Közel 300 000 ügyfelet figyelmeztettek, hogy 1500 milliárd értékű tranzakciót állítsanak le a csaláskockázat észlelése miatt.

Az Állami Bank körülbelül 600 000 csalásra utaló számlát gyűjtött. Ezen a listán keresztül 2025 szeptember elejéig közel 300 000 ügyfelet figyelmeztetett arra, hogy állítsa le a tranzakciókat, összesen körülbelül 1500 milliárd VND értékben.

Pham Anh Tuan úr - a Vietnami Állami Bank fizetési osztályának igazgatója

Pham Anh Tuan úr, a Vietnami Állami Bank Fizetési Osztályának igazgatója hangsúlyozta, hogy az Állami Bank a közelmúltban körlevelek sorozatát adta ki, amelyekből csak 2024-ben 7 a fizetés, a számlák, a kártyák és az elektronikus pénztárcák területén jelent meg.

Az Állami Bank komolyan aggódik a csalás és megtévesztés kérdése miatt; ezért a szabályozások előírják a szolgáltatók számára, hogy rendelkezzenek eljárásokkal a csalás és megtévesztés megelőzésére, megállítására és figyelmeztetésére.

Az elmúlt időszakban a Nemzeti Bank a monitoring során megállapította, hogy a legtöbb szolgáltató szigorúan betartotta a szabályozásokat. Ezenkívül a Nemzeti Bank előírásokat vezetett be a szervezetek számára a csalárd tevékenységekben való részvétel gyanújával járó kártyák és számlák listájának felülvizsgálatára és elküldésére. Például egy személy sok különböző számlát nyit, gyanús tranzakciós viselkedést mutat; egy számla túl sok tranzakciót generál naponta, ami nem felel meg a számla kapacitásának...

A Fizetési Osztály igazgatója szerint a szabályozás szerint körülbelül tíz kritérium létezik, amelyek alapján a szervezetek listát készítenek, és elküldik azt az Állami Banknak. Tuan úr elmondta, hogy az Állami Bank körülbelül 600 000, a fenti problémákkal kapcsolatos számlát gyűjtött össze. Ebből a listából a bankoknál 2025 szeptember elejéig tartó kísérleti megvalósítás során közel 300 000 ügyfelet figyelmeztettek a tranzakciók leállítására, összesen körülbelül 1500 milliárd VND értékben.

„Úgy gondoljuk, hogy az új eszközzel, amikor az ügyfelek pénzt utalnak, ha figyelmeztetés jelenik meg, az segít az ügyfeleknek eldönteni, hogy utalnak-e pénzt vagy sem” – mondta Tuan úr.

A Pénzügyi Osztály igazgatója azt is kijelentette, hogy miután betiltották a csalárd magatartást tanúsító személyekhez kapcsolódó számlákat, sokan szervezeti számlákra váltottak. Ezzel kapcsolatban az Állami Bank módosítja a kapcsolódó szabályozásokat is a biztonság, a védelem és a csalárd magatartás megelőzése érdekében.

A közelmúltban az Állami Bank fizetési osztálya is figyelmeztetést adott ki az embereknek, hogy legyenek éberek a bankszektorban előforduló csalásokkal szemben.

E hatóság szerint az utóbbi időben az elektronikus csatornákon keresztül elkövetett csúcstechnológiás bűncselekmények és pénzügyi csalások száma egyre nőtt, számos kifinomult trükköt alkalmazva, mint például bankok adataival való visszaélés üzenetek küldése céljából, hamis linkek/QR-kódok terjesztése, rendőrségi szervek, bíróságok adataival való visszaélés, külföldről származó „könnyű, magas fizetésű munkák” csalárd toborzása, vagy mesterséges intelligencia/deepfake technológia használata személyes adatok és eszközök eltulajdonítására.

Ennek megfelelően a hivatal azt javasolja, hogy az emberek semmilyen formában ne adjanak meg biztonsági információkat (jelszó, OTP, kártyaszám, CVV, biometrikus adatok). Ne férjenek hozzá ismeretlen eredetű linkekhez, QR-kódokhoz vagy alkalmazásokhoz, és ne olvassanak be ilyeneket. Mindig ellenőrizzék és erősítsék meg az információkat a bank hivatalos csatornáin (weboldal, alkalmazás, call center).

Azt is javasolják az embereknek, hogy proaktívan védjék fiókjaikat, például rendszeresen cseréljék le jelszavaikat, kapcsolják be az egyenlegingadozási riasztásokat és korlátozzák a pénzátutalási limiteket.

Ha bármilyen gyanús jelet észlel, azonnal hívja a bank forródrótját vagy a rendőrséget. Legyen óvatos a szupernyereséggel történő befektetésre vagy külföldi munkavégzésre vonatkozó felhívásokkal, hogy elkerülje a „határokon átnyúló csalások” áldozatait.

A bejelentés szerint az Állami Bank a hitelintézetekkel együttműködve folytatni fogja a csúcstechnológiás bűncselekmények megelőzése érdekében szükséges technikai, jogi és kommunikációs megoldások bevezetését. Az emberek ébersége és együttműködése kulcsfontosságú tényezők a probléma megelőzésében.

Forrás: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html