השקעה בקרנות פתוחות: בחירה חכמה למשקיעים המעוניינים בצמיחה בת קיימא בנכסים

(דן טרי) - עבור אלו המעוניינים להגדיל את ערך הנכסים שלהם, ובמיוחד יצירת משקיעים מצליחים, בחירה להשקיע יותר בקרנות פתוחות - ערוץ השקעה גמיש ובר קיימא - תתאים למטרותיהם ארוכות הטווח.

השקעות אינן פריבילגיה של עשירים.

גב' מין אן (בת 36), מנהלת ביניים בתאגיד רב לאומי, נהגה לחשוב שהשקעה היא דבר רחוק, רק לבעלי הון גדול או מומחיות מעמיקה. אבל בשנת 2019, לאחר סמינר בנושא ניהול פיננסי אישי, היא החלה להפריש 10 מיליון וונד לחודש כדי להשקיע באופן קבוע בקרנות מניות פתוחות - צורת השקעה מודרנית שהופכת פופולרית יותר ויותר בווייטנאם.

"הבנתי שאני יכולה להשקיע במניות גם אם אין לי הרבה זמן ללמוד על השוק. השקעה קבועה היא כמו חיסכון, אבל הכסף שלי מושקע בצורה שיטתית ובדיסציפלינה", היא שיתפה.

לאחר 5 שנים, אותה השקעה קבועה הביאה לתוצאה חיובית: לא רק גידול משמעותי בנכסים, אלא גם יוזמה בתכנון פיננסי ארוך טווח - החל מקניית בית ועד הכנת קרן חינוך לילד.

קרנות פתוחות הן סוג של השקעה קולקטיבית שבה משקיעים תורמים הון ומפקידים את ניהול תיק ההשקעות בידי מומחי השקעות מקצועיים. עם יתרונות הגמישות, השקיפות והיכולת להתחיל עם סכום כסף קטן, קרנות פתוחות הופכות לבחירה אידיאלית עבור צעירים ואנשים עסוקים שרוצים להשקיע לטווח ארוך אך אין להם הרבה זמן או מומחיות להשקיע בכוחות עצמם.

בהשוואה לערוצי השקעה כמו נדל"ן או זהב, משקיעים יכולים להשתתף בקרנות פתוחות בצורה נוחה יותר מכיוון שהם צריכים להתחיל רק עם הון של כמה מאות אלפי דונג וייטנאמי ויכולים למשוך הון בכל עת.

על פי נתונים מחברת ניהול קרנות VinaCapital, בתקופה של 5 שנים עד ה-15 ביוני, קרנות ההשקעה הפתוחות המנוהלות על ידי יחידה זו רשמו צמיחה מרשימה, למרות תיקוני שוק חזקים. לדוגמה, קרנות VINACAPITAL-VESAF ו-VINACAPITAL-VEOF השיגו תשואה שנתית מצטברת ממוצעת של 22.3% ו-18.2%, הרבה מעבר ל-9.6% לשנה של מדד הייחוס VN-Index באותה תקופה.

במילים פשוטות, אם תשקיעו 10 מיליון דונג וייט לחודש בקרן מניות במשך 5 שנים, הסכום הכולל שתתרמו הוא 600 מיליון דונג וייט. עם תשואה ממוצעת משוערת של 12% בלבד לשנה, אותו אדם יכול לצבור כ-817 מיליון דונג וייט.

תשואות מצטברות ממוצעות ל-5 שנים של קרנות מניות וקרנות מאוזנות המנוהלות על ידי VinaCapital נכון ל-15 ביוני (צילום: VinaCapital).

השקעה וחיסכון: שני חלקים בלתי נפרדים

אנשים רבים טועים לחשוב שהשקעה היא תחליף לחיסכון, אך מומחים פיננסיים אומרים ששני הכלים הללו צריכים ללכת יד ביד. חיסכון נועד להבטיח נזילות בטווח הקצר, ומשמש למקרי חירום כמו מחלה, אבטלה או צורכי הוצאות פתאומיים. בינתיים, השקעה היא כלי לגידול נכסים בטווח הבינוני והארוך, ועוזרת להגשים מטרות גדולות כמו קניית בית, פרישה מוקדמת או השקעה בחינוך ילדים.

כלל אצבע נפוץ הוא לשמור על חסכונות השווים ל-3-6 חודשי הוצאות מחיה, כאשר היתרה מוקצית לאפיקי השקעה בעלי פוטנציאל לייצר תשואות. אם משקיעים מתחילים להשקיע מוקדם וישמרו על משמעת, הם יכולים לנצל את כוחה של ריבית דריבית - גורם חשוב בבניית עושר לטווח ארוך.

לדברי גב' נגוין הואאי תו, סגנית מנכ"לית CFA של חברת ניהול קרנות VinaCapital, עבור משקיעים בקרנות פתוחות, הגורם החשוב ביותר הוא גישת השקעה לטווח ארוך, שמירה על גישה יציבה ולא לשים לב יותר מדי לתנודות השוק לטווח קצר.

"הסיבה לכך היא ש-VinaCapital בחרה את עסקי הצמיחה הטובים ביותר לטווח ארוך ורכשה אותם במחירים סבירים. ככל שהעסקים יגדלו, ערך ההשקעה יגדל אוטומטית עם הזמן", הסבירה גב' ת'ו.

ניתן לומר שהשקעה אינה עוד פריבילגיה של העשירים או של אלו שמבינים את השוק. עם התפתחותן של קרנות פתוחות, כל אחד יכול להתחיל להשקיע בפשטות, בשיטתיות וביעילות, אפילו אלו שעסוקים או בעלי הון קטן.

השקעה וחיסכון אינן שתי אפשרויות מנוגדות, אלא חלקים משלימים. בידיעה כיצד לשלב בין השניים, כל אחד יכול לבנות עתיד פיננסי יציב, גמיש ופרואקטיבי יותר.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm