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| La volatilité peut être considérée comme un test pour les investisseurs. Elle ne signifie pas inaction, car elle offre l'occasion d'ajuster les stratégies et de renforcer la solidité interne pour un investissement à long terme. |
Structure du portefeuille : réduire les risques et augmenter l'efficacité
En période de volatilité, la priorité absolue est de restructurer le portefeuille. Les investisseurs doivent conserver les actions présentant de bons fondamentaux, leaders du secteur et une croissance stable, et éliminer les actions faibles et peu prometteuses. Lors des décaissements, soyez prudent et évitez de vendre ou de chasser les titres.
Au lieu de rechercher des profits à court terme, privilégiez les produits à faible risque pour accroître la sécurité et la liquidité. Une autre solution efficace consiste à remplacer les investissements en actions à rendement exceptionnel par des portefeuilles thématiques élaborés par des sociétés de valeurs mobilières sur la base d'études de marché, comme PineFolio.
Il s'agit d'une approche d'investissement qui se catégorise par secteurs selon certains thèmes économiques , commerciaux, sociaux ou technologiques, plutôt que de se concentrer sur des entreprises spécifiques. Cette suggestion permet aux investisseurs de se concentrer sur un portefeuille présentant un potentiel de croissance à long terme, tout en allouant judicieusement les actifs avec un capital d'investissement approprié.
De plus, les obligations constituent une option d'investissement efficace, garantissant à la fois sécurité et rendements élevés. PineB, une plateforme d'investissement en obligations d'entreprises créée par Pinetree, en est un exemple typique. Elle vise à offrir des rendements attractifs et une sécurité élevée aux investisseurs.
PineB offre notamment aux clients des avantages attractifs les deux derniers et le premier jour du mois, ce qui représente un avantage considérable. Les investisseurs peuvent choisir en toute flexibilité une variété de durées, de 14 à 180 jours, et des niveaux d'investissement à partir d'un million de VND seulement.
En outre, les investisseurs peuvent se référer aux solutions d'investissement obligataire de certaines autres sociétés de valeurs mobilières telles que DBOND de VNDirect, iBond ProX de Techcom Securities, eBond de VPBank Securities...
Optimiser les incitations : augmenter la valeur des investissements à long terme
Lors d'une transaction, les investisseurs devront réserver une partie de leur capital pour payer les frais, notamment les frais de transaction perçus par la Bourse et les frais de service fixés par la société de valeurs mobilières, allant de 0,1 % à 0,35 % pour chaque ordre d'achat ou de vente apparié. Pour les ordres de vente, les investisseurs seront soumis à un impôt sur le revenu des personnes physiques supplémentaire de 0,1 %, qui sera retenu à la source et payé par la société de valeurs mobilières conformément à la réglementation.
Par exemple, un investisseur achète 1 000 actions FPT à 106 000 VND, la valeur totale de la transaction étant de 106 millions de VND. En supposant que les frais de transaction soient de 0,25 % (le Département facture 0,03 %, la société de valeurs mobilières facture 0,22 %), l'investisseur doit payer des frais de transaction supplémentaires de 265 000 VND. Lorsque le FPT augmente à 110 000 VND, l'investisseur souhaite vendre et devra payer des frais de vente de 0,25 %, équivalents à 275 000 VND, et des frais supplémentaires d'impôt sur le revenu des personnes physiques (IRP) de 0,1 %, soit 110 000 VND. Le total des frais d'achat et de vente que l'investisseur doit payer s'élève à 650 000 VND, soit 16,25 % du bénéfice de la transaction.
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| Si les investisseurs savent comment optimiser les politiques préférentielles des sociétés de valeurs mobilières, ils peuvent économiser une somme d’argent considérable. |
Au fil du temps, les frais accumulés augmenteront. Par conséquent, les investisseurs devraient profiter des incitations financières offertes par les sociétés de valeurs mobilières pour réduire le coût de chaque transaction de 0,07 % à 0,32 % (hors frais de 0,03 % versés au Département et impôt sur le revenu des personnes physiques).
Cette incitation peut être mise en place par les entreprises de manière ponctuelle ou à vie. Par exemple, Pinetree, pionnier des titres numériques complets au Vietnam, propose des transactions gratuites à vie pour les investisseurs depuis sa création en 2019, sans restriction de fréquence ou de montant des transactions.
De plus, les investisseurs peuvent envisager d'utiliser des incitations à marge raisonnables pour améliorer l'efficacité de leurs investissements. Des offres de prêts sur marge avec des taux d'intérêt compétitifs tels que P-Zero 0 % (aucun intérêt sur marge pendant les 30 premiers jours pour les nouveaux clients sur marge), P-5,9 %/an (intérêt sur marge de 5,9 % pendant les 90 premiers jours) et P-6,8 %/an (intérêt sur marge de 6,8 % pendant 30 jours, limite de 5 milliards de VND/jour) constituent également un atout pour les investisseurs.
Mise à jour Insight : Les fondements d'un investissement rationnel
Suivre des informations et des rapports boursiers approfondis aide les investisseurs à comprendre le marché ainsi qu'à identifier les tendances du marché afin d'avoir plus de base pour une planification d'investissement efficace.
Pour répondre à ce besoin, de nombreuses sociétés de valeurs mobilières ont lancé divers bulletins d'information et rapports d'analyse. Pinetree propose même jusqu'à 24 bulletins d'information et rapports boursiers par semaine.
Le contenu de ces newsletters et journaux est varié et couvre un large éventail de sujets, allant des connaissances de base aux finances personnelles, en passant par l'actualité des marchés, l'analyse technique et les stratégies d'investissement approfondies. Les formats sont variés : PDF, animations graphiques, vidéos et podcasts.
Ces données sont analysées visuellement, de manière concise et interprétées dans un langage facile à comprendre avec des images vivantes, aidant les investisseurs à accéder facilement aux connaissances et à mettre à jour les informations.
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| Pinetree propose jusqu'à 24 newsletters et rapports boursiers chaque semaine. |
On constate que, dans un contexte de marché volatil, les investisseurs ont encore la possibilité de « transformer le danger en opportunité » s’ils savent maintenir une mentalité stable et agir sur la base d’informations objectives.
La restructuration du portefeuille, la priorisation des produits à faible risque, l’utilisation de politiques préférentielles, l’utilisation d’instruments financiers appropriés et la mise à jour constante des connaissances aideront les investisseurs non seulement à minimiser les risques mais également à accroître l’efficacité durable à l’avenir.
Source : https://baodautu.vn/thi-truong-chung-khoan-bien-dong-giu-tien-bat-day-hay-cho-thoi-d314915.html
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