A kriptovalutákból származó pénzmosás megakadályozása, a biztonságos innováció ösztönzése

A blokklánc technológia és a kriptovaluták gyors fejlődése egy több mint 4270 milliárd USD értékű globális piacot hoz létre, több mint 600 millió felhasználóval. 2030-ra ez a méret várhatóan meghaladja a 10 000 milliárd USD-t, ami nagyszerű lehetőségeket nyit meg, de számos csalási, pénzmosási és high-tech bűnözési kockázatot is jelent.

A kriptovaluták és a kockázatkezelés egyensúlyban tartása

Október 8-án Da Nang városában az Állami Értékpapír-felügyelet a Városi Népi Bizottsággal és a Vietnami Blokklánc és Digitális Eszközök Szövetségével együttműködve megszervezte a „Kriptoeszköz-politikai párbeszéd: a kockázatkezeléstől a piacteremtésig” című fórumot. Az eseményen számos hazai és nemzetközi szervezet vett részt, mint például a Tether, a Katonai Kereskedelmi Részvénytársaság (MB) és az Új Generációs Technológiák Kutatásáért és Alkalmazásáért felelős Központ.

A Fórumon felszólalva To Tran Hoa úr, az Állami Értékpapír-felügyelet Piacfejlesztési Osztályának helyettes vezetője elmondta, hogy két új jogi dokumentum, a 05/2025/NQ-CP számú kormányhatározat és a 222/2025/QH15 számú nemzetgyűlési határozat jelenti az első alapot Vietnam számára a kriptovaluták kibocsátásának, kereskedelmének és kezelésének kísérleti megkezdéséhez.

To Tran Hoa úr, az Állami Értékpapír-felügyelet Piacfejlesztési Osztályának helyettes vezetője felszólalt a Fórumon. (Fotó: Thanh Phong/Vietnam+)

Ennek megfelelően a kísérleti időszak 5 évig tart, maximum 5 engedéllyel rendelkező kriptoeszköz-szolgáltatóval, 10 000 milliárd VND alaptőkével, amelynek 65%-a hazai szervezetekhez tartozik, és szigorúan be kell tartaniuk a biztonságra, a vagyonmegőrzésre és a pénzmosás elleni szabályozásokat.

„Az első kriptoeszköz-szolgáltató engedélyének megszerzésétől számított 6 hónap elteltével a kriptoeszközökkel ezen szervezeten kívül kereskedő vietnami befektetőket a szabálysértés jellegétől és mértékétől függően fogják kezelni” – erősítette meg Mr. Hoa.

Nguyen Thi Minh Tho, a Vietnami Állami Bank pénzmosás elleni osztályának igazgatóhelyettese hangsúlyozta, hogy a 05/2025/NQ-CP számú határozat fontos lépés Vietnam felügyeletének megerősítése és a pénzmosás megelőzése érdekében.

Tho asszony szerint Vietnam szigorúan szabályozza a kriptovaluta-szolgáltatásokat nyújtó szervezeteket. „Az 1000 USD vagy annál nagyobb értékű tranzakcióknak azonosítaniuk kell az ügyfeleket, nyomon kell követniük és 10 évig tárolniuk kell az adatokat. Ez a szabályozás célja az illegális pénzmozgások megelőzése és egyúttal a befektetők bizalmának kiépítése.”

Bizalomépítés a digitális eszközök piacán

Phan Duc Trung, a Vietnami Blokklánc és Digitális Eszközök Szövetségének elnöke szerint a digitális eszközök piaca számos kihívással néz szembe. 2019 és 2024 között Vietnámban több mint 20 000 digitális eszközzel kapcsolatos csalási esetet regisztráltak, amelyek mintegy 12 000 milliárd VND veszteséget okoztak, amelyből 4200 milliárd VND csak 2024-ben keletkezett.

Phan Duc Trung úr, a Vietnami Blokklánc és Digitális Eszközök Szövetségének elnöke felszólalt a Fórumon. (Fotó: Thanh Phong/Vietnam+)

„Az innovatív startupoknak kéz a kézben kell járniuk a megfelelőség-menedzsmenttel. Amikor a piac átlátható és biztonságos, az innováció fenntarthatóan fejlődhet” – hangsúlyozta Mr. Trung.

Azt javasolta, hogy Vietnámnak olyan megfelelőség-kezelési technológiákat kellene bevezetnie, mint az elektronikus azonosítás, a hamisítás felderítésére szolgáló mesterséges intelligencia, a big data elemzés és a blokklánc tranzakciókövető rendszerek a kockázatok korai felismerése érdekében.

A Fórumon felszólalva Ho Quang Buu úr, Da Nang város Népi Bizottságának alelnöke elmondta, hogy a város egy Vietnami Nemzetközi Pénzügyi Központ fejlesztésére irányuló tervet hajt végre, amely három fő pillérre összpontosít: zöld finanszírozás, kereskedelemfinanszírozás és digitális finanszírozás.

„Da Nang készen áll arra, hogy emberi erőforrásokat és támogatást nyújtson az új pénzügyi modellekhez, amelyekben a kriptovaluták fontos szerepet játszanak. A város elkötelezett amellett, hogy támogassa a központi ügynökségeket és az üzleti közösséget egy átlátható, biztonságos és fenntartható piac kiépítésében” – erősítette meg Mr. Buu.

Az illetékes egységek képviselői párbeszédet folytatnak a kriptovalutákkal foglalkozó ügynökségekkel, szervezetekkel és magánszemélyekkel. (Fotó: Thanh Phong/Vietnam+)

Vietnam olyan fejlesztési megközelítést mutat be, amely kéz a kézben jár a kockázatkezeléssel, a pénzügyi biztonságra és a befektetői bizalomra összpontosítva. Az első lépések a 05. és 222. számú határozatokkal nemcsak a technológiai innovációt nyitják meg, hanem a kormány szilárd elkötelezettségét is mutatják egy legális, biztonságos és nemzetközileg integrált kriptoeszköz-piac kiépítése iránt.

(Vietnám+)

Forrás: https://www.vietnamplus.vn/ngan-chan-rua-tien-tu-tai-san-ma-hoa-khuyen-khich-doi-moi-sang-tao-an-toan-post1069024.vnp