Un employé de banque a détourné 5,5 milliards de VND de clients pour jouer à de l'argent virtuel

Le 2 juin, le département de police de Can Tho a annoncé avoir décidé de poursuivre et de placer en détention provisoire Le Nhat Nguyen (30 ans, domicilié dans le district de Ninh Kieu, ville de Can Tho) pour abus de pouvoir dans l'exercice de ses fonctions. L'ancien agent de gestion de la clientèle du bureau de transaction Thot Not d'une banque de Can Tho avait détourné 5,5 milliards de dôngs auprès de deux clients.

Tirer parti de la confiance des clients

Auparavant, Mme TTTM (32 ans) et sa sœur cadette, Mme TTME (22 ans, toutes deux vivant dans le district de Thot Not, ville de Can Tho) ont déposé une plainte accusant Nguyen d'abus de confiance et d'appropriation de biens d'une valeur de 5,5 milliards de VND.

Selon les premiers résultats de l'enquête, entre août et décembre 2022, Nguyen a joué avec la monnaie virtuelle Binance et a perdu 1,75 milliard de VND. Plus il jouait, plus il perdait, d'où l'idée de s'approprier des actifs. Lors de la préparation des documents et du suivi des demandes de prêt de deux clientes, Mmes M. et E., Nguyen a constaté que toutes deux avaient des limites de crédit importantes, mais qu'elles étaient négligentes dans la signature des documents.

Nhân viên ngân hàng lừa khách hàng 5,5 tỉ đồng để chơi tiền ảo - Ảnh 1. — Le Nhat Nguyen a été poursuivi et temporairement détenu par l'Agence de police d'enquête de la ville de Can Tho.

Le 10 février, M. TVH (père des deux sœurs M. et E.) a contacté Nguyen pour demander le versement de 2,5 milliards de VND du compte d'E. vers son compte afin de payer l'achat de riz. Sachant qu'E. avait l'habitude de signer ou de consulter la première page, Nguyen a établi une reconnaissance de dette exactement comme M. H. l'avait demandée et l'a placée au-dessus, tandis que Nguyen plaçait les autres documents en dessous.

Sur ces faux documents, Nguyen a lui-même ajouté le nom d'un bénéficiaire nommé NTD, assorti d'un montant de 2,5 milliards de VND. Après avoir rempli les documents, Nguyen a demandé à Mme E. de les signer. Celle-ci a signé et photographié la première page, mais n'a pas vérifié les pages suivantes.

Après cela, Nguyen a détruit la première page et a utilisé les documents restants pour présenter au dirigeant l'autorisation de verser 2,5 milliards de VND supplémentaires à Mme NTD. Avant de procéder au versement, Nguyen a demandé à Mme NTD de l'aider à recevoir les 2,5 milliards de VND et de les lui reverser. Quelques jours plus tard, Mme E. a découvert que le montant déboursé atteignait 5 milliards de VND. Elle a donc appelé pour s'enquérir de la situation et Nguyen lui a expliqué qu'il s'agissait d'une erreur système.

Saisir l'argent des clients pour payer des dettes et jouer avec de l'argent virtuel

Le 24 février, profitant de l'expiration imminente du contrat de crédit avec Mme M., Nguyen lui a demandé de se présenter au bureau des transactions pour signer un nouveau contrat. Il a ensuite établi une nouvelle série de documents précisant que Mme M. demandait le versement de 2 milliards de VND sur son compte pour régler ses achats de riz.

Mme M. avait également confiance en Nguyen ; elle n'en a donc pas lu l'intégralité au moment de signer. Nguyen a ensuite soumis le document au chef pour approbation afin de pouvoir débourser l'argent. Comme la fois précédente, Mme D. a également été chargée par Nguyen de recevoir cette somme et de la lui reverser.

Le 31 mars, M. H. a contacté Nguyen pour demander le versement d'un milliard de VND sur le prêt de Mme M. afin de payer les achats de riz de M. NHN. En remplissant les documents, Nguyen a ajouté le nom de Mme NTD au montant demandé de 1 milliard de VND. Comme la fois précédente, faisant confiance à Nguyen, Mme M. a signé sans relire les documents. Le milliard de VND versé sur le compte de Mme D. a également été reversé à Nguyen.

Au commissariat, Nguyen a avoué avoir détourné 5,5 milliards de dongs des deux sœurs M. et E. Nguyen a utilisé l'argent détourné pour rembourser la dette bancaire et verser 1,8 milliard de dongs à une autre personne. Nguyen a continué à jouer avec de l'argent virtuel et a perdu le reste.

Tirer parti de la confiance des clients

Saisir l'argent des clients pour payer des dettes et jouer avec de l'argent virtuel

Comment (0)