Új monetáris és bankpolitikai intézkedések lépnek hatályba novembertől

2025 novemberétől: Számos új szabályozás a pénznemek és a banki szolgáltatások területén. (Fotó: VNA)

Hitelintézeti minősítés az új szabványok szerint

2025. szeptember 10-én a Vietnami Állami Bank kiadta a 21/2025/TT-NHNN számú körlevelet, amely a hitelintézetek és a külföldi bankfiókok minősítését szabályozza, és 2025. november 1-jétől lépett hatályba.

A Körlevél szerint a rangsorolást évente végzik el, a tőkebiztonságra, az eszközminőségre, az irányítási kapacitásra, az üzleti eredményekre és a likviditásra vonatkozó kritériumok alapján.

A cél a hitelintézetek pénzügyi „egészségének” átfogó felmérése, a banki műveletek átláthatóságának növelése, valamint az alapok megteremtése a felügyeleti szervek számára a megfelelő felügyeleti intézkedések megtételéhez.

A minősítési eredményeket több szintre osztják, amelyek alapul szolgálnak a licencelési hálózat bővítésének mérlegeléséhez, új termékek és szolgáltatások bevezetéséhez, valamint a hitelkezelés kockázati szintjének meghatározásához.

A kereskedelmi bankoknak, különösen a külföldi bankfiókoknak, dokumentumokat kell készíteniük, és felül kell vizsgálniuk belső irányítási és ellenőrzési rendszereiket az új kritériumoknak való megfelelés érdekében.

A pénzmosás elleni küzdelem megerősítése a bankszektorban

Ügyféltranzakciós pult a Vietcombank központjában. Fotó: VNA

2025. szeptember 15-én a Vietnami Állami Bank kiadta a 27/2025/TT-NHNN számú körlevelet, amely a 2022. évi pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja. A körlevél 2025. november 1-jén lép hatályba.

Az új szabályozás értelmében a hitelintézeteknek, fizetési közvetítőknek, elektronikus pénztárcáknak és pénzügyi tőzsdéknek időszakos pénzmosási kockázatértékelést kell végezniük, az ügyfeleket kockázati szintek szerint kell osztályozniuk, és az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat jelenteniük kell az Állami Bank pénzmosás elleni osztályának.

Ezenkívül a körlevél előírja a nagy értékű tranzakciók, a gyanús tranzakciók vagy a határokon átnyúló pénzátutalások kötelező jelentését, biztosítva a pénzforgalom átláthatóbb nyomon követését és ellenőrzését. Az ilyen tranzakciókra vonatkozó adatokat legalább 5 évig meg kell őrizni, és kérésre ellenőrzési és vizsgálati célokból be kell mutatni.

A bankok 2025. november 15-től adhatnak le és fogadhatnak aranyrudakat.

Ezt a tartalmat a nemesfémek és drágakövek osztályozását, csomagolását és szállítását szabályozó 17/2014/TT-NHNN számú körlevelet módosító és kiegészítő 33/2025/TT-NHNN számú körlevél szabályozza. A körlevél 2025. november 15-én lép hatályba.

Ennek megfelelően ettől a ponttól kezdve az Állami Bank és a hitelintézetek adásvételi, eladási vagy feldolgozási szerződések alapján szállíthatnak és fogadhatnak aranyrudakat. A szállítást és átvételt a megfelelő eljárásoknak megfelelően, jogi dokumentumokkal, egyértelmű pecsétekkel és az aranyrudak minőségéért és mennyiségéért felelősséggel kell végezni.

A Körlevél az arany osztályozási szabványait is 3 csoportba sorolja: ékszerek - művészi arany (8 karátos vagy nagyobb tartalommal), aranyrudak (egyértelmű kódokkal, paraméterekkel és szabványokkal) és nyers arany (rudak, szemcsék és darabok formájában). Az aranyrudak csomagolásának hamisítás elleni védelemmel kell rendelkeznie a kereskedelmi bankok vagy az aranyrudak gyártására engedéllyel rendelkező vállalkozások szabványai szerint.

Figyelemre méltó, hogy az arany csomagolását és lezárását szigorúbban szabályozzák: az azonos minőségű aranyrudakat 100-as vagy 100 darabos többszörösekben (maximum 500 darab) csomagolják, a nyers aranyat 5-ös vagy 5 rudas többszörösekben (maximum 25 rúd) csomagolják rozsdamentes fémdobozokban, lezárva és egyértelműen felcímkézve az ellenőrzési információkkal.

A készpénzmentes fizetési szolgáltatásokra vonatkozó szabályozás módosításai

A Vietnami Állami Bank a közelmúltban adta ki a 2025. szeptember 30-i keltezésű 30/2025/TT-NHNN számú körlevelet, amely módosítja és kiegészíti a 15/2024/TT-NHNN számú körlevél számos cikkét, amelyek a nem készpénzes fizetési szolgáltatások nyújtását szabályozzák. A körlevél 2025. november 18-án lép hatályba, kivéve a 7. cikk 2. záradékában foglalt rendelkezést, amely 2026. április 1-jén lép hatályba.

Ennek megfelelően a 30/2025. számú körlevél kiegészíti az ügyfél-azonosság-hitelesítésre vonatkozó szabályozást, előírva a vietnami állampolgárok számára, hogy bemutassák személyazonosító igazolványukat vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukat; a Vietnámban élő külföldieknek útlevéllel, azzal egyenértékű okmányokkal vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukkal kell rendelkezniük a szolgáltatás igénybevételekor.

Ezenkívül a Körlevél szigorítja a fizetési szolgáltatók felelősségét a panaszok és a jogsértések bejelentésének kezelésében, és előírja annak biztosítását, hogy az online fizetési rendszer ne szakadjon meg évi 4 óránál hosszabb ideig.

Ha a leállás meghaladja a 30 percet, vagy a karbantartás előzetes bejelentés nélkül történik, az egységnek 4 órán belül jelentenie kell az Állami Banknak, és 3 munkanapon belül részletes jelentést kell benyújtania.

A VNA szerint

Forrás: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html