יישום בלוקצ'יין בניהול שוק הזהב

זהב נחשב לאפיק השקעה בטוח בתקופות של אי ודאות. כעת, טכנולוגיית הבלוקצ'יין פותחת כיוון חדש עבור שוק זה.

השקעה בזהב יכולה להגן מפני אינפלציה וחוסר יציבות כלכלית . כיום, התקדמות טכנולוגית יוצרת דרכים חדשות למשקיעים להשתתף בשוק הזהב, ומציעה גמישות רבה יותר ופוטנציאל לתשואות גבוהות יותר.

ככל שמסחר בזהב הופך פופולרי יותר במדינות שונות בשל נזילותו הגבוהה, בלוקצ'יין יכול להיות פתרון למניעת שחיתות ולמזער סיכוני סייבר. מבחינת תכונות, בלוקצ'יין מבטיח את המעקב אחר עסקאות ומשפר את הנזילות של שוק הזהב. על פי דו"ח דלויט משנת 2024, יישום בלוקצ'יין בשרשרת האספקה ​​של זהב יכול להפחית את זמן העסקאות עד 90% ולחסוך בעלויות עד 30%.

הצפנה מאפשרת רישום מידע על עסקאות זהב, ומשפרת את האבטחה והאימות בכל עת. כל עסקה נרשמת בבלוקצ'יין, מה שמאפשר למשתמשים לעקוב באופן פעיל אחר היסטוריית הזהב. עבור משקיעים, כולל יחידים וארגונים, טכנולוגיה זו מאפשרת לבדוק האם הזהב הנסחר הוא זהב אמיתי ובעל מקור חוקי. עבור סוכנויות ניהול מדינה, זהו כלי התומך בניטור וניהול של עסקאות חוקיות.

מספר מדינות כמו ארה"ב, שוויץ, בריטניה וסינגפור פרסמו מדיניות בנוגע לאסימוניזציה של זהב בעסקאות. לדוגמה, בארה"ב, אסימון משמש בתהליך המרת נכסים אמיתיים לייצוגים דיגיטליים על גבי הבלוקצ'יין. כל אסימון מייצג חלק מהזהב הפיזי, וזהב נסחר באופן קבוע בבורסות גלובליות או משולב ביישומים פיננסיים מבוזרים (DeFi). יחד עם זאת, מחיר האסימון ישתנה בהתאם לביקוש ולתנאי השוק.

HSBC היא אחת החלוצות בתחום טוקניזציית הזהב. במרץ 2024, HSBC השיקה מוצר זהב דיגיטלי "Gold Token", המייצג כמות קבועה של זהב פיזי. HSBC טענה כי טוקניזציית הזהב באמצעות טכנולוגיית בלוקצ'יין נועדה לשפר את השירותים הפיננסיים, ולהקל על המחזיקים לעקוב אחר כמות הזהב שבבעלותם.

לאחרונה, יורוקליר - בית פיקוח לניירות ערך (CSD) - בשיתוף פעולה עם מועצת הזהב העולמית (WGC) וספקית פתרונות הבלוקצ'יין Digital Asset, יישמה בהצלחה פרויקט פיילוט לניהול זהב באמצעות טכנולוגיית ספר חשבונות מבוזר (DLT). במסגרתו, DLT משמש כתיעוד משפטי ומאשר את שליטתו של הצד המובטח בנכסים בפועל המתקבלים כבטוחה במקרה של חדלות פירעון של הצד הנגדי. בכך, הפרויקט מוכיח כי נכסים המקודדים בבלוקצ'יין יכולים להגדיל את ניידות הבטוחות, לשפר את הנזילות ולשפר את יעילות העסקאות.

ברוסיה, הממשלה מבצעת פיילוט של בלוקצ'יין עבור שוק הזהב, באמצעות ניהול מטבעות דיגיטליים בצורת מטבעות קריפטוגרפיים המגובים בזהב פיזי כמו Pax Gold (PAXG) או Tether Gold (XAUt). לדברי מר מייק אוסווין, ראש מבנה שוק גלובלי וחדשנות ב-WGC, מטבעות דיגיטליים מספקים אלטרנטיבה למי שרוצה להשקיע בזהב מבלי לאחסן זהב פיזי. נכון להיום, שווי השוק של Pax Gold ו-Tether Gold הגיע ליותר מ-866 מיליון דולר ו-830 מיליון דולר, בהתאמה.

בסך הכל, בלוקצ'יין משנה את תעשיית הזהב. באמצעות טוקניזציה של נכסים, הטכנולוגיה מציעה הזדמנויות חדשות למשקיעים תוך הבטחת שקיפות ואבטחה בעסקאות זהב. על פי דוח המגמות של WGC, הביקוש לזהב במגזר הטכנולוגיה צפוי לעלות בכ-7% מדי שנה, שווה ערך ל-326 טון.

בווייטנאם, ממשלת וייטנאם מפתחת פרויקט פיילוט להחלפת מטבעות דיגיטליים. בטווח הארוך, הדבר יקל על פיתוח ויישום טכנולוגיה בעסקאות ובניהול שוק הזהב, ובמיוחד בלוקצ'יין. עם זאת, עדיין קיימים אתגרים משפטיים וסביבתיים שיש לשפר עוד יותר בעתיד הקרוב.

מקור: https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html