Signes permettant aux investisseurs d'identifier les échanges de cryptomonnaies frauduleux

En quelques mois seulement, les forces de police ont continuellement découvert de nombreuses escroqueries déguisées en monnaie numérique, d'une ampleur de plusieurs dizaines à plusieurs milliers de milliards de VND, montrant les grands risques auxquels sont confrontés les investisseurs lorsqu'ils participent à ce marché.

Crash de nombreux échanges frauduleux de cryptomonnaies

Récemment, la police provinciale de Phu Tho a arrêté un groupe opérant sous le couvert de la monnaie virtuelle TCIS, via une fausse plateforme d'échange appelée « Toptrade 1 ». Bien qu'il n'existe que depuis juin 2024, le groupe a attiré des milliers de participants, ouvert plus de 4 000 comptes et investi plus de 50 milliards de dongs.

En août 2025 également, la police locale a poursuivi sa répression contre un groupe lié à PaynetCoin (PAYN). Les individus en question affirmaient que PAYN pouvait générer des bénéfices de 5 à 9 % par mois, et même l'utiliser pour acheter des billets d'avion et réserver des chambres d'hôtel. En réalité, il s'agissait d'une arnaque visant à mobiliser illégalement des capitaux, détournant des milliers de milliards de dongs vietnamiens auprès d'investisseurs nationaux et étrangers.

Auparavant, en mai 2025, la police de Dong Nai avait démantelé un réseau de monnaie virtuelle à grande échelle appelé Matrix Chain (MTC), s'appropriant près de 10 000 milliards de VND auprès de dizaines de milliers de personnes en peu de temps.

Selon le rapport de CoinLaw, en 2024, il y aura 58 200 cas de fraude liés aux crypto-monnaies dans le monde, soit une augmentation de près de 25 % par rapport à 2023. Ces chiffres montrent les risques existants si les investisseurs manquent d'informations et de connaissances de base.

Lors du talk-show « Quelles sont les opportunités pour les échanges de cryptomonnaies ? » organisé par le journal Nguoi Lao Dong le 21 août, les experts ont souligné les signes qui aident les investisseurs à limiter les risques.

Identifier les échanges de cryptomonnaies frauduleux

Lors du talk-show « Quelles sont les opportunités pour les échanges de cryptomonnaies ? » organisé par le journal Nguoi Lao Dong le 21 août, de nombreux experts ont souligné les facteurs qui aident à limiter les risques et à éviter de tomber dans les pièges des escroqueries.

M. Huynh Quoc Nam, directeur du développement commercial d'OKX Global, a déclaré qu'une plateforme d'échange réputée doit disposer d'une licence claire et transparente et appliquer pleinement le processus de connaissance du client (KYC). De plus, la plateforme doit exiger des investisseurs qu'ils prouvent l'origine des fonds afin de prévenir le blanchiment d'argent et la fraude. Ignorer ce facteur est un signe suspect.

D'un point de vue juridique, l'avocat Dao Tien Phong, PDG d'Investpush, a souligné que la transparence est un facteur clé. Les investisseurs ne doivent pas seulement tenir compte de l'ancienneté de la bourse, mais aussi de la manière dont elle divulgue les informations. Si elle se contente de brosser un tableau « optimal » tout en occultant les risques, il y a lieu de s'inquiéter.

M. Nguyen The Vinh, PDG de Ninety Eight, a averti que toute plateforme d'échange promettant des taux d'intérêt « inimaginables » posait problème, car aucun modèle économique légitime ne peut garantir des profits aussi élevés. La sécurité n'est garantie que si la plateforme d'échange dispose d'une licence, d'une procédure KYC complète et d'un mécanisme de protection des actifs des investisseurs.

M. Tran Xuan Tien, secrétaire général de l'Association Blockchain de Hô-Chi-Minh-Ville, a ajouté que les investisseurs doivent posséder des connaissances de base sur la blockchain, la liquidité et l'engagement de profit pour vérifier eux-mêmes les informations. Ce n'est qu'en disposant de ces connaissances que les investisseurs peuvent identifier les risques et éviter de se laisser piéger par des publicités « idéales ».