spam reçus (les liens de phishing ne diffèrent que par quelques caractères ou détails du vrai lien, ils peuvent donc facilement dérouter les clients. Portez une attention particulière aux liens se terminant par .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Le lien mène à un faux site Web avec une interface similaire à la page d'accueil correspondante de la banque usurpée). Connectez-vous uniquement à votre compte bancaire sur votre téléphone à l'aide d'applications que vous avez installées et utilisées régulièrement auparavant. Ne fournissez à personne le code OTP envoyé à votre numéro de téléphone. En cas de problème avec votre compte bancaire, contactez immédiatement le service client de votre banque ou rendez-vous directement dans une agence bancaire pour obtenir des instructions.

Pour prévenir et éviter la fraude, les propriétaires de compte doivent être proactifs et vigilants face aux astuces des criminels mentionnées ci-dessus, et ne pas devenir une victime involontaire et perdre de l'argent injustement.

Article et photos : Ngan Ha

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