A Military Commercial Joint Stock Bank (MB) Vietnám első olyan egysége, amely 2024 júniusának végétől bevezette a csalárd számlainformációk azonosítására szolgáló funkciót. Ez a funkció különösen hasznosnak tekinthető a gyorsan fejlődő információs technológia és az egyre kifinomultabb csalási formák kontextusában.

Pénzátutaláskor az ügyfelek figyelmeztetést kapnak, ha a kedvezményezett potenciálisan csalárd számláról van szó. Ez lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy könnyen leállítsák a gyanús tranzakciókat, segítve ezzel számláik és eszközeik biztonságának védelmét.

Az MB által augusztus 5-én délután szervezett befektetői konferencián a VietNamNet kérdésére válaszolva Vu Thanh Trung úr, az MB digitális transzformációért felelős igazgatótanácsának alelnöke további részleteket osztott meg erről a funkcióról.

Trung úr szerint a csalásészlelő és figyelmeztető funkció az MB és a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztálya (A05) közötti koordináció eredménye. Az MB és az A05 országszerte frissíti az összes csalásban részt vevő vagy azzal összefüggésben álló számla listáját. Ez a lista jelenleg több mint 3000 számlát tartalmaz, és naponta frissül. Az MB ügyfeleinek minden egyes pénzátutalási tranzakciója előtt a bank gyorsan ellenőrzi, hogy a számla szerepel-e a gyanús listán vagy sem.

„Megerősítem, hogy ez csupán a gyanús számlák listája, beleértve a valódi csalárd számlákat, de a gyanús számlákat is. A pénzátutalás előtt egyértelműen figyelmeztetjük az ügyfeleket, hogy a fogadó számla a gyanús listán szerepel” – tájékoztatott Trung úr.

Csak 2024 júliusában, amint ezt a funkciót bevezették, az MB 2700 ügyfelet figyelmeztetett, és a hír kézhezvétele után 1500 ügyfél proaktívan leállította a tranzakciókat.

W-tűzjelző mb 34.jpg
Az MB gyanús fiókokkal kapcsolatos figyelmeztetést küldött. Fotó: Tuan Nguyen

Az MB igazgatótanácsának alelnöke hozzátette, hogy a 2022-2025 közötti időszakban a nemzeti digitális átalakulást szolgáló népesség-, azonosítási és elektronikus hitelesítési adatalkalmazások fejlesztéséről szóló, a kormány 2030-ra vonatkozó jövőképével rendelkező projektjének (06. projekt) és a Közbiztonsági Minisztérium és az Állami Bank (SBV) között a 06. projekt feladatainak végrehajtásáról szóló 01/KHPH-BCA-NHNNVN számú koordinációs terv végrehajtását áttekintő konferencián minden bank sürgősen megállapodott abban, hogy a csalárd számlák észlelésének és figyelmeztetésének funkcióját az A05-tel összehangolva beépítik a rendszerbe.

Arra a kérdésre válaszolva, hogy miért nem zárta le proaktívan a bank a számlát, ha kiderült, hogy csalárd módon nyitották az MB-nél, Vu Thanh Trung úr azt mondta, hogy a bank csak figyelmeztetést adhat ki, az ügyfél számlazárását vagy -megnyitását a törvényeknek megfelelően kell elvégezni, automatikusan nem zárható le.

A gyenge bank átvételére vonatkozó tervvel kapcsolatban Luu Trung Thai, az MB igazgatótanácsának elnöke elmondta, hogy a bank benyújtotta a tervet és a javaslatot a Vietnami Állami Banknak. A Vietnami Állami Bank jelentést tett a kormánynak is, és jelenleg is gyűjti a véleményeket az illetékes minisztériumoktól, osztályoktól és fiókoktól.

A terv szerint 2024 harmadik negyedévében érkezik majd a Kormány véleménye, és ha minden simán megy, várhatóan még idén jóváhagyják.