הכרזה על דוח בנושא מניעה ומאבק בסיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר

[מודעה_1]

הדו"ח הוא תוצאה של פעילויות מחקר שבוצעו על ידי צוות המחקר של האקדמיה לבנקאות, במסגרת שיתוף הפעולה בין WCS וייטנאם לאקדמיה לבנקאות. הדו"ח מספק מידע שימושי לסוכנויות ניהול המדינה, מוסדות פיננסיים, כולל בנקים ומוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים, ורשויות אכיפת החוק במניעה ובמאבק בהלבנת הון באופן כללי ובמניעה ובמאבק בהלבנת הון הקשורה לפשעים מקוריים כגון סחר בלתי חוקי בחיות בר; במיוחד בהקשר לכך שווייטנאם עורכת הערכת סיכונים לאומית בנושא הלבנת הון ומימון טרור לתקופה 2018 - 2022, ותוכנית הפעולה הלאומית למניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית לתקופה 2021 - 2025.

מטרת המחקר היא להעריך את המודעות, היכולת והפרקטיקה של זיהוי ומניעת סיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר, ואת הצורך להעלות את המודעות ולבנות יכולת של יחידות מודיעין פיננסי (FIU), בנקים מסחריים (CB) ומוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים (FIIs). דו"ח המחקר מספק גם המלצות לתרומה לשיפור המסגרת המשפטית למניעה ומאבק בהלבנת הון מפשעים סביבתיים; פיתוח קמפיינים לפעולה שמטרתם לשנות את נקודות המבט והנהלים של יחידים וארגונים הפועלים במגזר הפיננסי במניעה ומאבק בסיכוני הלבנת הון ואיומים מסחר בלתי חוקי בחיות בר בווייטנאם.

המחקר נערך במשך 5 חודשים מאוגוסט עד דצמבר 2022 (מתוכם, תקופת מחקר השטח הייתה מאוקטובר עד דצמבר 2022) ב-12 מחוזות וערים בהשתתפות 428 פקידים מיחידות רלוונטיות של הבנק הממלכתי של וייטנאם וסניפי המחוז (זה מייצג את קבוצת ה-FIU מכיוון שכיום, בווייטנאם אין מושג ספציפי של FIU), בנקים מסחריים ומוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים; רשויות אכיפת חוק (משטרה, מכס), רשויות המס וארגונים בינלאומיים רלוונטיים באמצעות סקרי שאלונים וראיונות עומק. תוצאות המחקר נערכו עם סוכנויות ומומחים בתחום הבנקאות והפיננסים; איסור הלבנת הון ומניעת פשעי חיות בר בסדנת ייעוץ שנערכה בדצמבר 2022. לאחר סדנת הייעוץ, צוות המחקר המשיך לערוך ולסיים את הדוח על סמך הערות של מומחים מקומיים ובינלאומיים.

רוב הפקידים שהשתתפו בסקר העריכו כי סחר בלתי חוקי בחיות בר הוא פעילות בעלת סיכון גבוה ובינוני-גבוה להלבנת הון, אך נושא זה נצפתה רק בשנים האחרונות וברמה נמוכה: שבה, פקידי בנקים מסחריים ומוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים העריכו את הסיכון להלבנת הון מסחר בלתי חוקי בחיות בר כגבוה יותר מזה של משרדי ניהול פיננסי. באופן ספציפי, אחוז הפקידים שהעריכו את הסיכון להלבנת הון ברמה גבוהה ובינונית-גבוהה בבנקים מסחריים ומוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים עמד על 84%, בהשוואה ל-75% מהמשרדים.

משתתפי הסקר זיהו כולם שלוש פעילויות בעלות פוטנציאל גבוה של הלבנת הון: העברת כספים/תשלומים, תשלומים בינלאומיים/מימון מסחרי, ומוצרים ושירותים בנקאיים בפלטפורמות דיגיטליות.

תקנות למניעת הלבנת הון (AML) הקשורות לסחר בלתי חוקי בחיות בר זמינות אך אינן מקיפות: עד 90% מעובדי מוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים ויותר מ-60% מעובדי בנקים מסחריים וקבוצות FIU שהשתתפו בסקר הצהירו כי התקנות הנוכחיות למניעת הלבנת הון מתייחסות רק להלבנת הון כללית, ואין תקנות ספציפיות הקשורות לסחר בלתי חוקי בחיות בר. בנוסף, תקנות הקשורות להלבנת הון של סחר בלתי חוקי בחיות בר לא הזכירו את תוכן מעקב אחר זרימת הכספים ואיסור הלבנת הון. היעדר תקנות לקביעת מקור זרימת הכספים, קביעת ערך הסחורות, זיהוי סימנים לחשד להלבנת הון הקשורה לסחר בלתי חוקי בחיות בר, או היעדר הוראות בנוגע לחילופי מידע, הוראות בנוגע לעבודות פיקוח... גרם לקשיים בעבודת האכיפה של הסוכנויות והיחידות הרלוונטיות.

רוב עובדי הבנקים המסחריים והמוסדות הפיננסיים שאינם בנקאיים מבינים את התקנות הנוכחיות הקשורות ל-PRCT; עם זאת, הם כמעט ולא מבינים את התקנות להגנת חיות הבר: רק 10% מעובדי הבנקים המסחריים שנסקרו מכירים את רשימת חיות הבר והצמחים המפורטים בנספחים של האמנה בדבר סחר בינלאומי במינים בסכנת הכחדה של בעלי חיים וצמחים פראיים (CITES).

תקנות פנימיות בנושא סחר בחיות בר בבנקים מסחריים ובמוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים מכילות רק תוכן כללי בנושא סחר בחיות בר, ללא תוכן ספציפי הקשור לסחר בלתי חוקי בחיות בר. בקרב קבוצת ספקי השירותים הפיננסיים, בנקים מסחריים בבעלות המדינה ובבעלות זרה נבדקים כבעלי עמידה מלאה בתקנות סחר בחיות בר הקשורות לסחר בלתי חוקי בחיות בר.

קבוצת הבנקאות הזרה מוערכת בצורה הטובה ביותר מבחינת יעילותה ביישום תוכן תהליך הערכת סיכוני הלבנת הון הקשור לסחר בלתי חוקי בחיות בר, בשל ניסיונה ביישום תקנות הלבנת הון של הבנק האם שלה. בינתיים, לבנקים מסחריים משותפים ולמוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים יש רמת יישום נמוכה יותר עקב הצורך לאזן בין לחץ התחרות העסקית לבין עמידה בתקנות ובנהלים בנושא הלבנת הון. עם זאת, מוסדות פיננסיים מתקשים לזהות סיכוני הלבנת הון מסחר בלתי חוקי בחיות בר. עד כה, לא היה מקרה של זיהוי סיכוני הלבנת הון מפעילויות סחר בלתי חוקי בחיות בר.

מנגנוני תיאום ושיתוף מידע לא יעילים (במיוחד בין המערכת הבנקאית לרשויות אכיפת החוק) הם אחד הקשיים הגדולים ביותר באכיפת תקנות PCRT הקשורות לסחר בלתי חוקי בחיות בר. הערכה זו אושרה על ידי כל שלוש קבוצות המשיבים, כאשר 90% מעובדי המוסדות הפיננסיים שאינם בנקאיים, 85% מעובדי הבנקים המסחריים ו-80% מעובדי יחידת הכספים הפיננסית (FIU). היעדר נהלים/מדיניות ספציפיים לשיתוף מידע בין היחידות הרלוונטיות לביצוע חקירות הלבנת הון מסחר בלתי חוקי בחיות בר היא אחת הסיבות לקושי זה.

היכולת והניסיון של עובדי מוסדות פיננסיים בפעולות נגד סחר בבעלי חיים הקשורות לסחר בלתי חוקי בחיות בר עדיין נמוכים; עד 100% מעובדי המוסדות הפיננסיים שאינם בנקאיים שהשתתפו בסקר אמרו שמעולם לא עברו הכשרה במאבק בסחר בבעלי חיים באופן כללי ובסחר בלתי חוקי בחיות בר בפרט; 62% מעובדי הבנקים המסחריים שהשתתפו בסקר אמרו כי בנקים ארגנו תוכניות הכשרה בנושא סחר בבעלי חיים באופן כללי, אך לא היה נושא בנושא סחר בלתי חוקי בחיות בר; רק 17% מעובדי הבנקים המסחריים שהשתתפו בסקר אמרו כי השתתפו בקורסים להגברת המודעות והיכולת בנושא סחר בלתי חוקי בחיות בר שאורגנו על ידי יחידות אחרות.

יש ביקוש גבוה לתכני הדרכה בנושא סחר בחיות בר הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר מצד נושאי משרה בבנקים מסחריים ובמוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים: יותר מ-90% מהנושאים שנסקרו רוצים לקבל הכשרה בנושאים הבאים: זיהוי עסקאות חשודות בסחר בחיות בר הקשורות לפשעים מקור; הערכת ומדידת סיכונים בסחר בחיות בר הקשורים לפשעים מקור; אמצעים לבקרת סיכונים בסחר בחיות בר הקשורים לפשעים מקור; ותקנות משפטיות בנושא סחר בחיות בר הקשורות לפשעים מקור.

בנוגע להמלצות לשיפור יעילות המניעה והמאבק בסיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר, ישנן חמש המלצות לחיזוק המניעה והמאבק בסיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר, ביניהן: (i) שיפור היכולת לזהות סיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר; (ii) בנייה ושכלול של מסגרת משפטית כללית למניעת הלבנת הון, מניעה ומאבק בסחר בלתי חוקי בחיות בר וקביעת תקנות ייחוס שישמשו לחקירת תזרימי מזומנים בלתי חוקיים מפשעי מקור; (iii) חיזוק מנגנוני ציות פנימיים ומנגנוני ניהול סיכוני הלבנת הון הקשורים לסחר בלתי חוקי בחיות בר בבנקים מסחריים ובמוסדות פיננסיים שאינם בנקאיים; (iv) חיזוק מנגנוני שיתוף מידע ותיאום חקירות בין יחידות פונקציונליות לאיתור הלבנת הון מסחר בלתי חוקי בחיות בר; (v) העלאת המודעות לסיכוני הלבנת הון מסחר בלתי חוקי בחיות בר, ובניית יכולת עבור מוסדות פיננסיים וסוכנויות אכיפת חוק רלוונטיות במניעת הלבנת הון הקשורה לסחר בלתי חוקי בחיות בר.

דוח סקר זה מהווה את הבסיס למאמצי WCS Vietnam לקדם את השתתפותם של מוסדות פיננסיים במאבק בפשעים שמקורם בפשעים הקשורים לחיות בר, כולל הלבנת הון ופשעים פיננסיים אחרים, ותורם למניעת סחר בלתי חוקי בחיות בר בעולם ובווייטנאם. בהתבסס על תוצאות הסקר וההמלצות, WCS Vietnam תמשיך לתכנן פעילויות להעלאת המודעות לסיכונים פיננסיים ולסיכונים מסחר בלתי חוקי בחיות בר; ותארגן תוכניות הכשרה לתמיכה במוסדות פיננסיים כדי לשפר את יכולתם להילחם בסחר בלתי חוקי בחיות בר.

מחקר זה נערך על ידי WCS וייטנאם במסגרת הפרויקט "מניעה ומאבק בסחר בלתי חוקי בחיות בר בווייטנאם" במימון הלשכה הבינלאומית לסמים ואכיפת חוק (INL) של משרד החוץ האמריקאי.

[מודעה_2]
קישור למקור