एग्रीबैंक - डिजिटल परिवर्तन यात्रा में अग्रणी

डिजिटल परिवर्तन अब एक चलन नहीं रहा, बल्कि बैंकों के लिए सेवा की गुणवत्ता में सुधार और ग्राहकों को बेहतर अनुभव प्रदान करने हेतु एक अनिवार्य आवश्यकता बन गया है। इस यात्रा में, वियतनाम के सबसे बड़े बैंकों में से एक, एग्रीबैंक, अपनी अग्रणी भूमिका की पुष्टि कर रहा है। डिजिटल बैंकिंग सेवाओं और कैशलेस भुगतान को बढ़ावा देने के प्रयासों के साथ, एग्रीबैंक बैंकिंग उद्योग और देश की डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया में सकारात्मक योगदान देते हुए, अभूतपूर्व सफलताएँ प्राप्त कर रहा है।

ग्राहक केंद्रित

एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन यात्रा एक सुसंगत अभिविन्यास के साथ कार्यान्वित की जा रही है: ग्राहक-केंद्रितता। 2024 में एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन गतिविधियाँ भी इसी भावना का पालन करेंगी।

वर्ष की शुरुआत से ही, एग्रीबैंक ने ग्राहकों की सुविधा और अनुभव को बेहतर बनाने के लिए डिजिटल बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं को विकसित करने का संकल्प लिया है। इसकी एक महत्वपूर्ण रणनीति है, ग्राहकों की लेन-देन संबंधी ज़रूरतों को कभी भी, कहीं भी पूरा करने के लिए एक अनुकूल इंटरफ़ेस और कई एकीकृत उपयोगिताओं वाले ई-बैंकिंग एप्लिकेशन विकसित करना।

एग्रीबैंक डिजिटल एक लघु बैंक शाखा मॉडल के रूप में कार्य करता है, जो सभी ग्राहकों, विशेष रूप से ग्रामीण, दूरस्थ और अलग-थलग क्षेत्रों में, को सेवा प्रदान करता है। यह मॉडल ग्राहकों को वित्तीय सेवाओं तक आसान पहुँच प्रदान करता है, जिससे उन्हें पारंपरिक बैंक शाखाओं में जाने में लगने वाला समय और मेहनत कम से कम लगती है।

हाल के वर्षों में, एग्रीबैंक ने न केवल डिजिटल बैंकिंग उत्पादों को उन्नत करने पर ध्यान केंद्रित किया है, बल्कि ग्राहकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपने उपयोगिता तंत्र का विस्तार भी किया है। 2024 के मध्य में एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन का लॉन्च इसकी एक प्रमुख उपलब्धि है। यह ई-बैंकिंग एप्लिकेशन का नवीनतम संस्करण है, जिसे 4 "प्लस" मानदंडों के अनुसार डिज़ाइन किया गया है: प्राइम, लीडिंग, यूनाइटेड और स्मार्ट।

एग्रीबैंक प्लस कई नई सुविधाएँ प्रदान करता है, जिनमें कई लोगों को तेज़ी से धन हस्तांतरण, धन हस्तांतरण की समय-सारणी, स्वचालित बिल भुगतान, और विशेष रूप से अन्य सुविधाजनक सेवाएँ जैसे ट्रेन टिकट बुकिंग, चिकित्सा जाँच बुकिंग, या बधाई संदेश भेजना शामिल हैं। इंटरफ़ेस में सुधार, मोबाइल और पीसी संस्करणों पर एक ही उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड के साथ लॉगिन प्रक्रिया को सरल बनाने से ग्राहकों को बैंकिंग सेवाओं का उपयोग करते समय समय बचाने और सुविधा बढ़ाने में मदद मिली है।

विशेष रूप से, एग्रीबैंक ने हाल ही में ओपन स्मार्ट बैंक डिजिटल बैंकिंग समाधान लॉन्च किया है, जो लेनदेन को अनुकूलित करने और सुरक्षा बढ़ाने के लिए आधुनिक तकनीक का उपयोग करता है। ओपन स्मार्ट बैंक, एग्रीबैंक को न केवल पारंपरिक वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने में मदद करता है, बल्कि ग्राहकों के लिए एक बेहतर लेनदेन वातावरण भी बनाता है। यह समाधान लेनदेन प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने, कार्यों को स्वचालित करने और सुरक्षा बढ़ाने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, ब्लॉकचेन और बिग डेटा जैसी उन्नत तकनीकों का उपयोग करता है। यह एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया में महत्वपूर्ण चरणों में से एक है।

एग्रीबैंक ईकेवाईसी (इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक पहचान) सुरक्षा तकनीक को लागू करने और बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने में अग्रणी बैंकों में से एक है, जो लेनदेन में सुरक्षा और सटीकता बढ़ाने में मदद करता है। विशेष रूप से, हाल ही में, एग्रीबैंक ने ग्राहक अनुभव को अनुकूलित करने में मदद करने के लिए एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन पर वीएनईआईडी के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण सेवा तैनात की है। वीएनईआईडी खाते के माध्यम से बायोमेट्रिक्स अपडेट करने से ग्राहकों को भौतिक कार्ड की आवश्यकता नहीं होती है और फोन में एनएफसी तकनीक की आवश्यकता नहीं होती है। ऑनलाइन बैंकिंग लेनदेन करने वाले ग्राहकों के लिए बायोमेट्रिक जानकारी अपडेट करना एक आवश्यक और अनिवार्य आवश्यकता है, ग्राहक सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के परिपत्र 17 और परिपत्र 18 के प्रावधानों के अनुसार, 1 जनवरी 2025 से, बैंक खाताधारकों को ऑनलाइन लेनदेन जारी रखने के लिए बायोमेट्रिक्स को प्रमाणित करना और वैध पहचान दस्तावेजों को अपडेट करना आवश्यक है।

ग्रामीण क्षेत्रों में नकदी रहित भुगतान को बढ़ावा देना

शहरी ग्राहकों के लिए डिजिटल बैंकिंग सेवाएँ विकसित करने के अलावा, एग्रीबैंक ग्रामीण क्षेत्रों में कैशलेस भुगतान को बढ़ावा देने पर भी ध्यान केंद्रित करता है। एग्रीबैंक एकमात्र ऐसा बैंक है जो 2003 से देश के सभी क्षेत्रों में, पहाड़ी सीमावर्ती क्षेत्रों से लेकर दूरदराज के इलाकों और सुदूर द्वीपों तक, स्वचालित टेलर मशीनों (एटीएम) की स्थापना में अग्रणी रहा है। देश भर में कुल 3,300 से अधिक एटीएम में से लगभग 1,500 मशीनें कृषि और ग्रामीण क्षेत्रों में स्थित हैं, जिससे इन क्षेत्रों के लोगों को आधुनिक बैंकिंग सेवाओं तक आसानी से पहुँचने में मदद मिलती है।

नवीनतम तकनीक को एकीकृत करने वाला एक घरेलू कार्ड उत्पाद, लोक वियत कार्ड जारी करने की नीति, एग्रीबैंक की उन सफल रणनीतियों में से एक है जो लोगों को नकदी के बजाय भुगतान कार्ड का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित करती है। कम ब्याज दरों, लंबी छूट अवधि और सरल प्रक्रियाओं के साथ, लोक वियत कार्ड न केवल ग्राहकों को वित्तीय सेवाओं तक आसानी से पहुँचने में मदद करते हैं, बल्कि कई ग्रामीण क्षेत्रों में एक ज्वलंत समस्या, काले ऋण को भी कम करने में मदद करते हैं।

इसके अलावा, एग्रीबैंक ने ऑटोबैंक मॉडल को भी उन्नत और प्रचारित किया है, जिससे ग्राहकों को शाखा में जाए बिना ही बैंकिंग लेनदेन करने की सुविधा मिलती है, और ग्राहकों की पहचान बायोमेट्रिक तकनीक से की जा सकती है। इससे न केवल परिचालन लागत में बचत होती है, बल्कि ग्रामीण क्षेत्रों के लोगों के लिए अनुभव भी बेहतर होता है।

उन्नत सुरक्षा तकनीक

बढ़ते साइबर सुरक्षा खतरों के संदर्भ में, एग्रीबैंक ग्राहकों की जानकारी और डेटा की सुरक्षा पर विशेष ध्यान देता है। एग्रीबैंक की ई-बैंकिंग प्रणाली उन्नत सुरक्षा उपायों, जैसे डेटा एन्क्रिप्शन, बायोमेट्रिक लेनदेन प्रमाणीकरण और ऑनलाइन लेनदेन में ग्राहकों के अधिकारों की रक्षा के लिए ई-केवाईसी प्रणाली के उपयोग के साथ बनाई गई है।

हाल के दिनों में, एग्रीबैंक ने बैंकिंग गतिविधियों में राष्ट्रीय जनसंख्या डेटाबेस के अनुप्रयोग को विकसित और बढ़ावा देना जारी रखा है। वर्तमान में, एग्रीबैंक के डिजिटल बैंकिंग उत्पाद और सेवा पारिस्थितिकी तंत्र ने ग्राहकों को खाता खोलने, डिजिटल बैंकिंग/ई-बैंकिंग सेवाओं के लिए पंजीकरण करने, ऋण संबंधी जानकारी के लिए पंजीकरण करने या ऑनलाइन अपॉइंटमेंट लेने जैसी सभी सुविधाएँ त्वरित और प्रभावी ढंग से प्रदान की हैं। सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय से जुड़ी चिप वाले नागरिक पहचान पत्र से प्राप्त डेटा और जानकारी के आधार पर ग्राहकों का प्रमाणीकरण करके, एग्रीबैंक के ग्राहक डिजिटल क्षेत्र में अवैध गतिविधियों के लिए जालसाजी/खाता उपयोग अधिकारों के हनन के जोखिमों की चिंता किए बिना, आत्मविश्वास से पंजीकरण और सुविधाजनक एवं सुरक्षित डिजिटल सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।

एग्रीबैंक के सुरक्षा प्रयासों में एक महत्वपूर्ण विशेषता एटीएम और सीडीएम की तैनाती है, जो चिप-आधारित आईडी कार्ड या कोड का उपयोग करके नकदी निकासी का समर्थन करते हैं, जिससे ग्राहकों को कार्ड के बिना लेनदेन करने में मदद मिलती है, जबकि भौतिक कार्ड से जुड़े जोखिम को कम किया जा सकता है।

मजबूत छाप

डिजिटल परिवर्तन में एग्रीबैंक के निरंतर प्रयासों को कई प्रतिष्ठित पुरस्कारों से सम्मानित किया गया है, जैसे: स्टेट बैंक के गवर्नर से योग्यता प्रमाणपत्र, वियतनाम के शीर्ष 10 सशक्त ब्रांड, एग्रीबैंक ओपन एपीआई प्लेटफ़ॉर्म के लिए वियतनाम डिजिटल परिवर्तन पुरस्कार 2024 और हाल ही में, एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन के लिए शीर्ष 10 विश्वसनीय उत्पाद - सेवाएँ 2024 पुरस्कार। अब तक, एग्रीबैंक के 12 लगातार सूचना प्रौद्योगिकी अनुप्रयोगों/प्रणालियों को वित्त - बैंकिंग और डिजिटल बैंकिंग के क्षेत्र में उत्कृष्ट सूचना प्रौद्योगिकी प्रणालियों के लिए साओ खुए पुरस्कार से सम्मानित किया जा चुका है। यह बैंकिंग कार्यों में प्रौद्योगिकी के अनुप्रयोग में एग्रीबैंक के सशक्त विकास और निरंतर नवाचार का स्पष्ट प्रमाण है।

एक आधुनिक बैंक बनने के लक्ष्य के साथ, एग्रीबैंक डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया को निरंतर बढ़ावा दे रहा है, न केवल ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, बल्कि डिजिटल अर्थव्यवस्था के समग्र विकास में योगदान देने के लिए भी। एग्रीबैंक का मानना ​​है कि डिजिटल परिवर्तन सेवा नेटवर्क के विस्तार, उत्पाद की गुणवत्ता में सुधार और ग्राहकों को अधिक प्रभावी ढंग से सेवा प्रदान करने की कुंजी है। भविष्य को देखते हुए, एग्रीबैंक का लक्ष्य ऑनलाइन लेनदेन में सुरक्षा और संरक्षा में सुधार करते हुए डिजिटल बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं को और विकसित करना है। बैंक सभी लोगों, खासकर ग्रामीण क्षेत्रों में, के लिए एक स्मार्ट, सुलभ और अनुकूल डिजिटल बैंकिंग वातावरण बनाने पर भी ध्यान केंद्रित करता है।

वियतनाम में डिजिटल परिवर्तन की यात्रा में एग्रीबैंक ने खुद को अग्रणी बैंकों में से एक के रूप में स्थापित किया है। डिजिटल बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं के विकास, कैशलेस भुगतान को बढ़ावा देने और ग्राहक सूचना सुरक्षा की दिशा में मजबूत और रचनात्मक कदमों के साथ, एग्रीबैंक बैंकिंग उद्योग में अपनी एक ठोस पहचान बना रहा है और राष्ट्रीय डिजिटल अर्थव्यवस्था के विकास में महत्वपूर्ण योगदान दे रहा है।

एग्रीबैंक का देशभर में परिचालन का व्यापक नेटवर्क है, शहरी से लेकर ग्रामीण क्षेत्रों, दूरदराज के क्षेत्रों, द्वीपों तक, जिसमें लगभग 2,300 शाखाएं, लेनदेन कार्यालय, विशेष कारों का उपयोग करने वाले 68 मोबाइल लेनदेन केंद्र, 3,700 से अधिक एटीएम/सीडीएम, लगभग 24,000 पीओएस/ईडीसी मशीनें और डिजिटल बैंकिंग सेवा - एग्रीबैंक डिजिटल... 22 मिलियन से अधिक ग्राहकों की भुगतान लेनदेन आवश्यकताओं की पूर्ति करते हुए खाते खोल रहे हैं और भुगतान सेवाओं का उपयोग कर रहे हैं, लगभग 4 मिलियन ग्राहक एग्रीबैंक से पूंजी उधार ले रहे हैं।

थान बिन्ह

स्रोत: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so