La Banque d'État exige le « nettoyage » des comptes d'entreprise, interdisant toute exploitation frauduleuse

ANTD.VN - La Banque d'État demande aux unités de continuer à examiner la mise en œuvre des réglementations sur les signatures électroniques et les comptes professionnels dans les établissements de crédit pour « nettoyer » les comptes.

La demande ci-dessus a été faite par le vice-gouverneur de la Banque d'État, Pham Tien Dung, lors d'une séance de travail avec un certain nombre d'unités affiliées, de banques commerciales et d'intermédiaires de paiement... pour inspecter et exhorter à la mise en œuvre des circulaires guidant le décret n° 52/2024/ND-CP du 15 mai 2024 du gouvernement sur les paiements non monétaires (décret 52).

Français Les circulaires guidant le décret n° 52 comprennent : la circulaire 17/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement des prestataires de services de paiement (circulaire 17) ; la circulaire 18/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant les cartes bancaires (circulaire 18) et la circulaire 40/2024/TT-NHNN du 17 juillet 2024 réglementant la fourniture de services de paiement intermédiaires (circulaire 40).

La Banque d'État demande la mise en œuvre des circulaires régissant le décret 52

Le vice-gouverneur Pham Tien Dung a déclaré que la publication des circulaires 17, 18 et 40 a renforcé le cadre juridique existant sur les activités de paiement, qui constitue la base permettant aux banques de compléter l'examen et la classification des comptes ; de collecter et de comparer les informations biométriques pour protéger les utilisateurs et d'améliorer la sécurité et la sûreté du système.

Le Vice-Gouverneur a souligné que la mise en œuvre de ces circulaires n'est pas seulement une tâche importante contribuant à promouvoir le développement sain des activités de paiement dans l'environnement numérique, mais aussi une noble responsabilité juridique et sociale à laquelle l'ensemble du secteur doit prêter attention ; dans laquelle, il faut prêter attention au respect des réglementations sur l'efficacité de ces circulaires.

Les organisations et unités concernées doivent mener des recherches et proposer des plans d’ajustement appropriés, en particulier à l’heure où les attaques de comptes et l’appropriation frauduleuse des actifs des clients se multiplient avec de nombreuses astuces sophistiquées, méthodiques et imprévisibles.

Afin d'optimiser la mise en œuvre et la coordination des circulaires 17, 18 et 40, le vice-gouverneur a demandé aux services de la Banque d'État, conformément à leurs fonctions et missions, de poursuivre l'examen de la mise en œuvre de la réglementation relative aux signatures électroniques et aux comptes professionnels dans les établissements de crédit. Les agences de la Banque d'État en province et dans les villes suivent en permanence l'avancement de la mise en œuvre et collaborent activement avec les établissements de crédit de la région pour examiner et assainir les comptes.

Les succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes doivent continuellement exhorter et inspecter la mise en œuvre des établissements de crédit et des entreprises dans la publication des documents d'orientation dans les délais prévus, et exhorter les succursales des établissements de crédit de la région à améliorer la conformité et à suivre strictement les instructions et les exigences émises en général pour l'industrie...

Le vice-gouverneur a suggéré que les banques renforcent la formation et complètent les connaissances professionnelles complètes des agents de leurs unités afin de garantir l'exhaustivité et l'efficacité de la mise en œuvre des instructions écrites ; consultent les unités du système pour rechercher et tester les méthodes d'application appropriées...

M. Pham Tien Dung a précédemment déclaré que la réglementation actuelle avait durci l'ouverture de comptes personnels. Cependant, des personnes ont désormais recours à des moyens de contournement pour ouvrir des comptes professionnels et contourner l'authentification biométrique à des fins frauduleuses.

Par conséquent, dans les temps à venir, le secteur bancaire accordera davantage d’attention aux activités d’ouverture de comptes professionnels, afin de garantir l’authentification du représentant légal de l’entreprise.

« Lors de la réalisation de transactions commerciales, si la transaction est importante, une signature est nécessaire pour identifier la personne responsable, garantissant que lorsqu'un problème survient, nous pouvons retrouver le signataire », a déclaré le vice-gouverneur.

M. Pham Tien Dung a également proposé une coordination avec d'autres ministères et agences pour garantir que l'origine et le représentant légal disposent d'un CCCD pour la traçabilité.

Source: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd