बैंक अधिकारी ने 246 टन एसजेसी सोने का गबन किया, लॉटरी टिकट खरीदने में किया पैसा

हनोई सिटी पुलिस जांच एजेंसी ने अभी-अभी जांच पूरी की है, जिसमें 246 टैल एसजेसी सोने के गबन के लिए गुयेन वान लिन्ह (जन्म 1986, टीएन फोंग कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक - टीपीबैंक के पूर्व ट्रेजरी अधिकारी) पर मुकदमा चलाने का प्रस्ताव है।

जाँच के निष्कर्ष के अनुसार, टीपीबैंक 2018 में 20,016 अरब वियतनामी डोंग से अधिक की चार्टर पूंजी के साथ स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हुआ था। 2017 के समय (जब प्रतिवादी ने अपराध किया था), इस बैंक में सरकारी स्वामित्व वाले उद्यम का पूंजी योगदान 6.09% था, जिसमें मोबिफ़ोन की 0.95% हिस्सेदारी (2019 में विनिवेशित) और वियतनाम नेशनल रीइंश्योरेंस कंपनी की 5.14% हिस्सेदारी (2023 तक, यह 2.64% हो जाएगी) शामिल थी।

बैंक ने सोना, धन, मूल्यवान कागजात, महत्वपूर्ण मुहरें आदि सहित परिसंपत्तियों को संग्रहीत करने के लिए एक केंद्रीकृत खजाना स्थापित किया। सोने के लिए, इस बैंक ने इसे प्रबंधन के लिए 3 स्थितियों में विभाजित किया।

पहला प्रकार सोने की कस्टडी है, क्योंकि DOJI एक शुल्क लेकर आपके लिए SJC सोना रखने को स्वीकार करता है; इसमें मूल श्रृंखला (वापस करते समय, आपको भेजा गया मूल नंबर प्राप्त होगा) और गैर-श्रृंखला सोना रखना शामिल है। दूसरा प्रकार लेन-देन सोना (खरीद-बिक्री) है, जिसका अर्थ है कि SJC सोने को संग्रहीत किया जाता है और ग्राहकों के साथ खरीद-बिक्री के लेन-देन के लिए उपयोग किया जाता है। दोनों प्रकार के सोने की सूची वेयरहाउस प्रबंधन बोर्ड द्वारा प्रतिदिन तैयार की जाती है।

तीसरा प्रकार, स्वर्ण बंधक, वह है जब ग्राहकों को धन उधार दिया जाता है और एसजेसी स्वर्ण छड़ों को संपार्श्विक के रूप में उपयोग किया जाता है। बंधक प्राप्त होने के बाद, सोने को बैंक के नियमों के अनुसार सील कर दिया जाता है और एक तिजोरी में रख दिया जाता है। इस प्रकार के सोने की सूची हर साल 30 जून और 31 दिसंबर को समय-समय पर बनाई जाती है।

(चित्रण फोटो).

2017 के आसपास, प्रतिवादी गुयेन वान लिन्ह कोषाध्यक्ष थे और उन्होंने उपरोक्त स्थिति देखी जब गोदाम में गिरवी रखे सोने की गिनती साल में केवल दो बार, पूर्व सूचना के साथ की जाती थी। इसलिए, लिन्ह ने तिजोरी में रखे सोने को खरीदने, बेचने, रखने और फिर दैनिक सूची को दरकिनार करते हुए, कमी की भरपाई के लिए गिरवी रखे गए सोने को अपने कब्जे में लेने का विचार बनाया।

लेखा जानकारी से, लिन्ह ने निर्धारित किया कि सी. नाम के एक ग्राहक ने 246 टैल एसजेसी सोना गिरवी रखा था, लेकिन केवल कागज़ों पर भुगतान किया और सोने को एक निश्चित गोदाम में रखा। प्रतिवादी ने तिजोरी में रखे 246 टैल एसजेसी सोने को हड़पने और उसे सी. द्वारा गिरवी रखे गए सोने से बदलने की योजना बनाई।

5 जुलाई, 2017 को, दिन के अंत में सोने की सूची पूरी करने के बाद, लिन्ह ने "बिक्री और सुरक्षित रखने के लिए सोने" वाली तिजोरी से 246 टैल एसजेसी सोना निकाला और उसे एक काले प्लास्टिक बैग में डाल दिया और उसे एक धातु के बक्से में रख दिया।

अगली सुबह, शाखाओं के लिए दिन की पहली नकदी प्राप्त करने के लिए गोदाम खोलने की प्रक्रिया के दौरान, लिन्ह उपर्युक्त धातु के बक्से को बफर गोदाम में ले आया - जो तिजोरी के बाहर का स्थान है, जहां प्रवेश और निकास पर निगरानी नहीं की जाती है।

प्रतिवादी ने जिया बाख गोल्ड एंड सिल्वर कंपनी से सुश्री ट्रुओंग थी होंग खान के फोन नंबर पर भी संपर्क किया, तथा प्राप्त सोने को बेचने के लिए थो न्हूओम स्ट्रीट पर बीआईडीवी बैंक में लेनदेन करने के लिए अपॉइंटमेंट लिया।

देर सुबह, जब ट्रेजरी कर्मचारी फंड जारी रखने के लिए एटीएम गए थे, उस समय का फायदा उठाते हुए, लिन्ह बफर वेयरहाउस में गया और 246 टैल एसजेसी सोना लिया, और उसे बेचने के लिए बीआईडीवी बैंक चला गया। सोना बेचकर, लिन्ह ने 8.8 अरब वियतनामी डोंग से ज़्यादा की कमाई की और सारा पैसा अपने सिक्योरिटीज़ खाते में जमा कर दिया।

6 जुलाई, 2017 को कार्य दिवस के अंत में, वेयरहाउस प्रबंधन बोर्ड के साथ सूचीकरण प्रक्रिया के दौरान, गुयेन वान लिन्ह ने ग्राहक C के 246 टैल एसजेसी सोने से भरा एक बैग "खरीद, बिक्री, रखरखाव" सोने की तिजोरी में रख दिया ताकि चोरी हुए सोने की मात्रा को बदला जा सके। इसलिए, वेयरहाउस प्रबंधन बोर्ड के अन्य सदस्यों को गायब संपत्ति का पता नहीं चल पाया।

22 मार्च, 2019 को, श्री सी. ने ऋण चुका दिया और बैंक से पूरे 246 टैल एसजेसी सोना वापस प्राप्त कर लिया। गबन का पता न चले, इसके लिए प्रतिवादी लिन्ह ने तिजोरी में रखे दोजी कंपनी के सोने के थैले की सील काट दी, 246 टैल एसजेसी सोना निकाल लिया और उसे बैंक की तिजोरी में रख दिया, जिसमें "बिक्री के लिए सोना" रखा था। उसे रखते समय प्रतिवादी ने सभी को यह भी बताया कि यह सोना एक "वीआईपी ग्राहक" ने भेजा है और किसी को भी इसे छूने की अनुमति नहीं है।

जनवरी 2021 तक, एच. नाम के एक ग्राहक ने 561 टैल सोना गिरवी रख दिया और बैंक ने लिन्ह को उसका प्रबंधन करने का काम सौंपा। प्रतिवादी को एहसास हुआ कि उसके द्वारा हड़पे गए 246 टैल एसजेसी सोने की जगह इस सोने का इस्तेमाल करना, गोदाम में डोजी कंपनी के सोने की मात्रा का इस्तेमाल करने से ज़्यादा सुरक्षित होगा, इसलिए उसने इसे बदलने का फैसला किया।

सोना बदलने की प्रक्रिया के दौरान, लिन्ह ने एक ताला तोड़ दिया और उसे नया ताला खरीदना पड़ा। जब सुश्री एच. ने ऋण चुकाया और 561 टैल एसजेसी सोना प्राप्त किया, तो उन्हें यह भी पता चला कि सोने का डिब्बा उनकी चाबी से नहीं खोला जा सकता, लेकिन चूँकि उन्हें सारा सोना मिल गया था, इसलिए उन्होंने कोई शिकायत नहीं की।

इस प्रकार, अपने आपराधिक कृत्यों को छिपाने के लिए, प्रत्येक संपत्ति निरीक्षण से पहले, लिन्ह 246 टैल एसजेसी सोना उस तिजोरी में वापस रख देता था जिसमें वह सोना था जिसे उसने खरीदा और बेचा था। निरीक्षण और सूचीकरण प्रक्रिया के दौरान, प्रतिवादी ही सक्रिय रूप से सोने की सूची तैयार करता था, सूचीकरण टीम के सदस्यों के लिए डेटा पढ़ता था ताकि वे रिकॉर्ड कर सकें और खातों की तुलना कर सकें, इसलिए लंबे समय तक, ट्रेजरी प्रबंधन बोर्ड के सदस्यों और निरीक्षण टीमों को कमी का पता नहीं चला।

जब श्रीमती एच. ने कहा कि उन्होंने भुगतान पूरा कर लिया है, तो गोदाम में हर बार रिपोर्ट करने के लिए उपयुक्त सोना नहीं था; लिन्ह इसे वापस करने में असमर्थ थी और अब इसे छिपा नहीं सकती थी, इसलिए वह आत्मसमर्पण करने के लिए पुलिस के पास गई।

उपरोक्त कृत्यों के अलावा, गुयेन वान लिन्ह ने यह भी स्वीकार किया कि मुख्य लेखाकार सुश्री ले कैम तू ने उनसे 70 अरब से ज़्यादा वीएनडी (VND) की निजी धनराशि बैंक की तिजोरी में रखने को कहा था। 16 सितंबर, 2023 को, लिन्ह ने सुश्री तू को 40 अरब वीएनडी (VND) लौटा दिए।

सुश्री तु के शेष 30 बिलियन वीएनडी और 246 टैल एसजेसी सोना बेचने से अर्जित धन का उपयोग प्रतिवादी लिन्ह ने विदेशी मुद्रा (फॉरेक्स) में निवेश करने के लिए आभासी मुद्रा खरीदने, लॉटरी टिकट खरीदने में किया और वर्तमान में घाटे में है, सुश्री तु और बैंक को भुगतान करने में असमर्थ है।

गुयेन वान लिन्ह द्वारा 246 टैल सोने के गबन के परिणामों के बारे में, बैंक ने कहा कि उसे बीमा कंपनियों से 468,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक और 5.3 बिलियन वीएनडी से अधिक का भुगतान प्राप्त हुआ है।

इस घटना में प्रधान कार्यालय लेनदेन केंद्र के निदेशक, ग्राहक सेवा निदेशक और बैंक के कई अन्य कर्मचारी शामिल थे।

उनके कार्यों को गैर-ज़िम्मेदाराना पाया गया, लेकिन लिन द्वारा 246 टैल एसजेसी सोने के गबन का सीधा कारण नहीं। इसलिए, जाँच एजेंसी का मानना ​​है कि इन लोगों पर "ज़िम्मेदारी की कमी के कारण गंभीर परिणाम" के अपराध के लिए मुकदमा चलाने का पर्याप्त आधार नहीं है।

मामले में, गुयेन वान लिन्ह ने कहा कि उन्होंने 246 टैल सोना बेचने के लिए सुश्री ट्रुओंग थी होंग खान से संपर्क किया था। हालाँकि, सुश्री खान ने इसे स्वीकार नहीं किया और पुष्टि की कि कर्मचारी के पास फ़ोन नंबर था; लिन्ह के फ़ोन पर भेजे गए संदेशों का कोई जवाब नहीं आया।

दूसरी ओर, 246 टन सोने की बिक्री से प्राप्त धन को सीधे लिन्ह ने ही अपने खाते में जमा किया था। यह प्रतिवादी उस व्यक्ति को भी नहीं जानती थी जिसने सोना प्राप्त किया और उसे धन दिया, इसलिए पुलिस ने कहा कि यह निर्धारित करने के लिए पर्याप्त आधार नहीं है कि सुश्री खान ने आपराधिक तरीकों से किसी अन्य व्यक्ति द्वारा प्राप्त संपत्ति का उपभोग करने का अपराध किया था या वह लिन्ह के साथ गबन के कृत्य में सहयोगी थी।

मिन्ह मंगल

स्रोत: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html