Bien que la situation se soit quelque peu calmée, la fraude financière par transactions en ligne continue de se multiplier, avec des astuces de plus en plus sophistiquées. Exploitant les nouvelles technologies, les escrocs utilisent de fausses applications (Apps), puis créent de véritables factures ou ordres de virement, s'appropriant ainsi les biens des victimes.
M. MC (résidant dans le district de Binh Thanh, à Hô-Chi-Minh-Ville) a déclaré que son compte bancaire « VISA Signature », d'un plafond de 500 millions de VND, avait récemment été escroqué par un escroc qui avait effectué 54 retraits en ligne, avec de nombreuses transactions différentes. « À mon réveil ce matin, j'ai eu la surprise de consulter mon téléphone et de trouver un message m'informant de nombreux ordres de virement vers 1 h du matin. Heureusement, lorsque j'ai contacté la banque, seuls deux ordres ont été retirés avec succès par l'escroc. La banque a découvert l'anomalie et a temporairement suspendu les ordres susmentionnés », a déclaré M. MC.
Dans le cas de Mme D.DL (67 ans, résidant à Di An (province de Binh Duong), et résidant temporairement à Hô-Chi-Minh-Ville), elle a déclaré avoir récemment perdu la totalité de son transfert bancaire, victime d'un piège consistant à « consulter un site web pour vendre des produits contre les douleurs osseuses et articulaires ». D'après Mme DL, atteinte d'une maladie osseuse et articulaire chronique, elle regarde souvent des vidéos publicitaires liées à cette maladie incurable. En cliquant sur le lien, le site web affiche de fausses données pour que les clients saisissent des informations (adresse, nom, numéro de compte…) relatives à l'achat. N'étant pas experte en informatique et initialement prudente, Mme DL a fait confiance et a suivi le mouvement. Après avoir transféré l'argent, la commande n'est pas apparue, malgré plusieurs rechargements de l'écran de connexion initial. Soupçonnant une arnaque, Mme DL a contacté la police pour signaler le crime.
Selon des statistiques récentes de l'Association des cartes bancaires (dépendant de l'Association bancaire vietnamienne), il existe actuellement 24 formes sophistiquées de fraude dans les transactions par carte et les paiements nationaux, par le biais d'applications usurpant l'identité des utilisateurs pour prendre le contrôle d'appareils (ordinateurs, téléphones portables, etc.). De nombreuses victimes ont notamment été escroquées par Deepface, des appels vidéo Deepvoice ou de faux reçus de virements ; par l'usurpation d'identité de sociétés financières ; par l'installation d'applications, de liens publicitaires pour des jeux d'argent et des paris ou de faux sites web ; par le vol de comptes de réseaux sociaux ou l'envoi de messages frauduleux.
Récemment, de nombreux utilisateurs de réseaux sociaux se sont fait voler leurs données d'identité et leurs informations personnelles. Après avoir été escroquées, les victimes ont été à nouveau victimes d'escroqueries en ligne pour récupérer leur argent. Suite à des escroqueries en ligne sophistiquées, certaines victimes ont perdu d'importantes sommes d'argent et se sont retrouvées dans une situation de « perte d'argent et de maladie ».
Évoquant l'utilisation d'applications bancaires et de fausses factures de transfert d'argent pour escroquer et s'approprier les biens de nombreuses personnes, le lieutenant-colonel Nguyen Thang Long, chef d'état-major adjoint de la police de Hô-Chi-Minh-Ville, a déclaré que, dans de nombreux cas, les escrocs en ligne tentaient d'approcher leurs victimes en diffusant des publicités, en diffusant des messages se faisant passer pour des banques ou en se faisant passer pour des employés de banque pour les appeler. La police a également rencontré de nombreuses difficultés lors de ses enquêtes, les scénarios d'escroquerie étant constamment modifiés par les personnes concernées pour les gérer. Les scénarios les plus courants consistaient notamment à proposer des cartes de crédit de meilleure qualité, à emprunter de l'argent en ligne avec des procédures simples et des taux d'intérêt bas, à signaler des transactions suspectes aux comptes bancaires ou à se faire passer pour des policiers demandant aux personnes de mettre à jour leurs données biométriques.
Lors de leur signalement à la police, de nombreuses personnes ont déclaré avoir été piégées par des escrocs, voire manipulées psychologiquement. Ces derniers les ont incitées à fournir facilement leurs identifiants, mots de passe, codes d'authentification à usage unique (OTP)… Ces informations sont utilisées par les escrocs en ligne pour retirer de l'argent réel des titulaires de cartes ou des applications bancaires. De nombreuses victimes ont également été incitées par les escrocs à installer de fausses applications bancaires sur leurs smartphones. Ces applications contiennent un code malveillant, facilitant ainsi le piratage du téléphone. Les informations sont ensuite volées et les escrocs exécutent à distance des ordres de transfert d'argent vers les biens concernés.
Le lieutenant-colonel Nguyen Thang Long a déclaré que pour éviter d'être victime de fraude en ligne, notamment via les applications bancaires, il est essentiel de veiller à la protection des informations et données personnelles et de ne jamais accéder à des liens vers des sites web d'origine inconnue. De plus, il est recommandé d'installer uniquement des applications provenant des sources officielles du système d'exploitation de son téléphone (iOS Appstore ; Android CH Play). En cas de suspicion, il est impératif de contacter la banque (hotline) ou l'autorité compétente la plus proche afin d'obtenir des instructions sur la gestion de la situation conformément à la réglementation.
Source : https://daidoanket.vn/nhuc-nhoi-app-gia-mao-lua-dao-truc-tuyen-10294269.html
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