A vád szerint Li Zhao Qiang (született 1988-ban, kínai állampolgár) 2017-ben lépett be Vietnamba, és röviddel ezután maffiaszerű, rendkívül kifinomult és módszeres módon épített ki egy kontócsalogató és adósságbehajtó hálózatot.

Ezt a „főnököt” azonosították a „Cash VN”, a „Vaynhanhpro” és az „Ovay” alkalmazások ötletgazdájaként, vezetőjeként és megalkotójaként, amelyek segítségével vietnami ügyfeleknek nyújtottak kölcsönt magas, évi 1570% és 2190% közötti kamatlábak mellett. Amikor az „adósok” nem fizettek a fizetési határidőig, Li Zhao Qiang utasította a többi alattvalóját, hogy rémisztő adósságbehajtási taktikákat hajtsanak végre.

A nyomozó hatóság megállapította, hogy 2019 és 2022 között Li Zhao Qiang „főnök” vállalatokat működtetett, alkalmazásokon keresztül összesen 120 780 ügyfélnek nyújtott hitelt, több mint 1607 milliárd VND értékben, illegálisan több mint 732 milliárd VND hasznot húzva.

Az ügyben 31 „adós” vált áldozattá, amikor Li Zhao Qiang adósságbehajtási osztályának munkatársai több mint 218 millió vietnami dong összeget zsaroltak ki tőlük.

recept.jpg
Illusztrációs fotó.

Li Zhao Qiang alatt Zhang Min Min (született 1986-ban, kínai állampolgár) dolgozik. Ez a személy közvetlenül irányítja és irányítja Li Zhao Qiang vállalatainak adósságbehajtási és behajtási osztályát. Zhang Min Nghiem Duc Giangot bízta meg az adósságbehajtási osztály vezetésével.

A vád szerint az adósokat 5 különböző szintre osztják, a behajtó csapat felhívja az ügyfeleket, hogy emlékeztesse őket a tartozások időben történő befizetésére. Ha nem fizetik ki időben a tartozásaikat, a Zhang Min által vezetett csoport egyre többször hívja őket, hogy emlékeztesse őket a tartozások megfizetésére; felhívja az ügyfelek rokonait és ismerőseit.

Amennyiben az ügyfél továbbra sem fizet, Zhang Min csoportja telefonálgat, hogy megfenyegesse és átkozza az ügyfelet, fényképeket vágjon ki és ragasszon be, majd elküldje nekik és rokonainak, kényszerítve az „adóst” a fizetésre.

Gengszter adósságbehajtási képzés

Nghiem Duc Giang bízta meg Bui Duc Hoangot egy behajtókból álló csoport vezetésével. Hoang 2019-ben kezdett dolgozni a Metag Company-nál. Giang már a kezdetektől fogva képezte ki Hoangot a behajtási technikákra. Ennek megfelelően, ha egy ügyfél megtagadta a tartozás kifizetését, Hoang kivágta és beillesztette a képet, és elküldte az ügyfélnek, hogy megfenyegesse.

Ha az ügyfél továbbra sem fizet, a képeket elküldik az ügyfél rokonainak, vagy közzéteszik a közösségi hálózatokon, hogy fizetésre kényszerítsék az „adóst”.

Munkája során Hoangot azzal bízták meg, hogy a „Cash VN” alkalmazáson keresztül M2 kódolású ügyfélcsoporttól hajtsa be a tartozásokat. Ezenkívül a vádlottat egy 5 fős csapat irányításával is megbízták.

A behajtási csapat vezetőjeként Hoang feladata az alkalmazottak irányítása, a jelenlét ellenőrzése, mindenki emlékeztetése a munkájára, munkamoráljára, a behajtással kapcsolatos kiszállások lebonyolítására való ösztönzés, valamint a behajtás mértékének fokozatos növelése, az emlékeztetőktől a káromkodáson, fenyegetésen és az adósok mentális terrorizálásán át.

Ezenkívül Hoang minden nap a cég által kijelölt számítógépet használja, hogy bejelentkezzen a cég ügyféladat-rendszerébe. Itt találhatók a teljes ügyféladatok, a tartozások esedékességi dátumai stb.

Amennyiben az ügyfél nem fizeti ki a tartozást határidőre, Hoang átkozódó, fenyegető üzeneteket küld, és az ügyfélről készült képeket, valamint érzékeny képeket küld, hogy nyomást gyakoroljon rá a tartozás megfizetésére.

A nyomozás eredményei azt mutatják, hogy 2019 és 2022. május 24. között Bui Duc Hoang segített Li Zhao Qiangnak, Zhang Minnek és Nghiem Duc Giangnak hitelezési tevékenységek szervezésében a "Cash VN" alkalmazáson keresztül, összesen több mint 1229 milliárd VND értékben, illegálisan több mint 547 milliárd VND hasznot húzva.

A Hoang ellen elkövetett zsarolással kapcsolatban a nyomozati dokumentumok szerint Hoang 2022-ben közvetlenül telefonált a tartozás behajtása érdekében, majd obszcén fényképeket vágott és szerkesztett, és elküldte azokat T. úrnak, hogy megfenyegesse és 8 millió VND megfizetésére kényszerítse.

A vád szerint sok vietnami vádlottat fizettek azért, hogy ugyanazt a munkát végezzék, mint Hoang. A nyomozás megállapította, hogy 2021 és 2022 között Zhang Min megszervezte és irányította a Li Zhao Qiang által alapított vállalatoknál dolgozó adósságbehajtási alkalmazottak egy csoportját, hogy a "Cash VN" és a "Vaynhanh" alkalmazásokon keresztül összesen több mint 1106 milliárd VND összegű kölcsönt nyújtsanak, több mint 623 milliárd VND illegális hasznot húzva.

Bizonyítékok utalnak arra, hogy ez a kínai férfi zsarolás bűncselekményét követte el főtervvel, a zsarolás teljes összege meghaladja a 218 millió vietnami dongot 31 embertől, a behajtási osztály alkalmazottai által elkövetve.

A Li Zhao Qiang (született 1988-ban, kínai állampolgárságú) „főnök” által vezetett kontár, adósságbehajtással és adócsalással foglalkozó banda tárgyalását június 25-én tartották, de a 135 vádlott közül 10 távolmaradása miatt el kellett halasztani.