Jelentés bejelentése az illegális vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatok megelőzéséről és leküzdéséről

[hirdetés_1]

A jelentés a Banki Akadémia kutatócsoportja által végzett kutatási tevékenységek eredménye, a WCS Vietnam és a Banki Akadémia közötti együttműködés keretében. A jelentés hasznos információkat nyújt az állami irányító szervek, a pénzügyi intézmények, beleértve a bankokat és a nem banki pénzügyi intézményeket, valamint a bűnüldöző szervek számára az általános pénzmosás megelőzése és leküzdése, valamint az olyan alapbűncselekményekhez kapcsolódó pénzmosás megelőzése és leküzdése terén; különösen annak fényében, hogy Vietnam a 2018–2022 közötti időszakra vonatkozóan nemzeti kockázatértékelést végez a pénzmosásról és a terrorizmusfinanszírozásról, valamint a 2021–2025 közötti időszakra vonatkozó nemzeti cselekvési tervet a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzéséről és leküzdéséről.

A tanulmány célja a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatok azonosításával és megelőzésével kapcsolatos tudatosság, kapacitás és gyakorlat felmérése, valamint a pénzügyi hírszerző egységek (FIU-k), a kereskedelmi bankok (CB-k) és a nem banki pénzügyi intézmények (FII-k) tudatosságának növelésének és kapacitásépítésének szükségességének felmérése. A kutatási jelentés ajánlásokat is tartalmaz a környezeti bűncselekményekből származó pénzmosás megelőzésére és leküzdésére vonatkozó jogi keret javításához való hozzájáruláshoz; olyan akciókampányok kidolgozásához, amelyek célja a pénzügyi szektorban működő magánszemélyek és szervezetek nézőpontjának és gyakorlatának megváltoztatása a vietnami illegális vadon élő állatok kereskedelméből származó pénzmosási kockázatok és fenyegetések megelőzésében és leküzdésében.

A tanulmányt 5 hónapon keresztül, 2022 augusztusától decemberéig (ebből a terepkutatási időszak 2022 októberétől decemberéig tartott) végezték 12 tartományban és városban, 428 tisztviselő részvételével a Vietnami Állami Bank és tartományi fiókjainak illetékes egységeiből (ez reprezentatív az FIU-csoportra nézve, mivel Vietnamban jelenleg nincs külön FIU-fogalom), kereskedelmi bankoktól és nem banki pénzügyi intézményektől; bűnüldöző szervektől (rendőrség, vámhatóság), adóhatóságoktól és releváns nemzetközi szervezetektől kérdőíves felmérések és mélyinterjúk segítségével. A tanulmány eredményeit a banki és pénzügyi, valamint a pénzmosás és a vadon élő állatokkal kapcsolatos bűnözés megelőzése területén működő ügynökségekkel és szakértőkkel konzultálták egy 2022 decemberében tartott konzultációs workshopon. A konzultációs workshop után a kutatócsoport folytatta a jelentés szerkesztését és véglegesítését a hazai és nemzetközi szakértők észrevételei alapján.

A felmérésben részt vevő tisztviselők többsége úgy értékelte, hogy az illegális vadon élő állatok kereskedelme magas és közepesen magas pénzmosási kockázattal járó tevékenység, de ez a probléma csak az utóbbi években és alacsony szinten is felmerült: a kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények tisztviselői magasabbnak értékelték az illegális vadon élő állatok kereskedelméből származó pénzmosás kockázatát, mint a pénzügyi információs egységek (FIU-k) tisztviselői. Konkrétan a kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények tisztviselőinek 84%-a értékelte a pénzmosás kockázatát magas és közepesen magas szinten, szemben a pénzügyi információs egységek 75%-ával.

A felmérésben résztvevők mind három, a pénzmosás szempontjából magas potenciális kockázattal járó tevékenységet azonosítottak: pénzátutalás/fizetés, nemzetközi fizetés/kereskedelemfinanszírozás, valamint banki termékek és szolgáltatások digitális platformokon.

Rendelkezésre állnak a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos pénzmosás elleni (AML) szabályozások, de nem átfogóak: a felmérésben részt vevő nem banki pénzügyi intézmények alkalmazottainak akár 90%-a, valamint a kereskedelmi bankok és pénzügyi információs egységek alkalmazottainak több mint 60%-a nyilatkozta, hogy a pénzmosás elleni jelenlegi szabályozás csak az általános pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozik, és nincsenek konkrét szabályozások az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatban. Ezenkívül az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos pénzmosás elleni szabályozások nem említették a pénzforgalom nyomon követésének és a pénzmosás elleni küzdelem tartalmát. A pénzforgalom eredetének meghatározására, az áruk értékének meghatározására, az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos feltételezett pénzmosás jeleinek azonosítására vonatkozó szabályozás hiánya, vagy az információcserére, az ellenőrzési munkára vonatkozó utasítások hiánya nehézségeket okozott az illetékes ügynökségek és egységek végrehajtási munkájában.

A kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények alkalmazottainak többsége ismeri a PRCT-vel kapcsolatos jelenlegi szabályozásokat; azonban a vadon élő állatok védelmére vonatkozó előírásokat szinte egyáltalán nem: a megkérdezett kereskedelmi banki alkalmazottaknak mindössze 10%-a ismeri a veszélyeztetett vadon élő állat- és növényfajok nemzetközi kereskedelméről szóló egyezmény (CITES) függelékeiben felsorolt vadon élő állatok és növények listáját.

A kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények vadon élő állatok jogellenes kereskedelmére vonatkozó belső szabályzatai csak általános, a vadon élő állatok illegális kereskedelmére vonatkozó részeket tartalmaznak, a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos konkrét tartalmak nélkül. A pénzügyi szolgáltatók csoportján belül az állami és a külföldi tulajdonú kereskedelmi bankok teljes mértékben megfelelnek a vadon élő állatok illegális kereskedelmére vonatkozó szabályozásoknak.

A külföldi bankcsoportot a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatértékelési folyamat tartalmának végrehajtásában való hatékonysága alapján értékelik a legjobban, mivel tapasztalattal rendelkezik anyabankja pénzmosásra vonatkozó szabályozásának alkalmazásában. Eközben a részvénytársasági kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények alacsonyabb szintű alkalmazást mutatnak, mivel egyensúlyt kell teremteniük az üzleti verseny nyomása és a pénzmosásra vonatkozó szabályozások és eljárások betartása között. A pénzügyi intézmények azonban mind nehézségekbe ütköznek az illegális vadon élő állatok kereskedelméből eredő pénzmosási kockázatok azonosításában. A mai napig nem fordult elő olyan eset, amikor az illegális vadon élő állatok kereskedelméből eredő pénzmosási kockázatokat azonosították volna.

A nem hatékony koordinációs és információmegosztási mechanizmusok (különösen a bankrendszer és a bűnüldöző szervek között) az egyik legnagyobb nehézséget jelentik a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos PCRT-szabályozások betartatásában. Ezt az értékelést mindhárom válaszadói csoport megerősítette, a nem banki pénzintézeti alkalmazottak 90%-a, a kereskedelmi banki alkalmazottak 85%-a és az FIU-alkalmazottak 80%-a. Az illegális vadon élő állatok kereskedelméből származó pénzmosás kivizsgálásának illetékes egységei közötti információmegosztásra vonatkozó konkrét eljárások/politikák hiánya az egyik oka ennek a nehézségnek.

A pénzintézeti alkalmazottak kapacitása és tapasztalata az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos emberkereskedelem elleni műveletekben továbbra is alacsony; a felmérésben részt vevő nem banki pénzintézeti alkalmazottak akár 100%-a is azt mondta, hogy soha nem kapott képzést általánosságban az emberkereskedelem elleni küzdelemről, és különösen az illegális vadon élő állatok kereskedelméből származó emberek kereskedelméről; a felmérésben részt vevő kereskedelmi banki alkalmazottak 62%-a mondta, hogy a bankok szerveztek képzési programokat általánosságban az emberkereskedelem elleni küzdelemről, de az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos emberkereskedelem elleni küzdelemről nem volt téma; a felmérésben részt vevő kereskedelmi banki alkalmazottaknak mindössze 17%-a mondta, hogy részt vett más egységek által szervezett, az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos figyelemfelkeltő és kapacitásnövelő tanfolyamokon.

Nagy az igény a kereskedelmi bankok és a nem banki pénzügyi intézmények tisztviselői részéről a vadon élő állatok illegális kereskedelmével kapcsolatos képzési tartalmakra: a megkérdezett tisztviselők több mint 90%-a a következő témákban szeretne képzésen részt venni: a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos gyanús tranzakciók azonosítása az alapbűncselekményekhez kapcsolódóan; a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos kockázatok felmérése és mérése az alapbűncselekményekhez kapcsolódóan; az alapbűncselekményekhez kapcsolódó vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos kockázatok ellenőrzésére irányuló intézkedések; és a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmére vonatkozó jogi szabályozás az alapbűncselekményekhez kapcsolódóan.

Az illegális vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatok megelőzésének és leküzdésének hatékonyságának fokozására irányuló ajánlásokat illetően öt ajánlás született a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatok megelőzésének és leküzdésének megerősítésére, beleértve: (i) a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos pénzmosási kockázatok azonosításának képességének javítása; (ii) a pénzmosás elleni általános jogi keret kidolgozása és tökéletesítése, a vadon élő állatok jogellenes kereskedelmének megelőzése és leküzdése, valamint referenciaszabályozások kidolgozása a forrásból származó bűncselekményekből származó illegális pénzforgalom kivizsgálását szolgálva; (iii) a kereskedelmi bankoknál és a nem banki pénzügyi intézményeknél az illegális vadon élő állatok jogellenes kereskedelmével kapcsolatos belső megfelelési mechanizmusok és pénzmosási kockázatkezelési mechanizmusok megerősítése; (iv) az információmegosztási mechanizmusok megerősítése és a vizsgálatok összehangolása a funkcionális egységek között az illegális vadon élő állatok kereskedelméből származó pénzmosás felderítése érdekében; (v) a vadon élő állatok jogellenes kereskedelméből származó pénzmosási kockázatokkal kapcsolatos tudatosság növelése, valamint a pénzügyi intézmények és az illetékes bűnüldöző szervek kapacitásának kiépítése az illegális vadon élő állatok kereskedelmével kapcsolatos pénzmosás elleni küzdelemben.

Ez a felmérési jelentés képezi a WCS Vietnam erőfeszítéseinek alapját a pénzügyi intézmények vadon élő állatokkal kapcsolatos bűncselekményekből, többek között a pénzmosásból és más pénzügyi bűncselekményekből származó bűncselekmények elleni küzdelemben való részvételének előmozdítása érdekében, hozzájárulva az illegális vadon élő állatok és növények kereskedelmének megelőzéséhez világszerte és Vietnámban. A felmérés eredményei és ajánlásai alapján a WCS Vietnam továbbra is olyan tevékenységeket tervez, amelyek felhívják a figyelmet a pénzügyi kockázatokra és az illegális vadon élő állatok kereskedelméből eredő kockázatokra; és képzési programokat szervez a pénzügyi intézmények támogatására az illegális vadon élő állatok kereskedelme elleni küzdelem kapacitásának javításában.

Ezt a kutatást a WCS Vietnam végezte az Egyesült Államok Külügyminisztériumának Nemzetközi Kábítószer- és Bűnüldözési Hivatala (INL) által finanszírozott „A vadon élő állatok illegális kereskedelmének megelőzése és elleni küzdelem Vietnamban” projekt keretében.

[hirdetés_2]
Forráslink