आरोप के अनुसार, ली झाओ कियांग (जन्म 1988, चीनी राष्ट्रीयता) ने 2017 में वियतनाम में प्रवेश किया, और उसके तुरंत बाद माफिया-शैली में ऋण वसूली और ऋण वसूली नेटवर्क का निर्माण किया, जो अत्यंत परिष्कृत और व्यवस्थित तरीके से काम कर रहा था।

इस "बॉस" की पहचान "कैश वीएन", "वेनहानप्रो", "ओवे" जैसे ऐप्स के मास्टरमाइंड, लीडर और निर्माता के रूप में हुई, जो वियतनामी ग्राहकों को 1,570% से 2,190% प्रति वर्ष की ऊँची ब्याज दरों पर पैसा उधार देते थे। जब "कर्जदार" भुगतान करने में विफल रहे, तो ली झाओ कियांग ने अन्य लोगों को भयानक ऋण वसूली रणनीति अपनाने का निर्देश दिया।

जांच एजेंसी ने निर्धारित किया कि 2019 से 2022 तक, "बॉस" ली झाओ कियांग ने कंपनियों का संचालन किया, कुल 120,780 ग्राहकों को 1,607 बिलियन वीएनडी से अधिक की राशि के साथ ऐप्स के माध्यम से ऋण दिया, जिससे अवैध रूप से लगभग 732 बिलियन वीएनडी से अधिक का मुनाफा हुआ।

इस मामले में 31 "ऋणी" पीड़ित बन गए, जब ली झाओ कियांग के ऋण वसूली विभाग के कर्मचारियों ने उनकी संपत्ति हड़प ली, जिसकी कुल राशि 218 मिलियन VND से अधिक थी।

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चित्रण फोटो.

ली झाओ कियांग के अधीन झांग मिन मिन (जन्म 1986, चीनी राष्ट्रीयता) हैं। उन्हें ली झाओ कियांग की कंपनियों में ऋण वसूली और वसूली विभाग का प्रत्यक्ष प्रबंधन और निर्देशन करने का कार्य सौंपा गया है। झांग मिन ने ऋण वसूली विभाग का प्रभारी नघिएम डुक गियांग को नियुक्त किया है।

आरोप के अनुसार, देनदारों को पाँच अलग-अलग स्तरों में विभाजित किया गया है। ऋण वसूली दल ग्राहकों को समय पर ऋण चुकाने की याद दिलाने के लिए उन्हें कॉल करेगा। अगर वे समय पर ऋण नहीं चुकाते हैं, तो झांग मिन द्वारा प्रबंधित समूह धीरे-धीरे कॉल की संख्या बढ़ाकर उन्हें ऋण चुकाने की याद दिलाएगा; ग्राहकों के रिश्तेदारों और परिचितों को भी कॉल करेगा।

यदि ग्राहक भुगतान नहीं करता है, तो झांग मिन का समूह ग्राहक को धमकी देने, गाली देने, फोटो काटने और चिपकाने के लिए फोन करेगा और उन्हें ग्राहक और उनके रिश्तेदारों को भेज देगा, जिससे "ऋणी" को भुगतान करने के लिए मजबूर होना पड़ेगा।

गैंगस्टर ऋण वसूली प्रशिक्षण

बुई डुक होआंग को नघिएम डुक गियांग ने कर्ज वसूलने वालों के एक समूह का प्रबंधन करने का काम सौंपा था। होआंग ने 2019 में मेटाग कंपनी में काम करना शुरू किया था। शुरुआत से ही, गियांग ने होआंग को कर्ज वसूली की तकनीकों का प्रशिक्षण दिया था। इसके अनुसार, अगर कोई ग्राहक कर्ज चुकाने से इनकार करता, तो होआंग उसकी तस्वीर काटकर उसे ग्राहक को भेजकर उसे धमकाता था।

यदि ग्राहक फिर भी भुगतान नहीं करता है, तो तस्वीरें ग्राहक के रिश्तेदारों को भेज दी जाएंगी या सोशल नेटवर्क पर पोस्ट कर दी जाएंगी, ताकि "देनदार" को भुगतान करने के लिए मजबूर किया जा सके।

अपने काम के दौरान, होआंग को M2 कोड वाले ग्राहकों के एक समूह से, "कैश वीएन" ऐप पर, ऋण वसूलने का काम सौंपा गया था। इसके अलावा, प्रतिवादी को 5 कर्मचारियों की एक टीम का प्रभारी भी नियुक्त किया गया था।

ऋण वसूली टीम के प्रमुख के रूप में, होआंग का कार्य कर्मचारियों का प्रबंधन करना, उपस्थिति दर्ज करना, सभी को उनके काम की याद दिलाना, उन्हें उनके कार्य नीति की याद दिलाना, उन्हें ऋण वसूली के लिए कॉल करने के लिए प्रेरित करना, धीरे-धीरे ऋण वसूली के स्तर को बढ़ाना, अनुस्मारक से लेकर ऋण लेने वालों को गाली देना, धमकी देना और मानसिक रूप से आतंकित करना है।

इसके अलावा, होआंग हर दिन कंपनी द्वारा दिए गए कंप्यूटर का इस्तेमाल कंपनी के ग्राहक डेटा सिस्टम में लॉग इन करने के लिए करते हैं। यहाँ ग्राहकों की पूरी जानकारी, ऋण की देय तिथियाँ आदि मौजूद होती हैं।

यदि ग्राहक समय पर ऋण का भुगतान नहीं करता है, तो होआंग उसे गालियां, धमकी भरे संदेश भेजेगा तथा ऋण का भुगतान करने के लिए दबाव डालने के लिए ग्राहक की संवेदनशील तस्वीरों के साथ तस्वीरें भेजेगा।

जांच के परिणाम बताते हैं कि 2019 से 24 मई, 2022 तक, बुई डुक होआंग ने ली झाओ कियांग, झांग मिन और नघीम डुक गियांग को "कैश वीएन" ऐप के माध्यम से 1,229 बिलियन वीएनडी से अधिक की कुल राशि के साथ उधार गतिविधियों को व्यवस्थित करने में मदद की, जिससे अवैध रूप से लगभग 547 बिलियन वीएनडी से अधिक का मुनाफा हुआ।

होआंग पर जिस जबरन वसूली के आरोप लगाए गए थे, उसके बारे में जांच दस्तावेजों से पता चलता है कि 2022 में, होआंग ने सीधे कर्ज वसूलने के लिए फोन किया, फिर अश्लील तस्वीरों को काटा और संपादित किया और उन्हें श्री टी को धमकी देने और 8 मिलियन वीएनडी का भुगतान करने के लिए मजबूर करने के लिए भेजा।

आरोप यह है कि कई वियतनामी प्रतिवादियों को होआंग जैसा ही काम करने के लिए भुगतान किया गया था। जाँच में पाया गया कि 2021 से 2022 तक, झांग मिन ने ली झाओ कियांग द्वारा स्थापित कंपनियों में काम करने वाले ऋण वसूली कर्मचारियों के एक समूह को संगठित और निर्देशित किया, ताकि वे "कैश वीएन" और "वैनहान" ऐप्स के माध्यम से 1,106 बिलियन वीएनडी से अधिक की कुल राशि उधार दे सकें, जिससे उन्हें अवैध रूप से 623 बिलियन वीएनडी से अधिक का लाभ हुआ।

इस बात के प्रमाण हैं कि इस चीनी व्यक्ति ने जबरन वसूली के अपराध को मास्टरमाइंड के रूप में अंजाम दिया, जिसमें ऋण वसूली विभाग के कर्मचारियों द्वारा 31 लोगों से 218 मिलियन VND से अधिक की जबरन वसूली की गई।

"बॉस" ली झाओ कियांग (जन्म 1988, चीनी राष्ट्रीयता) के नेतृत्व में ऋण वसूली, ऋण वसूली और कर चोरी के गिरोह का मुकदमा 25 जून को आयोजित किया गया था, लेकिन 135 प्रतिवादियों में से 10 की अनुपस्थिति के कारण इसे स्थगित करना पड़ा।