« Chasse » aux comptes bancaires portant le même nom pour commettre une fraude

Mme Nguyen Thu Phuong (résidant dans la ville de Thu Duc, Ho Chi Minh-Ville) a déclaré avoir reçu un message sur Facebook de son amie proche nommée M. lui demandant d'emprunter 30 millions de VND pour payer les intérêts bancaires. Elle a fait confiance et a effectué le transfert d'argent parce qu'elle a vu que le compte bancaire fourni correspondait au vrai nom de son ami proche, NCM. Cependant, lorsqu'elle a vu M. M. se précipiter pour faire pression sur elle, elle a temporairement arrêté la transaction, a appelé pour confirmer et a découvert que la personne qui avait envoyé un SMS pour emprunter de l'argent était un faux.

Compte bancaire facile à acheter

« Certains amis de M. M. ont été arnaqués, mais heureusement, il ne s'agissait que d'un ou deux millions de VND. Si je n'avais pas fait attention, j'aurais perdu 30 millions de VND sans même me rendre compte des ruses du malfaiteur », a déclaré Mme Phuong.

Récemment, M. Nguyen Quang Huy, un employé de banque à Ho Chi Minh-Ville, a également déclaré avoir été escroqué de 5 millions de VND en utilisant une arnaque similaire. Ce n'est que lorsque son ami l'a informé sur Zalo que son compte avait été « piraté » que M. Huy a réalisé qu'il était tombé dans un piège. « J'ai vu le nom exact du compte bancaire utilisé pour le transfert d'argent. À ce moment-là, l'escroc a aussi intentionnellement passé un appel vidéo pour que je puisse voir son visage, puis a raccroché. Je n'avais donc aucun soupçon », a déclaré M. Huy.

Selon les informations du journaliste, il suffit d'entrer le mot-clé « acheter un compte bancaire » sur le réseau social Facebook pour faire apparaître une série de groupes et d'associations d'achat et de vente de comptes bancaires. Parmi eux, le groupe « Achat et vente de comptes bancaires, cartes ATM - Guichets bancaires - Banques virtuelles » avec plus de 100 000 membres. De nombreux articles sur l'achat de comptes bancaires dans ce groupe ont attiré des centaines de commentaires seulement 1 heure après leur publication, principalement des demandes de devis dans la boîte de réception.

En discutant avec un compte Facebook nommé Hoang Hieu, nous avons appris que les clients n'ont besoin de dépenser que 2,5 millions de VND pour pouvoir acheter un CCCD, une carte SIM de téléphone, un compte bancaire en ligne, voire une carte physique de n'importe quelle banque avec le nom du titulaire de compte souhaité. « Avant de payer, les clients peuvent vérifier. Nous garantissons notre réputation », a affirmé Hoang Hieu.

La fraude sur les plateformes de médias sociaux devient de plus en plus sophistiquée, obligeant les agences de gestion à prendre des mesures plus strictes. Photo : LE TINH

Un représentant d'une banque commerciale publique a déclaré que certaines banques ont mis en place la fonctionnalité de création de surnoms pour les comptes clients, dont les criminels peuvent profiter pour commettre des fraudes. « Bien que les surnoms soient uniques et non dupliqués, les criminels peuvent utiliser cette fonctionnalité pour faire correspondre le nom du client usurpé, puis escroquer les proches et la famille de la victime pour voler de l'argent », a déclaré un représentant de cette banque.

Un responsable informatique d'une banque commerciale par actions a également souligné qu'après avoir obtenu un faux compte bancaire, les criminels se rendront proactivement sur des plateformes de réseaux sociaux telles que Zalo et Facebook pour trouver des comptes portant des noms similaires. Après avoir « piraté » les comptes de réseaux sociaux, ils contactent les personnes de la liste d’amis de la victime pour demander des transferts d’argent.

L’authentification biométrique est-elle efficace ?

Selon un représentant de la Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ), les astuces ci-dessus seront évitées ou minimisées après que les banques auront mis en œuvre les réglementations de la Banque d'État exigeant l'authentification biométrique (visage) pour les transactions de transfert d'argent de plus de 10 millions de VND ou la valeur totale des transactions en une journée de plus de 20 millions de VND. « Grâce à l'authentification biométrique au moment du transfert d'argent, les criminels ne pourront plus en profiter pour commettre des fraudes. Il s'agit d'une avancée importante dans la prévention de la fraude et la protection des actifs des clients », a déclaré un représentant de TPBank.

Lors de l'atelier « Améliorer la sécurité et la sûreté des transactions sans espèces » organisé par le Département des paiements, le Département des communications de la Banque d'État et le journal Tuoi Tre en coordination avec d'autres unités dans l'après-midi du 14 juin, M. Tu Tien Phat, directeur général de l'Asia Commercial Joint Stock Bank ( ACB ), a déclaré qu'exiger l'authentification faciale dans les transactions de transfert d'argent de plus de 10 millions de VND/fois ou de plus de 20 millions de VND/jour est nécessaire pour empêcher les criminels de voler de l'argent sur les comptes. ACB a déployé un système d’authentification faciale et a reçu des commentaires positifs de la part des clients. « Après 3 jours d'application, 30 000 clients ont effectué une authentification faciale avec un processus qui prend moins de 30 secondes » - a informé M. Phat.

Selon un expert dans le domaine de l'évaluation financière et bancaire, le formulaire d'identification électronique (eKYC) présente encore des failles qui peuvent être exploitées par des criminels. L'astuce des escrocs consiste à utiliser les informations figurant sur le CCCD d'une personne et à les coller sur son visage pour ouvrir un compte. Certaines banques demandent aujourd'hui aux utilisateurs d'authentifier leur visage uniquement en se tournant vers la gauche, la droite, en regardant de haut en bas. Il est donc tout à fait possible d'utiliser l'intelligence artificielle (IA) pour s'authentifier à la place.

« Pour éviter cette faille, les banques doivent exiger des clients qu'ils créent des visages supplémentaires souriants, en colère ou en pleurs… pour montrer l'état d'une personne réelle. De plus, il faut établir un lien avec les données démographiques du pays, y compris les données faciales, afin qu'en cas de fraude, les autorités puissent localiser et identifier le sujet », a suggéré cet expert.

M. Nguyen Huu Nguyen, directeur adjoint du Centre vietnamien de réponse aux urgences cybernétiques (VNCERT), a également déclaré que le système bancaire doit être lié aux données démographiques nationales pour pouvoir détecter et prévenir la contrefaçon des comptes bancaires, en particulier dans le contexte d'une technologie de plus en plus développée. « Les utilisateurs doivent signaler à l'agence de gestion les groupes qui achètent et vendent des comptes bancaires ou qui montrent des signes de fraude sur les réseaux sociaux, afin que l'agence de gestion puisse demander à la plateforme de prendre des mesures. Par ailleurs, soyez particulièrement prudents lorsqu'une personne demande un emprunt ; il est préférable de contacter et de vérifier par téléphone ou de la rencontrer en personne », a conseillé M. Nguyen.

Source : https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm