Grâce aux prêts préférentiels accordés par le Bureau des transactions de la Banque de politique sociale de Chu Prong, de nombreux ménages des huit communes mentionnées ci-dessus ont investi dans l'élevage, les cultures et le développement de la production. Cela a considérablement amélioré leurs revenus familiaux.
Un exemple typique est celui de la famille de Mme Ro Mai Hnon, résidant dans le village de Khoi, commune d'Ia Pia. Lors d'un entretien, Mme Hnon nous a confié : « Autrefois, ma famille vivait dans des conditions difficiles. Nous avions des terres, mais pas de capital pour investir dans le développement de la production. L'année dernière, j'ai pu emprunter 50 millions de VND au Bureau des transactions de la Banque de politique sociale de Chu Prong. J'ai acheté deux vaches reproductrices pour gagner ma vie et j'ai planté plus d'un sao de manioc. Jusqu'à présent, les vaches ont donné naissance à des veaux et je tire également un revenu complémentaire de la vente de produits agricoles. Le plus important, c'est qu'avec ce capital, je peux contrôler ma production, sans avoir à emprunter ni à vendre mes produits à bas prix. »
Selon le Bureau des transactions de la Banque de politique sociale Chu Prong, du début de 2025 à aujourd'hui, le capital d'exploitation total de l'unité a atteint plus de 692 milliards de VND, soit une augmentation de plus de 48 milliards de VND par rapport à 2024. En particulier, le capital provenant du budget des localités confiées aux prêts a atteint 38 milliards de VND, contribuant de manière significative à étendre la couverture du crédit politique aux villages et hameaux de 8 communes de la zone sous la gestion du Bureau des transactions.
M. Le Xuan Huy, directeur adjoint du Bureau des transactions de la Banque de politique sociale de Chu Prong, a déclaré : « La qualité des groupes d'épargne et de crédit est l'un des facteurs clés de l'efficacité du crédit. Dans les 8 communes gérées par le Bureau des transactions, on compte 300 groupes d'épargne et de crédit, dont 298 groupes sont classés comme bons, sans groupe faible. Les responsables des groupes d'épargne et de crédit sont parfaitement formés et maîtrisent parfaitement le processus d'évaluation et de recouvrement des créances, ce qui contribue à l'efficacité des décaissements et du recouvrement des intérêts dans les communes. Le taux moyen de décaissement dans les 8 communes est de 99,1 %, le recouvrement des créances est de 97,8 % et le recouvrement des intérêts atteint 99,8 %. »
« Au cours des six derniers mois de 2025, le Bureau des transactions de la Banque de politique sociale de Chu Prong continuera de se concentrer sur le décaissement de programmes de crédit clés tels que les prêts aux ménages pauvres et quasi-pauvres, la création d'emplois, l'eau potable et l'assainissement rural, le logement social, etc. Nous renforcerons également l'évaluation des emprunteurs éligibles, garantissant une évaluation publique, transparente et réglementée. Parallèlement, nous continuerons de consolider le système des caisses d'épargne et de crédit, d'améliorer les capacités du personnel de terrain et de garantir un service rapide et efficace aux personnes sur place », a ajouté le directeur adjoint du Bureau des transactions de la Banque de politique sociale de Chu Prong.
Source : https://baogialai.com.vn/tiep-suc-nguoi-dan-phat-trien-kinh-te-bang-nguon-von-tin-dung-chinh-sach-post560660.html
![[Photo] Le président de l'Assemblée nationale, Tran Thanh Man, rend visite à la mère héroïque vietnamienne, Ta Thi Tran](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/20/765c0bd057dd44ad83ab89fe0255b783)
Comment (0)