Milyen pénzátutalásokat kell jelenteni?

Az új szabályozás értelmében az 1000 USD vagy annál nagyobb értékű pénzátutalásokat, amelyekben Vietnámon kívüli szervezetek vesznek részt, be kell jelenteni a hatóságoknak.

Az Állami Bank 27/2025/TT-NHNN számú körlevele, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, a 09/2023/TT-NHNN számú körlevél rendelkezéseinek átvételén alapul, valamint számos tartalom módosításán és kiegészítésén alapul az irányítási folyamat akadályainak elhárítása érdekében; egyúttal biztosítva a kormány elkötelezettségét a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzése és leküzdése iránt.

Számos új szabályozás a pénzmosás elleni küzdelemről - Illusztrációs fotó.

Figyelemre méltó, hogy a körlevél egyértelműen meghatározza a jelentéstevők pénzmosási kockázatainak értékelésére vonatkozó kritériumokat és módszereket; a pénzmosási kockázatkezelési folyamatot és az ügyfelek pénzmosási kockázati szintje szerinti besorolását; a pénzmosás elleni belső szabályozásokat; a nagy értékű tranzakciók jelentési rendszerét; a gyanús tranzakciók jelentési rendszerét; az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat...

A jelentéstevő felelős az információk gyűjtéséért és a Pénzmosás Elleni Osztálynak történő jelentéséért elektronikus adatok felhasználásával, amikor a következő esetekben pénzátutalási tranzakciókat hajt végre: Olyan pénzátutalási tranzakciók, amelyekben a tranzakcióban részt vevő szervezetek belföldi székhelyűek, és az összeg eléri az 500 millió VND-t vagy azt meghaladja, vagy azzal egyenértékű külföldi valutában; olyan pénzátutalási tranzakciók, amelyekben a Vietnam területén kívül részt vevő szervezetek által végzett tranzakció értéke eléri az 1000 USD-t vagy azt meghaladja...

A nemesfémek (arany kivételével) és drágakövek határátkelőhelyen történő szállítása esetén a vámhatóságnak bemutatandó dokumentumok értéke 400 millió VND. Hasonlóképpen, az átutalási eszközök értéke is 400 millió VND.

A külföldi valuta, a vietnami dong és az arany készpénzes értékét a határátkelőhelyen kell bejelenteni kilépéskor vagy belépéskor az Állami Bank jelenlegi, a külföldi valuta, a vietnami dong és az arany készpénzes szállítására vonatkozó szabályai szerint kilépéskor vagy belépéskor.

A 27. körlevél 2025. november 1-jén lép hatályba. Annak érdekében azonban, hogy a jelentéstevők megfelelő felkészülési idővel rendelkezzenek, a jelentéstevőknek 2025. december 31-ig továbbra is a jelenlegi szabályozásoknak megfelelően kell végrehajtaniuk a belső szabályzatokat és kockázatkezelési eljárásokat.

2026. január 1-jétől a jelentéstevők felelősek a belső szabályzatok és kockázatkezelési folyamatok kiigazításáért és frissítéséért a jelen Körlevél rendelkezéseinek való teljes megfelelés biztosítása érdekében, valamint egy megfelelő informatikai rendszer kiépítéséért az elektronikus adatokon keresztüli jelentéstétel kiszolgálására, és rendelkezniük kell egy olyan szoftverrendszerrel, amely az előírt módon szkenneli és szűri a feketelisták, figyelmeztető listák és a politikailag befolyásos személyek listáit.

Forrás: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-tien-nao-phai-bao-cao-716850.html