Az új generációs, mesterséges intelligencia platformon működő banki szolgáltatások korszakának kezdete

Június 28-án Hanoiban a Vietnami Technológiai és Kereskedelmi Részvénytársaság („ Techcombank ”) első alkalommal szervezett nagyszabású technológiai rendezvényt „Techcombank Keynote - Úttörő innováció, kiemelkedő áttörés” címmel, amely a mesterséges intelligencia (MI) platformon futó banki korszak kezdetét jelzi. A Techcombank Keynote várhatóan éves rendezvénnyé válik, amelynek célja a bankszektor leginnovatívabb pénzügyi technológiai megoldásainak bemutatása.

A Techcombank Keynote bemutatja a Techcombank legmodernebb digitális pénzügyi megoldásait magánügyfelek, üzleti háztartások és vállalati ügyfelek számára. Az esemény hangsúlyozza az adat- és mesterséges intelligenciatechnológia erejében rejlő hatalmas lehetőségeket is, amelyek segíthetnek a Techcombanknak javítani az ügyfelek kiemelkedő szolgáltatási élményét, valamint áttörést jelentő növekedési eredményeket elérni a bank számára.

A mesterséges intelligencia (MI) platformon történő banki szolgáltatások korszakának kezdetét jelzi

A rendezvény megnyitóján Jens Lottner, a Techcombank vezérigazgatója beszámolt arról a figyelemre méltó előrelépésről, amelyet a bank az ötéves átalakulási stratégiájának (2021-2025) első 3 évében elért, amely a következő 3 pillérre épül: Digitalizáció - Adatok - Tehetség. A Techcombank mára az egész rendszerben alkalmazta az adatelemzést és a mesterséges intelligenciát, és kulcsfontosságú platformjainak nagy részét a felhőbe helyezte át, hozzájárulva az ügyfelek számára kiemelkedő értékek teremtéséhez. Ezen technológiák széles körű alkalmazása a Techcombankot körülbelül három évvel a többi vietnami bank elé helyezi, és lehetővé teszi a bank számára, hogy az adatok és a mesterséges intelligencia erejét különböző módokon aknázza ki, ezáltal növelve az ügyfél-elégedettséget és javítva az üzleti eredményeket.

„A Techcombank erőteljes átalakulást hajtott végre digitális platformjának, adatközpontú agyának és mesterséges intelligencia-képességeinek optimalizálása érdekében, hogy hiper-személyre szabott ügyfélélményt teremtsen, felgyorsítsa az üzleti működést és kiemelkedő profitot termeljen. Áttörő fejlesztéseinkkel úttörő szerepet játszunk a vietnami bankszektor átalakításában a legmodernebb technológiai termékek alkalmazásával és a példátlan ügyfélélmények biztosításával ” – osztotta meg Jens Lottner vezérigazgató.

A Techcombank mérföldkövei

A Techcombank digitális átalakulás, a technológia pénzügyi szolgáltatásokban való alkalmazása, valamint a Techcombank működési hatékonysága terén tett határozott lépéseit nemzetközi szervezetek a legrangosabb díjakkal ismerték el. A Techcombankot a Global Finance és a Finance Asia nemzetközi pénzügyi magazinok a „Vietnam legjobb bankja 2024” díjjal tüntették ki, és a Forbes magazin felmérése szerint ez az egyetlen bank, amelyet az ügyfelek az „első helyre” szavaztak Vietnámban.

Hiper-személyre szabott felhasználói élmények előmozdítása, a banki ügyintézés átalakítása

A Techcombank főelőadó rendezvényén Pranav Seth, a Techcombank digitális transzformációs irodavezetője hangsúlyozta, hogy a bank digitális platforminnovációi hozzájárulnak a mélyreható ügyfél-megértésen alapuló, hiper-személyre szabott élmények nyújtásához.

A Techcombank Mobile alkalmazással a bank megkönnyíti ügyfelei számára pénzgazdálkodási készségeik fejlesztését személyre szabott tanácsokkal, az egyes ügyfelek igényeinek megfelelően, segítve őket abban, hogy élvezzék az életet, miközben a jövőbeni célok elérése érdekében kezelik és optimalizálják a pénzforgalmat. A Techcombank a mai napig több mint 52 millió személyre szabott pénzügyi tanácsot nyújtott több mint 4 millió ügyfélnek a Techcombank Mobile Személyes Pénzügyi Asszisztens funkciójának bevezetése óta. A mesterséges intelligencia asszisztensek és a gépi tanulási technológia alkalmazásai megalapozták a Techcombank „játékváltó” pozícióját a vagyonkezelés területén, 2023-ban több mint 100 millió konzultációs információhozzáféréssel.

A Techcombank újonnan elindított hűségprogramja színes élményt teremtett, amely minden ügyfél preferenciáihoz és életstílusához igazodik. Jelenleg ez az egyik legnagyobb és legváltozatosabb hűségprogram a banki és pénzügyi szektorban, amely több mint 19 000 értékesítési ponttal kapcsolódik 300 márkától, ahol az ügyfelek tetszés szerint gyűjthetnek és használhatnak fel jutalompontokat. Jelenleg a banknak több mint 8,5 millió ügyfele van a hűségprogramjában, akiknek körülbelül a fele havonta aktív.

A Techcombank erőfeszítései a hiper-perszonalizált ügyfélélmény felé vezető úton sokatmondó számokat hoztak, konkrétan:

• 700%-os konverziós aránynövekedés célzott marketingkampányok esetén
• Keresztértékesítés: A hitelkártyás konverziós arányok akár 21%-kal is növekedhetnek
• Új banki ügyfelek (NTB) aktiválási aránya: 13%-kal nőtt.

Kreatív megoldások minden ügyféligény kielégítésére

Phung Quang Hung, a vállalati és pénzügyi intézmények banki szolgáltatásainak igazgatója bemutatta a C-Cash-t, a Kyriba vállalattal együttműködve kifejlesztett vállalati tőkekezelési megoldást.

A 2023-ban kísérleti jelleggel bevezetett C-Cash megoldást 2024 óta minden vállalati ügyfélnél bevezették, és célja a tőkekezelési képességek javítása, megközelítve a nemzetközi szabványokat. A C-Cash segítségével a pénzügyi adatok integrálva és központilag elemezve segítenek a vállalkozásoknak nyomon követni a pénzforgalom állapotát, hogy időben befektetési vagy hitelfelvételi döntéseket hozhassanak, segítve a költséghatékonyság és a pénzügyi megtérülés optimalizálását, miközben javítják a forgótőkét.

Kereskedők számára Nguyen Anh Tuan úr, a lakossági banki szolgáltatások igazgatója átfogó banki megoldást kínál Techcombank Merchant néven, amelynek célja, hogy segítse a vállalkozókat vállalkozásuk működtetésében és fejlesztésében az alábbiak révén:

• Átfogó intelligens fizetési elfogadási funkciók
• Automatikus profitgeneráló funkció a tétlen készpénzből
• Könnyű hozzáférés hitelhez személyes és üzleti szükségletek kielégítésére
• Vonzó ügyfél-hűség ökoszisztéma
• A banki szolgáltatásokon túl a vállalkozások is segítséget kapnak működésük kezelésében és növelésében.

Több mint 600 000 vállalkozás használja a Techcombank Merchant megoldását, ami 20%-os növekedést eredményezett a bank CASA-egyenlegében.

Úttörő szerepet tölt be a különböző befektetési megoldásokban Nguyen Xuan Minh úr, a Techcom Securities Company (TCBS) elnöke elmondta, hogy a TCBS úttörő „Wealthtech stratégiájának” köszönhetően vált Vietnám vezető értékpapír-társaságává. Ennek megfelelően a TCBS kifejlesztette a TCInvest szuperalkalmazást és egy sor fejlett digitális vagyonkezelési megoldást. 2024 első negyedévében akár 31 187 ügyfél is nyitott új TCBS-számlát a TCInvest alkalmazáson keresztül. A vezető ügyfélkörrel, amelyben különösen a proaktív ügyfelek alkotják a többséget, ez az alkalmazás átlagosan havi több mint 14,8 millió látogatást ér el. A TCInvest segítségével az ügyfelek egyszerűen, könnyedén, biztonságosan és 100%-ban online bonyolíthatnak le értékpapír-, kötvény-, alap-, származtatott és egyéb tranzakciókat. Számos befektető választásaként a TCBS gyors fejlődést és erős, évi mintegy 40%-os profitnövekedést ért el 2013 és 2023 között, miközben a működési költségek egyre optimalizálódnak a technológiai infrastruktúrába történő beruházásoknak köszönhetően. Az adatok és a mesterséges intelligencia erejének kiaknázása Több mint 1800, az IT, a technológia és az adatok területén dolgozó szakértővel, különösen vezető adatmérnökökkel a Techcombank mércét állít fel és átalakítja a jövőt értelmes és lebilincselő élményekkel az ügyfelek számára, azon az úton, hogy adatokra és mesterséges intelligenciára épülő bankká váljon. Santhosh Mahendiran, a Techcombank adat- és analitikai igazgatója megerősítette, hogy a bank fejlett adatanalitikai, generatív mesterséges intelligencia és nagy nyelvi modellek (LLM) alkalmazása megerősíti a bank azon képességét, hogy személyre szabott ügyfélélményt nyújtson több millió egyéni ügyfél számára. A Techcombank egy, a Bank több mint 50 kulcsfontosságú rendszeréből származó adatokat tartalmazó „adattó” alapján, amely az AWS felhőalapú számítástechnikai platformhoz csatlakozik, lehetővé teszi a Techcombank számára, hogy „frissítse” kiváló adatelemzési képességeit, és azokat a Bank minden tevékenységében alkalmazza. Példa erre a felhőalapú ügyfélkapcsolat-kezelési (CRM) platform, amely átfogó képet nyújt minden ügyfélről, így az ügyfélkapcsolati munkatársak (RM-ek) teljes körű információkkal és sokrétű, zökkenőmentes rálátással rendelkeznek az ügyfélútra, és időben intézkedhetnek. A Techcombank az első bank, amely bevezette a vezető szolgáltató, a Salesforce CRM-rendszerét, amelyet a bank több mint 6000 alkalmazottja használt hatékonyan. Az „adatagyára” és a több mint 1000 elérhető ügyfélattribútumból származó adatok kinyerésére alapozva a Techcombank 45 fejlett gépi tanulási modellt működtet, amelyek lehetővé teszik a bank számára, hogy kiemelkedő pontossággal előre jelezze és kielégítse az ügyfelek igényeit. A valós életben alkalmazott, mesterséges intelligencián alapuló „LACE” rendszer – amelyet házon belül fejlesztettek ki és mesterséges intelligencia vezérel – mélyreható és átfogó ügyfélinformációkat nyújt a személyes ügyfélkapcsolati munkatársaknak (RM), így pontosabb potenciális ügyféllistákat hozhatnak létre és javíthatják a termelékenységet. A Techcombank jelenleg azt kutatja, hogy a generatív mesterséges intelligencia hogyan teremthet magasabb szintű innovációt a bank és ügyfelei számára. Világszínvonalú stratégiai partnerségi hálózat A vezető technológiai vállalatokkal – Adobe, AWS, Kyriba és Salesforce – kötött partnerségek kulcsszerepet játszanak a Techcombank digitális átalakulásában és új, személyre szabott élmények megteremtésében az ügyfelek számára. Például a Techcombank együttműködik az AWS-sel a generatív MI-szolgáltatások, például az Amazon Q erejének feltárásában és alkalmazásában a fejlesztők termelékenységének növelése érdekében. Ez a negyedik alkalmazás a három új alkalmazás mellett, amelyeket már telepítettek, az Amazon Bedrock technológiát használva az ügyfélélmény javítása érdekében. Eric Yeo úr, az AWS Vietnam igazgatója elmondta: „Az AWS büszke arra, hogy részese lehet a Techcombank digitális átalakulásának, segítve a bankot abban, hogy hozzáférjen azokhoz a szolgáltatásokhoz, MI-képességekhez, infrastruktúrához és biztonsági képességekhez, amelyek szükségesek a generatív MI nagymértékű kihasználásához és az innováció előmozdításához, miközben költséghatékonyak maradnak.” „ Az ügyfelek ma zökkenőmentes, személyre szabott élményt igényelnek több kapcsolódási ponton, akár online, akár offline. Az Adobe büszke arra, hogy 2022 óta együttműködik a Techcombankkal, segítve a bankot a hiper-személyre szabott élmények valós idejű biztosításában az Adobe Experience Cloud és az Adobe Real-time CDP segítségével” – mondta Simon Dale, az Adobe Asia alelnöke. „ Izgatottan várjuk , hogy együttműködhessünk a Techcombankkal az átalakulási folyamatában, melynek során adatokat és mesterséges intelligenciát használnak ügyfeleik jobb kiszolgálása és egy erősebb munkaerő kiépítése érdekében. A bankon belüli egységes adatok kritikus fontosságúak ahhoz, hogy a mesterséges intelligencia megbízható és gyakorlatias eredményeket tudjon biztosítani” – mondta Sujith Abraham, a Salesforce ASEAN alelnöke és vezérigazgatója. A Techcombank első Keynote rendezvényének végén Jens Lottner, a Techcombank vezérigazgatója elmondta: „A fejlett adatképességek, a modern digitális infrastruktúra és a világszínvonalú tehetségek kiváló kombinációja hozta létre a Techcombank páratlan fejlesztési stratégiáját. Stratégiai partnereink és részvényeseink erős támogatásával megalapozzuk pozíciónkat, hogy Ázsia egyik legjobb bankját építsük fel. A Techcombank készen áll a következő lépés megtételére, hogy kiemelkedő előnyöket biztosítson ügyfeleinek, részvényeseinek és a banknak, és megvalósítsa „A pénzügyi ágazat átalakítása, az élet értékének növelése” című vízióját.

Khoi Ngo

Forrás: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/