La State Bank exige le « nettoyage » des comptes professionnels, empêchant toute exploitation frauduleuse.

ANTD.VN - La Banque d'État exige que les unités continuent d'examiner la mise en œuvre de la réglementation sur les signatures électroniques et les comptes commerciaux dans les établissements de crédit afin de « nettoyer » les comptes.

La demande ci-dessus a été faite par le vice-gouverneur de la Banque d'État, Pham Tien Dung, lors d'une séance de travail avec un certain nombre d'unités affiliées, de banques commerciales et d'intermédiaires de paiement... pour inspecter et encourager la mise en œuvre des circulaires guidant le décret n° 52/2024/ND-CP du 15 mai 2024 du gouvernement sur les paiements non monétaires (décret 52).

Les circulaires guidant le décret n° 52 comprennent : la circulaire 17/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant l’ouverture et l’utilisation des comptes de paiement des prestataires de services de paiement (circulaire 17) ; la circulaire 18/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant les cartes bancaires (circulaire 18) et la circulaire 40/2024/TT-NHNN du 17 juillet 2024 réglementant la fourniture de services de paiement intermédiaires (circulaire 40).

La Banque d'État exhorte à la mise en œuvre des circulaires régissant le décret 52

Le vice-gouverneur Pham Tien Dung a déclaré que la publication des circulaires 17, 18 et 40 a renforcé le cadre juridique existant sur les activités de paiement, qui constitue la base permettant aux banques de terminer essentiellement l'examen et la classification des comptes ; de collecter et de comparer les informations biométriques pour protéger les utilisateurs et améliorer la sécurité du système.

Le vice-gouverneur a souligné que la mise en œuvre de ces circulaires constitue non seulement une tâche importante contribuant à promouvoir le développement sain des activités de paiement dans l'environnement numérique, mais aussi une noble responsabilité juridique et sociale à laquelle l'ensemble du secteur doit prêter attention ; à cet égard, il convient de veiller au respect des réglementations relatives à l'efficacité de ces circulaires.

Les organisations et unités concernées doivent mener des recherches et proposer des plans d'ajustement appropriés, surtout maintenant que les attaques de comptes et l'appropriation frauduleuse des actifs des clients augmentent grâce à de nombreuses techniques sophistiquées, méthodiques et imprévisibles.

Afin d'assurer une mise en œuvre et une coordination plus efficaces des prochaines étapes relatives aux circulaires 17, 18 et 40, le vice-gouverneur a demandé aux services de la Banque d'État, conformément à leurs fonctions et missions, de poursuivre le suivi de l'application de la réglementation sur les signatures électroniques et les comptes professionnels auprès des établissements de crédit. Les agences de la Banque d'État en province et dans les villes mettent régulièrement à jour les informations relatives à cette mise en œuvre et collaborent activement avec les établissements de crédit locaux pour examiner et régulariser les comptes.

Les succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes doivent constamment inciter et contrôler la mise en œuvre par les établissements de crédit et les entreprises de la publication des documents d'orientation dans les délais impartis, et exhorter les succursales relevant des établissements de crédit de la région à améliorer la conformité et à suivre strictement les instructions et exigences générales émises pour le secteur...

Le vice-gouverneur a suggéré que les banques renforcent la formation et complètent les connaissances professionnelles approfondies des agents de leurs unités afin d'assurer l'exhaustivité et l'efficacité de la mise en œuvre des instructions écrites ; qu'elles consultent les unités du système pour rechercher et tester des méthodes d'application appropriées...

Auparavant, M. Pham Tien Dung avait déclaré que la réglementation actuelle avait durci les conditions d'ouverture de comptes personnels. Cependant, il est désormais constaté que certains contournent cette réglementation en ouvrant des comptes d'entreprise et en s'affranchissant de l'authentification biométrique à des fins frauduleuses.

Par conséquent, dans les prochains mois, le secteur bancaire accordera une attention accrue aux activités d'ouverture de comptes professionnels, afin de garantir l'authentification du représentant légal de l'entreprise.

« Lors de transactions commerciales, si la transaction est importante, une signature est nécessaire pour identifier la personne responsable, ce qui nous permet, en cas de problème, de retrouver le signataire », a déclaré le vice-gouverneur.

M. Pham Tien Dung a également proposé une coordination avec d'autres ministères et agences afin de garantir que l'origine et le représentant légal disposent d'un CCCD pour la traçabilité.

Source : https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd