500 मिलियन VND या उससे अधिक के धन हस्तांतरण की सूचना दी जानी चाहिए।
1 नवंबर से प्रभावी, परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN धन शोधन निवारण कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है।
यह परिपत्र इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था निर्धारित करता है। विशेष रूप से, रिपोर्टिंग इकाई निम्नलिखित मामलों में धन हस्तांतरण लेनदेन करते समय इलेक्ट्रॉनिक डेटा का उपयोग करके जानकारी एकत्र करने और धन शोधन निरोधक विभाग को रिपोर्ट करने के लिए ज़िम्मेदार है: धन हस्तांतरण लेनदेन जिसमें लेनदेन में भाग लेने वाले संगठन देश में स्थित हैं और जिनका मूल्य 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक या समकक्ष विदेशी मुद्रा है; धन हस्तांतरण लेनदेन जिसमें लेनदेन में भाग लेने वाले संगठन वियतनाम के क्षेत्र से बाहर हैं और जिनका मूल्य 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक है...
परिपत्र में यह भी निर्धारित किया गया है कि निर्धारित स्तर से अधिक विदेशी मुद्रा, नकद वियतनामी डोंग, परक्राम्य लिखत, बहुमूल्य धातुएं और रत्न ले जाते समय सीमा शुल्क विभाग को प्रस्तुत किए जाने वाले मूल्य और दस्तावेजों का विवरण दिया जाना चाहिए।
तदनुसार, बहुमूल्य धातुओं (सोने को छोड़कर) और बहुमूल्य पत्थरों का मूल्य 400 मिलियन VND है। इसी प्रकार, हस्तांतरण उपकरणों का मूल्य भी 400 मिलियन VND है। देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय सीमा शुल्क पर घोषित की जाने वाली नकद, वियतनामी डोंग और सोने के रूप में विदेशी मुद्रा का मूल्य, देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय नकद, वियतनामी डोंग और सोने के रूप में विदेशी मुद्रा ले जाने संबंधी स्टेट बैंक के वर्तमान नियमों के अनुसार लागू किया जाता है।
1 नवंबर से 500 मिलियन VND या उससे अधिक के धन हस्तांतरण की सूचना देना आवश्यक होगा। (चित्रण फोटो)
नए मानकों के अनुसार क्रेडिट संस्थान की रेटिंग
1 नवंबर से प्रभावी, परिपत्र 21/2025/TT-NHNN क्रेडिट संस्थानों और विदेशी बैंक शाखाओं की रेटिंग को विनियमित करता है।
तदनुसार, पूंजी सुरक्षा, परिसंपत्ति गुणवत्ता, प्रबंधन क्षमता, व्यावसायिक परिणाम और तरलता सहित मानदंडों के आधार पर वार्षिक रैंकिंग की जाएगी। इस विनियमन का उद्देश्य ऋण संस्थानों की वित्तीय स्थिति का व्यापक मूल्यांकन करना, बैंकिंग परिचालन में पारदर्शिता बढ़ाना और प्रबंधन एजेंसियों के लिए उचित निगरानी उपाय लागू करने हेतु आधार प्रदान करना है।
रैंकिंग के परिणाम कई स्तरों में विभाजित हैं, जो लाइसेंसिंग नेटवर्क विस्तार, नए उत्पादों और सेवाओं की तैनाती और ऋण जोखिमों के प्रबंधन के लिए एक महत्वपूर्ण आधार हैं। बैंकों को नए मानदंडों को पूरा करने के लिए अपनी आंतरिक प्रबंधन और नियंत्रण प्रणालियों की समीक्षा करनी चाहिए, जिससे संपूर्ण प्रणाली की गुणवत्ता में सुधार हो सके।
वाणिज्यिक बैंकों को सोने की छड़ें प्राप्त करने की अनुमति है।
परिपत्र 33/2025/TT-NHNN, 15 नवंबर से प्रभावी होगा, जो बहुमूल्य धातुओं और रत्नों के वर्गीकरण, पैकेजिंग और वितरण पर परिपत्र 17/2014/TT-NHNN को संशोधित और पूरक करेगा।
परिपत्र के अनुसार, स्टेट बैंक और ऋण संस्थानों को खरीद, बिक्री या प्रसंस्करण अनुबंधों के अनुसार सोने की छड़ें वितरित करने और प्राप्त करने की अनुमति है। वितरण और प्राप्ति सही प्रक्रियाओं के अनुसार, कानूनी दस्तावेजों, स्पष्ट मुहरों और सोने की छड़ों की गुणवत्ता और मात्रा के लिए ज़िम्मेदारी के साथ की जानी चाहिए।
परिपत्र सोने को तीन श्रेणियों में भी वर्गीकृत करता है: आभूषण - ललित कला सोना (8 कैरेट या उससे अधिक), सोने की छड़ें (विशिष्ट कोड, मापदंडों और मानकों के साथ) और कच्चा सोना (छड़, दानों और टुकड़ों के रूप में)। सोने की छड़ों की पैकेजिंग नकली-रोधी होनी चाहिए और वाणिज्यिक बैंकों या सोने की छड़ें बनाने के लिए लाइसेंस प्राप्त व्यवसायों के मानकों का पालन करना चाहिए।
इसके अतिरिक्त, नए विनियमन में पैकेजिंग और सीलिंग प्रक्रिया को सख्त किया गया है: एक ही प्रकार के सोने की छड़ों को 100 या 100 के गुणकों (अधिकतम 500 टुकड़े) के समूह में पैक किया जाता है; कच्चे सोने को 5 या 5 छड़ों के गुणकों (अधिकतम 25 छड़ों) के समूह में पैक किया जाता है, तथा स्टेनलेस धातु के बक्सों में रखा जाता है, सील किया जाता है और सत्यापन जानकारी के साथ स्पष्ट रूप से लेबल किया जाता है।
वियतनामी आर्थिक क्षेत्र प्रणाली का प्रख्यापन
प्रधानमंत्री ने निर्णय संख्या 36/2025/QD-TTg पर हस्ताक्षर किए, जो 15 नवंबर से प्रभावी वियतनामी आर्थिक क्षेत्रों की प्रणाली को लागू करेगा।
यह प्रणाली डिजिटल परिवर्तन, हरित आर्थिक विकास और अंतर्राष्ट्रीय एकीकरण की प्रवृत्ति के अनुरूप उद्योग संहिताओं की सूची को अद्यतन और मानकीकृत करती है। यह निर्णय व्यवसाय पंजीकरण, निवेश पंजीकरण, राज्य सांख्यिकी और प्रशासनिक डेटाबेस में उद्योग संहिताओं के उपयोग के सिद्धांतों को स्पष्ट रूप से निर्धारित करता है। उद्यमों को प्रशासनिक प्रक्रियाओं को निष्पादित करते समय या सांख्यिकी रिपोर्टिंग करते समय त्रुटियों से बचने और एकरूपता सुनिश्चित करने के लिए अपने व्यवसाय पंजीकरण उद्योग संहिताओं की समीक्षा और अद्यतन करना आवश्यक है।
नई प्रणाली के अनुप्रयोग से राष्ट्रीय आर्थिक आंकड़ों के समन्वयन की उम्मीद है, जिससे नीति निर्माण में दक्षता में सुधार करने में मदद मिलेगी।
कैशलेस भुगतान पर विनियम
18 नवंबर से प्रभावी, परिपत्र 30/2025/TT-NHNN गैर-नकद भुगतान सेवाओं के प्रावधान को विनियमित करने वाले परिपत्रों के कई अनुच्छेदों को संशोधित और पूरक करता है।
विशेष रूप से, परिपत्र 15/2024/TT-NHNN के अनुच्छेद 3 के खंड 10 (परिपत्र 30/2025/TT-NHNN के अनुच्छेद 1 द्वारा संशोधित और पूरक) में यह निर्धारित किया गया है कि गैर-नकद भुगतान सेवाओं में उपयोग किए जाने वाले पहचान दस्तावेजों में शामिल हैं: सीसीसीडी कार्ड, आईडी कार्ड या इलेक्ट्रॉनिक आईडी कार्ड (वियतनामी नागरिकों के लिए); आईडी प्रमाण पत्र (वियतनामी मूल के व्यक्तियों के लिए जिनकी राष्ट्रीयता निर्धारित नहीं की गई है)।
वियतनाम में रहने वाले विदेशियों के लिए, किसी सक्षम विदेशी प्राधिकारी द्वारा जारी पासपोर्ट या पहचान साबित करने वाले अन्य दस्तावेजों का उपयोग करें, साथ में प्रवेश वीज़ा या ऐसा दस्तावेज़ जो वीज़ा या वीज़ा छूट या इलेक्ट्रॉनिक पहचान (स्तर 2 इलेक्ट्रॉनिक पहचान खाते तक पहुंच के माध्यम से) (यदि कोई हो) साबित करने वाले दस्तावेज़ों का स्थान ले सके।
प्राकृतिक आपदाओं और महामारियों का सामना करना सामाजिक बीमा भुगतान की चोरी नहीं माना जाता है।
30 नवंबर से प्रभावी, डिक्री 274/2025/ND-CP में सामाजिक बीमा (एसआई) पर कानून के कई अनुच्छेदों का विवरण दिया गया है, जिसमें भुगतान में देरी, अनिवार्य एसआई की चोरी, बेरोजगारी बीमा; एसआई के बारे में शिकायतें और निंदा शामिल हैं।
विशेष रूप से, इस डिक्री के अनुच्छेद 4 में यह प्रावधान है कि ऐसे मामलों को अनिवार्य सामाजिक बीमा और बेरोजगारी बीमा से बचने के रूप में नहीं माना जाएगा, जब प्राकृतिक आपदा रोकथाम और नियंत्रण, आपातकाल, नागरिक सुरक्षा और रोग रोकथाम और नियंत्रण पर सक्षम प्राधिकारी द्वारा घोषित कारणों में से एक हो: तूफान, बाढ़, जलप्लावन, भूकंप, बड़ी आग, लंबे समय तक सूखा और अन्य प्रकार की प्राकृतिक आपदाएं जो उत्पादन और व्यावसायिक गतिविधियों को सीधे और गंभीर रूप से प्रभावित करती हैं।
इसके अतिरिक्त, सक्षम राज्य एजेंसियों द्वारा घोषित खतरनाक महामारियां भी होती हैं, जो एजेंसियों, संगठनों और नियोक्ताओं के उत्पादन और व्यावसायिक गतिविधियों तथा वित्तीय क्षमता को गंभीर रूप से प्रभावित करती हैं; कानून द्वारा निर्धारित आपातकालीन स्थितियां एजेंसियों, संगठनों और नियोक्ताओं के संचालन पर अचानक और अप्रत्याशित प्रभाव डालती हैं।
इसके अतिरिक्त, सिविल कानून द्वारा निर्धारित अन्य अप्रत्याशित घटनाओं को सामाजिक बीमा भुगतान की चोरी नहीं माना जाता है।
स्रोत: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html
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