פיצוץ רשת מלווים זרים עם ריביות של 1,300% לשנה

באמצעות תהליך הבהרת התפקיד המוביל, ב-17 ביוני, החליטה משטרת הו צ'י מין סיטי להעמיד לדין ולעצור זמנית את אייגרס פליבץ' כדי לחקור את מעשה הריבית בעסקאות אזרחיות.

המשטרה ערכה חיפוש בבתיהם של חשודים במלווים כרישים.

על פי סוכנות החקירות, חברות מלווים כרישים במסווה של עסקים זרים קשות מאוד לטיפול בגלל הטריקים המתוחכמים והפעילות מרחוק שלהן. על מנת לאסוף מסמכים וראיות הקשורים לחברות אלו, סוכנות החקירות נתקלת בקשיים רבים, במיוחד בקביעת מיקומי הפעילות האמיתיים שלהן.

פירוק רשת ההלוואות השרישיות של הבוס אייגרס פליבץ' הוא הישג של מחלקת המשטרה הפלילית (PC02) ומשטרת מחוז 10 (משטרת הו צ'י מין סיטי) במניעה ובדחיית פעילויות בלתי חוקיות הקשורות לאשראי שגרמו לזעם ציבורי לאחרונה, ותורמים לשמירה על הביטחון והסדר בהו צ'י מין סיטי.

הקמת מגוון רחב של מדינות

במהלך החקירה, משטרת הו צ'י מין סיטי הבהירה את השיטות המתוחכמות של הרשת בראשות הבוס אייגרס פליבץ'. באופן ספציפי, האתרים tamo.vn ו-findo.vn הוקמו על ידי קבוצת סאן פייננס (שבסיסה בלטביה), באמצעות 3 ישויות משפטיות: Sofi Solutions, Digital Credit ו-Fincap VN כדי להפעיל הלוואות צרכניות בווייטנאם. מתוכן, Digital Credit Company ו-Fincap VN Company נרשמו למתן שירותי משכון, בעוד ש-Sofi Solutions Company פעלה בתחום ההלוואות הצרכניות למרות שלא היה לה רישיון.

המשטרה הקריאה את צו המעצר הזמני של אייגרס פליבץ' כדי לחקור התנהגות של הלוואות כרישים.

סוכנות החקירות המשטרתית הוסיפה כי למרות שהן ישויות משפטיות עצמאיות ובעלות מטות עסקיים שונים, הן משתמשות באותה מערכת הפעלה הכוללת משאבי אנוש, חשבונאות, שירות לקוחות, גביית חובות ופרסום; המטה הרשום שלהן נמצא במחוז 10 ובמחוז 3, אך במציאות, שלוש החברות הללו פועלות באותו בניין ברחוב פאן טון (מחוז 1). הנאשם אייגרס פליבץ' הוא האדם שעומד מאחורי פעילות גניבת ההלוואות של שלוש החברות באמצעות שני אתרי האינטרנט הנ"ל.

מתחילת מרץ 2023 ועד היום בו נסגרה רשת ההלוואות השרישיות הזו, משטרת הו צ'י מין סיטי פרסה כוחות כדי לחסל כנופיות אשראי בלתי חוקיות רבות בהו צ'י מין סיטי, כך שכל עובדי שלוש החברות הנ"ל קיבלו הוראה מהבוס אייגרס פליבץ' להביא מחשבים שהונפקו על ידי החברה הביתה לעבודה. המכשירים כללו תוכנה, יישומים ושכבות אבטחה מרובות מותקנות מראש.

"הנבדקים בזירה אמרו שקיבלו הוראה שאם המשטרה תבדוק, המנהל ימחק את כל הנתונים במחשב", אמר מקור לכתב ת'אן ניאן .

רישומי חקירה מראים כי tamo.vn ו-findo.vn הם אתרים להלוואות מימון צרכניות אלקטרוניות, מתוכנתים מראש. כאשר לקוחות זקוקים להלוואה, עליהם רק להתחבר, למלא את שמם המלא, מספר הטלפון, כתובת הדוא"ל, ההכנסה החודשית, הוצאות החודשיות, מספר תעודת זהות/CCCD, מספר חשבון, תמונת CCCD, תמונת חזית, והמערכת תעבד את ההלוואה באופן אוטומטי מבלי ליצור קשר ישיר עם אף עובד של המלווה. לקוחות יכולים לצפות במידע ההלוואה שלהם על ידי כניסה לאתר tamo.vn, findo.vn או דרך אפליקציות "tamo" או "findo" בטלפונים שלהם.

חשיפת הטריקים של הבוס

בתחנת המשטרה, אייגרס פליבץ' הודה כי היה עובד של קבוצת סאן פייננס, שבסיסה בלטביה. קבוצה זו מנהלת את כל פעילויות ההלוואות באמצעות שני אתרי האינטרנט tamo.vn ו-findo.vn. למרות שאינו הנציג החוקי שלו, אייגרס פליבץ' הוא המנכ"ל של כל הפעילויות כגון הלוואות, גביית חובות, ניהול עלויות ומשאבי אנוש באמצעות ראשי מחלקות וראשי חטיבות של שלוש החברות. לאייגרס פליבץ' יש גם 2% ממניות חברת סופי סולושנס.

הנאשם אייגרס פליבץ' הודה כי ידע ששיעורי הריבית על ההלוואות גבוהים מהחוק, אך עדיין הסכים לארגן פעילויות של הלוואות כרישיות. חברות אלו הונחו על ידי אייגרס פליבץ' לבצע הלוואות כרישיות בעסקאות אזרחיות. לפיכך, שיעורי הריבית המופרזים של חברות אלו היו לפחות 401.5% לשנה, לכל היותר 1,379.7% לשנה, פי 20-68 גבוהים יותר משיעור הריבית הגבוה ביותר המותר על פי הוראות החוק האזרחי.

על פי משטרת מחוז 10, מאפריל 2019 ועד היום, 3 חברות העניקו יותר מ-2 מיליון הלוואות, בסכום כולל של יותר מ-6,000 מיליארד דונג וייטנאמי, וגבו יותר מ-4,100 מיליארד דונג וייטנאמי. משטרת מחוז 10 עבדה גם עם 29 לווים וקבעה כי הסכום הכולל של רווחים בלתי חוקיים שהוכיחו משטרת המחוז למלווים הוא 780 מיליון דונג וייטנאמי.

הנאשמים כגון נגוין טי טויאט סונג (בן 55, תושב מחוז 10, מנהל חברת אשראי דיגיטלי), טרונג טואן טאי (בן 32, תושב מחוז 6, מנהל חברת Fincap VN) ועובדים רבים אחראים על פריסת הרשת בווייטנאם עם מבנה המורכב ממחלקות רבות שהוקצו להן באופן ספציפי. בנוסף למנהל, ראשי המחלקות והמנהלים, ראשי מחלקות, צוותי גיוס, הדרכה, פרסום וחיפוש לקוחות. הכפופים מתמחים בייעוץ והדרכה ללווים כיצד לפעול באתר ובאפליקציה, ובמקביל בהערכת, בדיקה, אימות מידע ותזכורת לחובות.

החוזים יעקפו ויאושרו על ידי העמדת פנים שהלקוח משכן טלפון נייד או מכונית, ולאחר מכן שוכר את אותו הדבר שהוא משכן זה עתה. יחד עם חוזה מזויף זה, הלווה יצטרך לשלם עמלות רבות כגון "דמי שכירות נכס", "אימות"... סכום הכסף המינימלי שהלקוח יכול ללוות בכל פעם הוא 500,000 דונג וייטנאמי, מקסימום 20 מיליון דונג וייטנאמי. כאשר מגיע תאריך הפירעון, הלווה שאינו יכול לשלם יכול להאריך את החוב ב-5 ימים נוספים, 10 ימים, 15 ימים..., מקסימום לא יעלה על 30 יום, אך יצטרך לשלם דמי הארכה גבוהים ביותר.

על פי משטרת החקירה, הסיבה לכך שלווה מקבל ריביות "מופרזות" היא שלווה רב לווים סכומים קטנים, בין 500,000 דונג וייטנאמי ל-20 מיליון דונג וייטנאמי, עם תנאי הלוואה קצרים, משבוע עד חודש.

בנוגע לקו זה, עד כה, בנוסף לנאשם אייגרס פליבץ', שהועמד לדין ונעצר זמנית על ידי משטרת הו צ'י מין סיטי; משטרת מחוז 10 פתחה בתיק, והגישה לדין 9 נאשמים שהם דירקטורים, ראשי מחלקות, ראשי מחלקות וראשי קבוצות של 3 חברות: Digital Credit, Fincap VN ו-Sofi Solutions, כדי לחקור את מעשה הריבית בעסקאות אזרחיות.

חושפים באופן מתמיד קווי אשראי שחורים רבים

קודם לכן, ב-29 במאי, פיזרה קצין PC02 של משטרת הו צ'י מין סיטי רשת טרור לגביית חובות בראשות אזרחים סינים. במקביל, הם פתחו בהליכים פליליים, העמידו לדין ועצרו זמנית 11 נאשמים שהם דירקטורים וראשי קבוצות של חברת Tieng Noi Hay, חברת Golden וחברת Bamboo, המפעילות עשרות בקשות להלוואות פיננסיות לצורך סחיטה.

בהתאם לכך, אם הלווה לא ישלם, קבוצה זו תשלח הודעות טקסט ותאיים לשלב תמונות של אשתו וילדיו של הלווה כדי לפרסם באתרי זנות, לשלב תמונות של המנוח כדי לפרסם ברשתות חברתיות, ולהדביק אותן על עמודי חשמל...

משטרת הו צ'י מין סיטי עצרה לאחרונה 5 חשודים: פאן ואן טאי, פאן ואן טרונג, פונג ואן מין, מק בו דוק, נגוין קוואנג טין (כולם מתגוררים בהאנוי ) כדי לחקור את מעשה הלוואות כרישים. מדובר בקבוצת מלווים כרישים עם ריביות שנעות בין 240% ל-695% לשנה. בחיפוש דחוף אחר מגוריהם של הקבוצה, משטרת הו צ'י מין סיטי תפסה יותר מ-170 ק"ג של עלונים ו-35 ק"ג של כרטיסי ביקור המפרסמים הלוואות בלתי חוקיות.

בסוף אפריל 2023, החליטה משטרת מחוז בין טאן להעמיד לדין 22 נאשמים שהם דירקטורים, ראשי מחלקות, ראשי צוותים, עובדים... של החברות הבאות: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (כולן עם משרדים בקומות 7, 8, 11 של בניין מספר 102 Nguyen Xi, מחוז 26, מחוז בין טאן) בגין מתן הלוואות בריביות גבוהות, תוך גרימת רווח בלתי חוקי של מאות מיליוני דונג.

קישור למקור: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm