Un accès efficace au financement vert nécessite une feuille de route de transition adaptée

Trois grandes stratégies pour le développement vert

Le directeur général de la BIDV a déclaré qu'en tant que l'une des principales institutions financières au Vietnam, avec un total de crédits en cours atteignant plus de 2 millions de milliards de VND, la banque a joué un rôle important dans la fourniture de capitaux aux secteurs essentiels de l'économie - du développement des infrastructures, de l'énergie à la production industrielle et à la haute technologie. Fidèle à son engagement en faveur du développement durable, BIDV a mis en œuvre trois orientations stratégiques clés : Transformation globale et rationalisation des processus ; Développement durable et pratiques ESG ; Innovation et construction d'écosystèmes numériques.

M. Le Ngoc Lam a informé que BIDV mettait en œuvre avec constance la feuille de route ESG depuis 2018, avec le développement d'une orientation vers le crédit vert et le pionnier de l'application du cadre de gestion des risques environnementaux et sociaux pour les projets utilisant des sources de capitaux internationales. La période 2022-2024 marque une avancée majeure pour BIDV avec la création du Sustainable Finance Project Management Board ; Intégrer la gestion des risques environnementaux dans les processus de crédit, publier des cadres de financement durable ; mettre en place un Comité de pilotage de la stratégie ESG présidé par le Président du Conseil d’administration ; Mettre en œuvre des produits de crédit verts par industrie, des prêts liés durables...

Grâce à la mise en œuvre de solutions synchrones, au 31 décembre 2024, le solde de crédit vert de BIDV a atteint 80 870 milliards de VND, soit plus de 12 % du solde de crédit vert de l'ensemble du secteur bancaire vietnamien. BIDV a sponsorisé des crédits verts pour 1 600 clients avec 1 982 projets/plans, dont les prêts en cours dans des domaines tels que les énergies renouvelables et les énergies propres ont atteint près de 60 000 milliards de VND, soit 74 % ; La dette des bâtiments verts a atteint 6 500 milliards, soit 8 % ; La dette du parc industriel vert a atteint 1 736 milliards de VND, soit 2 %, et la dette de l'eau propre a atteint 1 174 milliards de VND, soit 1,5 %. Dans le même temps, la BIDV a mobilisé 2 500 milliards de VND en obligations vertes, 3 000 milliards de VND en obligations durables et 5 000 milliards de VND en dépôts verts.

De nombreux programmes de crédits verts importants soutiennent les entreprises

Les dirigeants de la BIDV ont souligné : « Consciente du rôle de la finance dans la promotion de la croissance verte et du développement durable, la BIDV a été pionnière dans la mise en œuvre de programmes de crédit vert à grande échelle, assortis de mécanismes d'incitation flexibles, pour accompagner les entreprises dans leur transition écologique. L'enveloppe de crédit préférentiel à moyen et long terme, d'un montant de 75 000 milliards de VND, est particulièrement remarquable, et se concentre sur des domaines clés tels que les énergies renouvelables, la construction et l'exploitation de parcs industriels, les zones franches d'exportation et le développement des infrastructures logistiques. »

En outre, la banque a également développé des packages de crédit supplémentaires spécifiques à l'industrie, tels qu'un package de crédit pour la construction verte de 10 000 milliards de VND, un package de crédit pour l'eau propre avec un solde impayé maximal de 5 000 milliards de VND et un package de crédit vert pour l'industrie textile de 3 000 milliards de VND et 50 millions de dollars. En particulier, BIDV est l’une des banques pionnières dans le développement de prêts liés à la durabilité (SLL), liant les taux d’intérêt au niveau d’achèvement des objectifs de performance durable.

M. Le Ngoc Lam a ajouté que BIDV accompagne non seulement les entreprises par le biais de services de conseil approfondis et fournit des informations actualisées sur l'ESG, notamment en les soutenant dans l'élaboration de stratégies de transformation verte, en planifiant l'amélioration des performances environnementales et sociales, en mettant à jour les politiques, les réglementations et les tendances du marché financier vert national et international.

BIDV joue également un rôle dans la connexion et le développement d’un écosystème de partenaires ESG multisectoriels. Nous construisons un réseau de coopération avec des organismes de conseil, d'audit, de certification ESG et des fournisseurs de technologies vertes réputés, aidant les entreprises à accéder aux ressources appropriées et à atteindre les normes internationales. En outre, BIDV élargit sa coopération internationale avec des organisations multilatérales de financement et de développement telles que la BM, la BAD, la SFI, la GIZ et l’USAID pour recevoir des capitaux préférentiels et une assistance technique spécialisée.

Dans le contexte où le Vietnam accélère le processus de transformation de son modèle de croissance vers une croissance verte et durable, BIDV reconnaît le rôle des institutions financières comme une force motrice importante dans la création d'un écosystème pour soutenir les entreprises dans une transformation réussie. Dans cet esprit, la banque propose deux groupes clés de solutions :

Tout d’abord, pour les agences de gestion, les dirigeants du BIDV recommandent la nécessité de compléter le cadre politique pour soutenir les entreprises vertes. Bien que la circulaire n° 05/2025/TT-BKHĐT du ministère de la Planification et de l'Investissement ait initialement fourni des lignes directrices importantes sur le développement des parcs éco-industriels, pour promouvoir véritablement le processus de transformation du modèle économique, des politiques plus fortes et plus synchrones sont nécessaires. Il est notamment nécessaire de développer des mécanismes d’incitation innovants en matière de fiscalité, de crédit et d’investissement pour les entreprises vertes et celles appliquant le modèle économique circulaire.

Dans le même temps, le BIDV recommande au gouvernement d’émettre prochainement des crédits verts à faible taux d’intérêt pour les projets de protection de l’environnement, d’énergie renouvelable et de technologies propres ; Parallèlement, il faut créer un fonds national d’investissement vert avec la participation des secteurs public et privé, avec des critères clairs et des processus transparents. Parallèlement à cela, il est nécessaire de promouvoir les incitations à la recherche et au développement (R&D) et à l’application des technologies environnementales, d’aider les entreprises nationales à produire des produits respectueux de l’environnement et d’améliorer la compétitivité sur le marché international.

Deuxièmement, créer un écosystème financier vert synchrone et efficace. Une coordination étroite entre les banques, les entreprises et les organismes de gestion de l’État est une condition préalable. Sur cette base, il est nécessaire de continuer à perfectionner le cadre juridique des instruments financiers verts tels que les obligations vertes, le crédit vert, l’assurance verte, etc. avec un système unifié de critères, facile à appliquer et suivant de près les pratiques internationales.

Des réglementations claires et transparentes constitueront la base sur laquelle les établissements de crédit tels que BIDV pourront évaluer, classer et octroyer des crédits verts de manière plus professionnelle et plus efficace. Parallèlement, il est nécessaire de promouvoir le développement de marchés secondaires pour les produits financiers verts, contribuant ainsi à accroître la liquidité et à les rendre plus attractifs pour les investisseurs institutionnels.

Pour les entreprises, le directeur général de BIDV, Le Ngoc Lam, recommande d'innover de manière proactive en matière de technologie, de numériser les processus de production et de gestion pour optimiser l'efficacité de l'utilisation des ressources, réduire les émissions et répondre aux exigences environnementales. La collaboration avec les institutions financières, les partenaires technologiques et les organisations de soutien à la transformation verte, ainsi que la formation de sensibilisation des ressources humaines, aideront les entreprises à renforcer leurs capacités internes et à créer une base solide dans leur parcours vers un développement vert et durable.

Source : https://thoibaonganhang.vn/tiep-can-tai-chinh-xanh-hieu-qua-can-mot-lo-trinh-chuyen-doi-phu-hop-163955.html