बैंक कर्मचारी अपराध रोकथाम में योगदान देते हैं

साइबर धोखाधड़ी के सभी रूपों और चालों ने कई लोगों को परेशान किया है। बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से लोगों को सुरक्षित लेनदेन करने में मदद करने के लिए, बैंकिंग उद्योग ने "बैंक कर्मचारी अपराध की रोकथाम और उससे लड़ने में योगदान करते हैं" अभियान शुरू किया है। बिन्ह थुआन अखबार के रिपोर्टर ने स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम, बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री फान थान एन के साथ एक साक्षात्कार किया।

श्री फ़ान थान एन - स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम, बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक।

महोदय, आजकल इंटरनेट पर धन हस्तांतरण धोखाधड़ी के कई मामले सामने आ रहे हैं। बिन्ह थुआन में यह कैसे हो रहा है?

श्री फान थान एन: हाल ही में, विशेष रूप से बिन्ह थुआन प्रांत में और सामान्य रूप से पूरे देश में, बैंकिंग क्षेत्र में साइबरस्पेस पर धोखाधड़ी और परिसंपत्तियों के विनियोग के कई मामले सामने आए हैं, जिनमें तेजी से परिष्कृत और संगठित चालें अपनाई गई हैं, जिससे ग्राहकों में भ्रम और क्षति हुई है, और बैंकों की प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचा है।

अकेले अप्रैल और मई 2024 में, प्रांत में, पीड़ितों को बैंक खातों में धन हस्तांतरित करने और फिर उसे हड़पने के लिए अधिकारियों (पुलिस, अभियोजकों, अदालतों, आदि) का प्रतिरूपण करने के रूप में धोखाधड़ी और संपत्ति विनियोग के कई लगातार मामले सामने आए। आम तौर पर, 9 अप्रैल 2024 को, टैन लैप कम्यून में 1956 में पैदा हुए ग्राहक, हैम थुआन नाम जिले को 1.8 बिलियन वीएनडी हस्तांतरित करने में धोखा दिया गया था, जिसे एग्रीबैंक हैम माई शाखा ने तुरंत पता लगा लिया था और रोकने के लिए हैम माई कम्यून पुलिस के साथ समन्वय किया था। 12 अप्रैल 2024 को, हैम कीम कम्यून में 1954 में पैदा हुए ग्राहक, हैम थुआन नाम जिले को 450 मिलियन वीएनडी स्थानांतरित करने में धोखा दिया गया था, जिसे बीआईडीवी बिन्ह थुआन शाखा ने तुरंत पता लगा लिया था और रोकने के लिए पीए05-प्रांतीय पुलिस के साथ समन्वय किया था। 3 मई, 2024 को, हाम थुआन बाक जिले के मा लाम कस्बे में 1958 में जन्मे एक ग्राहक को एक व्यक्ति द्वारा 3.2 अरब वीएनडी (VND) हस्तांतरित करने के लिए ठगा गया था। एग्रीबैंक हाम थुआन बाक शाखा ने तुरंत इसका पता लगा लिया और मा लाम कस्बे की पुलिस के साथ मिलकर इसे रोकने का प्रयास किया। उपरोक्त मामलों से यह देखा जा सकता है कि संपत्ति धोखाधड़ी के अपराधों की स्थिति बहुत जटिल है और बढ़ती ही जा रही है। इससे यह स्पष्ट होता है कि सतर्कता, ज़िम्मेदारी की भावना और पीड़ितों का तुरंत पता लगाने और उन्हें घोटाले करने वालों को धन हस्तांतरित करने से रोकने में बैंकों की भूमिका, संपत्ति धोखाधड़ी के अपराधों को प्रभावी ढंग से रोकने और रोकने में महत्वपूर्ण कारकों में से एक है।

प्रबंधन के दृष्टिकोण से, बैंकिंग उद्योग के पास लोगों को धोखाधड़ी से बचाने के लिए क्या सुझाव हैं?

श्री फान थान एन: उपरोक्त प्रकार की धोखाधड़ी से बचने और खुद को सुरक्षित रखने के लिए, लोगों को शांत रहना चाहिए और मनोवैज्ञानिक दबाव व धमकियों के बहकावे में नहीं आना चाहिए। उस एजेंसी के आधिकारिक फ़ोन नंबर पर कॉल करके या आधिकारिक माध्यमों से सीधे एजेंसी से संपर्क करके कॉल करने वाले की पहचान और जानकारी सत्यापित करें। फ़ोन, ईमेल या अन्य माध्यमों से व्यक्तिगत जानकारी या धनराशि न दें। यदि आपको कोई धमकी भरा कॉल आए या धोखाधड़ी के संकेत मिलें, तो सहायता और सलाह के लिए तुरंत स्थानीय पुलिस को सूचित करें। यह ध्यान रखना चाहिए कि राज्य प्रबंधन एजेंसियां बिना पूर्व लिखित सूचना के लोगों से फ़ोन पर अचानक धन हस्तांतरित करने या संवेदनशील जानकारी देने के लिए नहीं कहेंगी।

राष्ट्रीय सुरक्षा की रक्षा के लिए सभी लोगों के आंदोलन को प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम, बिन्ह थुआन शाखा ने "बैंक कर्मचारी अपराध को रोकने और उससे लड़ने में योगदान करते हैं" आंदोलन शुरू किया है, साथ ही ग्राहकों के पैसे की हानि के कारण होने वाली आपराधिक गतिविधियों और धोखाधड़ी की पहचान, पता लगाने और रोकने में ग्राहकों का समर्थन करने के लिए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम, बिन्ह थुआन शाखा ने क्षेत्र के क्रेडिट संस्थानों से नियमित रूप से प्रशिक्षण आयोजित करने और भुगतान में अपराधों को रोकने और उनसे लड़ने, ऑनलाइन धोखाधड़ी करने के लिए उच्च तकनीक का उपयोग करने वाले अपराधों के बारे में ज्ञान को अद्यतन करने का अनुरोध किया है... अधिकारियों और कर्मचारियों को समय पर निवारक उपाय करने के लिए, ताकि ग्राहकों और बैंकों दोनों के अधिकारों और वैध हितों की रक्षा हो सके। इस प्रकार, ग्राहकों के साथ सीधे लेनदेन की प्रक्रिया में सभी अधिकारियों और कर्मचारियों को अच्छी तरह से सूचित करना, यदि संदिग्ध लेनदेन का पता चलता है, तो तुरंत जांच करना और ग्राहकों को अपराधियों के तरीकों और चालों के बारे में समझाना आवश्यक है ताकि ग्राहक समझ सकें और लेनदेन को तुरंत रोक सकें, यदि आवश्यक हो, तो समाधान के लिए पुलिस और अन्य एजेंसियों के साथ समन्वय करें।

इसके अलावा, अपराधियों द्वारा धोखाधड़ी और ठगी के तरीकों और चालों के बारे में सूचना, संचार और ग्राहकों को चेतावनी को बढ़ावा देना आवश्यक है ताकि उन्हें पहचाना और रोका जा सके; इलेक्ट्रॉनिक वातावरण में लेनदेन करते समय सुरक्षा और संरक्षा सुनिश्चित करने के बारे में ग्राहकों को निर्देश देना; ईमेल, पाठ संदेश, स्मार्ट बैंकिंग अनुप्रयोगों में अधिसूचना अनुभाग, बैंक वेबसाइट, सुरक्षित ऑनलाइन लेनदेन करने के तरीके के बारे में ग्राहकों को निर्देश देने वाली छोटी क्लिप जैसे कई चैनलों के माध्यम से धोखाधड़ी और संपत्ति के विनियोग के रूपों के बारे में ग्राहकों को सार्वजनिक रूप से पोस्ट करना... ग्राहकों को सलाह देना कि क्या करना है और क्या नहीं करना है, स्कैमर्स के जाल में फंसने से बचने के लिए सेवा उपयोग के दौरान व्यक्तिगत जानकारी की सक्रिय रूप से रक्षा करना; कार्यात्मक बलों, पुलिस के साथ समन्वय करना, ग्राहकों को तुरंत समर्थन देने के लिए हॉटलाइन या ईमेल पते प्रदान करना।

इसके अलावा, बैंकों, खासकर उन कर्मचारियों को, जो अक्सर ग्राहकों के साथ लेन-देन करते हैं, धोखाधड़ी वाले व्यवहार, असामान्य व्यवहार और ग्राहकों के नियंत्रण खोने के कारण होने वाली धन हानि का पता लगाने, पहचानने और तुरंत रोकथाम करने में ग्राहकों का सहयोग करना ज़रूरी है। बैंकिंग क्षेत्र में ऑनलाइन धोखाधड़ी को रोकने, पता लगाने और तुरंत रोकथाम करने में सफलता पाने वाले समूहों और बैंक कर्मचारियों के लिए समय पर प्रशंसा, प्रोत्साहन और पुरस्कार देने की नीति है...

धन्यवाद!

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