बैंक कर्मचारी अपराध की रोकथाम और नियंत्रण में योगदान देते हैं।

Việt Nam•29/05/2024

ऑनलाइन धोखाधड़ी, अपने विभिन्न रूपों और योजनाओं के माध्यम से, कई लोगों को परेशानी का कारण बनी है। लोगों को बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से सुरक्षित रूप से लेनदेन करने में मदद करने के लिए, बैंकिंग क्षेत्र ने "बैंक कर्मचारी अपराध रोकथाम और नियंत्रण में योगदान दें" अभियान शुरू किया है। बिन्ह थुआन अखबार के एक रिपोर्टर ने वियतनाम स्टेट बैंक की बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक श्री फान थान एन का साक्षात्कार लिया।

श्री फ़ान थान एन - स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम, बिन्ह थुआन शाखा के निदेशक।

महोदय, आजकल ऑनलाइन धन हस्तांतरण से जुड़े कई घोटाले हो रहे हैं। बिन्ह थुआन प्रांत में स्थिति कैसी है?

श्री फान थान एन: हाल ही में, विशेष रूप से बिन्ह थुआन प्रांत में और सामान्य रूप से पूरे देश में, बैंकिंग क्षेत्र में साइबरस्पेस में धोखाधड़ी और संपत्ति के गबन के कई मामले सामने आए हैं, जिनमें तेजी से परिष्कृत और संगठित तरीकों का इस्तेमाल किया जा रहा है, जिससे ग्राहकों के लिए भ्रम और नुकसान हो रहा है और बैंकों की प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंच रहा है।

अप्रैल और मई 2024 में ही, प्रांत में धोखाधड़ी के कई मामले सामने आए, जिनमें सरकारी एजेंसियों (पुलिस, अभियोजक, अदालतें आदि) का रूप धारण करके पीड़ितों को बैंक खातों में पैसे ट्रांसफर करने के लिए बहकाया गया और फिर उसे चुरा लिया गया। इसका एक विशिष्ट उदाहरण 9 अप्रैल, 2024 का मामला है, जिसमें हाम थुआन नाम जिले के तान लाप कम्यून में 1956 में जन्मे एक ग्राहक को 1.8 अरब वीएनडी ट्रांसफर करने के लिए धोखा दिया गया। एग्रीबैंक की हाम माई शाखा ने तुरंत धोखाधड़ी का पता लगाया और इसे रोकने के लिए हाम माई कम्यून पुलिस के साथ समन्वय किया। इसी तरह, 12 अप्रैल, 2024 को, हाम थुआन नाम जिले के हाम किएम कम्यून में 1954 में जन्मे एक ग्राहक को 45 करोड़ वीएनडी ट्रांसफर करने के लिए धोखा दिया गया। बीआईडीवी की बिन्ह थुआन शाखा ने तुरंत धोखाधड़ी का पता लगाया और इसे रोकने के लिए प्रांतीय पुलिस पीए05 के साथ समन्वय किया। 3 मई, 2024 को, हम थुआन बाक जिले के मा लाम कस्बे में 1958 में जन्मे एक ग्राहक को धोखाधड़ी से 3.2 अरब वीएनडी हस्तांतरित करने के लिए मजबूर किया गया। एग्रीबैंक की हम थुआन बाक शाखा ने तुरंत धोखाधड़ी का पता लगाया और मा लाम कस्बे की पुलिस के समन्वय से आगे के लेन-देन को रोक दिया। ये घटनाएं दर्शाती हैं कि धोखाधड़ी और संपत्ति की चोरी से संबंधित स्थिति लगातार जटिल होती जा रही है और बढ़ रही है। यह सतर्कता, जिम्मेदारी और बैंकों की भूमिका के महत्व को उजागर करता है कि वे पीड़ितों को धोखाधड़ी करने वालों को धन हस्तांतरित करने से रोकने के लिए तुरंत कार्रवाई करें। ये धोखाधड़ी और संपत्ति की चोरी की प्रभावी रोकथाम और दमन में योगदान देने वाले महत्वपूर्ण कारक हैं।

प्रबंधन के दृष्टिकोण से, बैंकिंग उद्योग लोगों को धोखाधड़ी से बचने में मदद करने के लिए क्या सलाह देता है?

श्री फान थान एन: इस प्रकार की धोखाधड़ी से बचाव, मुकाबला और सुरक्षा के लिए लोगों को शांत रहना चाहिए और मनोवैज्ञानिक दबाव और धमकियों से प्रभावित नहीं होना चाहिए। एजेंसी के आधिकारिक फोन नंबर पर वापस कॉल करके या आधिकारिक चैनलों के माध्यम से सीधे एजेंसी से संपर्क करके कॉल करने वाले की पहचान और जानकारी की पुष्टि करें। फोन, ईमेल या अन्य माध्यमों से व्यक्तिगत जानकारी या धन न दें। यदि आपको कोई धमकी भरा कॉल आता है या आपको धोखाधड़ी का संदेह होता है, तो सहायता और सलाह के लिए तुरंत स्थानीय पुलिस को सूचित करें। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सरकारी एजेंसियां बिना पूर्व लिखित सूचना के अचानक लोगों से फोन पर धन हस्तांतरण या संवेदनशील जानकारी देने का अनुरोध नहीं करेंगी।

राष्ट्रीय सुरक्षा की रक्षा के लिए राष्ट्रव्यापी अभियान को प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए, वियतनाम स्टेट बैंक की बिन्ह थुआन शाखा ने "बैंक कर्मचारी अपराध रोकथाम एवं नियंत्रण में योगदान दें" अभियान शुरू किया है। ग्राहकों को वित्तीय नुकसान पहुंचाने वाले आपराधिक कृत्यों और धोखाधड़ी की पहचान करने, उनका पता लगाने और उन्हें रोकने में सहायता करने के लिए, वियतनाम स्टेट बैंक की बिन्ह थुआन शाखा ने क्षेत्र के क्रेडिट संस्थानों से अनुरोध किया है कि वे अपने कर्मचारियों के लिए भुगतान प्रणालियों और उच्च-तकनीकी ऑनलाइन धोखाधड़ी में अपराध रोकथाम एवं नियंत्रण पर नियमित रूप से प्रशिक्षण आयोजित करें और उनके ज्ञान को अद्यतन करें। इससे समय पर निवारक उपाय किए जा सकेंगे और ग्राहकों और बैंकों दोनों के वैध अधिकारों और हितों की रक्षा की जा सकेगी। इसलिए, सभी कर्मचारियों को निर्देश दिया जाना चाहिए कि ग्राहकों के साथ सीधे बातचीत के दौरान, यदि उन्हें कोई संदिग्ध लेनदेन दिखाई देता है, तो उन्हें तुरंत जांच करनी चाहिए और ग्राहक को अपराधियों द्वारा उपयोग किए जाने वाले तरीकों और युक्तियों के बारे में समझाना चाहिए ताकि ग्राहक समझ सकें और तुरंत लेनदेन रोक सकें। यदि आवश्यक हो, तो उन्हें मामले के समाधान के लिए पुलिस और अन्य एजेंसियों के साथ सहयोग करना चाहिए।

इसके अतिरिक्त, सूचना और संचार को मजबूत करना आवश्यक है, ताकि ग्राहकों को अपराधियों द्वारा अपनाए जाने वाले तरीकों और चालों के बारे में चेतावनी दी जा सके और उन्हें धोखाधड़ी को पहचानने और रोकने में मदद मिल सके; इलेक्ट्रॉनिक माध्यमों में लेनदेन करते समय सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए ग्राहकों का मार्गदर्शन किया जा सके; ईमेल, टेक्स्ट संदेश, स्मार्ट बैंकिंग एप्लिकेशन के नोटिफिकेशन सेक्शन, बैंक वेबसाइटों और सुरक्षित ऑनलाइन लेनदेन करने के तरीके पर मार्गदर्शन करने वाले लघु वीडियो जैसे विभिन्न चैनलों के माध्यम से ग्राहकों को धोखाधड़ी और संपत्ति की चोरी के रूपों की सार्वजनिक रूप से जानकारी दी जा सके... ग्राहकों को क्या करना चाहिए और क्या नहीं करना चाहिए, इस बारे में सलाह दी जा सके, सेवाओं का उपयोग करते समय व्यक्तिगत जानकारी की सक्रिय रूप से सुरक्षा की जा सके ताकि वे धोखेबाजों के जाल में न फंसें; संबंधित बलों और पुलिस के साथ समन्वय स्थापित किया जा सके, और ग्राहकों को समय पर सहायता प्रदान करने के लिए हॉटलाइन या ईमेल पते उपलब्ध कराए जा सकें।

इसके अलावा, बैंकों, विशेष रूप से उनके कर्मचारियों को, जो ग्राहकों के साथ नियमित रूप से बातचीत करते हैं, ग्राहकों को धोखाधड़ी वाली गतिविधियों और असामान्य या अनियंत्रित व्यवहार का पता लगाने, पहचानने और तुरंत रोकने में सहायता करनी चाहिए, जिससे वित्तीय नुकसान होता है। बैंकिंग क्षेत्र में ऑनलाइन धोखाधड़ी को रोकने, पता लगाने और तुरंत समाप्त करने में सफलता प्राप्त करने वाले बैंक कर्मचारियों और टीमों को तुरंत सराहना, प्रोत्साहन और पुरस्कार देने के लिए नीतियां होनी चाहिए।

धन्यवाद महोदय!

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