ארה"ב רוצה לסתום פרצות בהלבנת הון בתעשיית הנדל"ן

[מודעה_1]

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — אזור במרכז העיר מיאמי (פלורידה, ארה"ב)

משרד האוצר האמריקאי צפוי להציע בקרוב כללים שישימו קץ לרכישות אנונימיות של בתים יוקרתיים, ויסגרו פרצה בהלבנת הון שלטענת הסוכנות אפשרה לבעלות משוחדת, טרוריסטים ופושעים אחרים להסתיר את כספם הבלתי חוקי.

התקנה המיוחלת צפויה לאלץ אנשי מקצוע בתחום הנדל"ן, כמו חברות ביטוח רכוש, לדווח על זהותם של בעלי הזכויות של חברות הרוכשות נכסים במזומן.

מידע זה צפוי להיות מדווח לרשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) תחת משרד האוצר האמריקאי, כך דיווחה רויטרס ב-10 באוגוסט.

פַּעַר

בעוד שבנקים נדרשים זה מכבר לחקור את מקורות כספם של לקוחותיהם ולדווח על עסקאות חשודות, כללים כאלה אינם קיימים ברחבי המדינה עבור ענף הנדל"ן.

במקום זאת, FinCEN חייבה גילוי נאות של נדל"ן במספר מצומצם של ערים, כולל ניו יורק, מיאמי ולוס אנג'לס, מאז 2016, לאחר שדיווחים בתקשורת חשפו שכמעט מחצית מנכסי היוקרה נרכשו על ידי חברות קש אנונימיות.

תומכי שקיפות קראו לרגולציה ארצית, והצביעו על המקרה של איש העסקים הסיני הגולה גואו וונגוי, שלטענת התובעים השתמש בחברת קש כדי לנתב רווחים לא חוקיים לרכישת אחוזה בשווי 26 מיליון דולר בניו ג'רזי בדצמבר 2021.

אם מר קוואץ' היה קונה נכס במנהטן, ניו יורק, מעבר לנהר, הוא היה מחויב לחוקי הגילוי. מר קוואץ' הכחיש את ההונאה.

בינתיים, מדינות כמו דלאוור, ניו מקסיקו וויומינג מאפשרות לקונים להיות חברות אנונימיות ואינן דורשות מאנשים לחשוף את זהותם בעת הקמת ישות משפטית. אנשים עשירים ומפורסמים רבים משתמשים לעתים קרובות בחברות אלו כדי לקנות נדל"ן, בעיקר כדי להסתיר את זהותם.

הלבנת הון 2.3 מיליארד דולר

ה-FinCEN יציע כללים חדשים החודש, אם כי העיתוי עשוי להשתנות, על פי מקורות. פעילים נגד שחיתות ומחוקקים דחפו לחוקים, אשר יחליפו את מערכת הדיווח הנוכחית, המגושמת.

שרת האוצר ג'נט יילן אמרה במרץ כי פושעים הסתירו במשך עשרות שנים את רווחיהם הבלתי חוקיים בנדל"ן, כאשר 2.3 מיליארד דולר הולבנו באמצעות נדל"ן בארה"ב בין השנים 2015 ל-2020.

"זו הסיבה ש-FinCEN נוקטת בצעד חשוב זה כדי לפסוק רשמית למיגור הלבנת הון בתעשייה זו אחת ולתמיד", אמרה אריקה הניצ'ק מארגון הסברה FACT Coalition.

חלק מהתומכים טוענים שההצעה איטית מדי. גורמים רשמיים הודיעו על תוכניות בשנת 2021 לאמץ את הכלל. אך FinCEN התקשתה להשלים כלל קשור לחשיפת בעלי חברות קש. קבוצה דו-מפלגתית של מחוקקים לחצה על FinCEN להתקדם. הדיון האט את עבודת FinCEN על כלל הדיווח על נדל"ן.

איגוד בעלות הקרקעות האמריקאי, המייצג חברות ביטוח בעלות, בירכה על הכלל החדש אך אמרה כי על FinCEN לעכב את ההצעה עד שתשלים את כלל חברת הקש. ההצעה תהיה פתוחה להערות הציבור והתעשייה.

[מודעה_2]
קישור למקור