Új szabályok a nagy értékű pénzátutalásokra november 1-jétől

Ezenkívül a gyanús tranzakciókat is jelenteni kell. A jelentéstétel felelőssége a pénzügyi intézményeké, például a kereskedelmi bankoké és a fizetési közvetítőké.

Ezek a 27/2025/TT-NHNN számú körlevélben foglalt figyelemre méltó tartalmak, amelyek a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítják, és 2025. november 1-jén lépnek hatályba.

A Körlevél előírja az elektronikus pénzátutalási tranzakcióról szóló jelentés minimálisan szükséges tartalmát: Információk a kezdeményező vagy kedvezményezett pénzügyi intézményről, beleértve az intézmény vagy a tranzakciós fióktelep tranzakciós nevét; a központi iroda címe vagy bankkód/SWIFT-kód; a pénzt fogadó és átutaló ország.

Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókban részt vevő egyéni ügyfelekre vonatkozó információknak tartalmazniuk kell a teljes nevet, születési dátumot, személyi igazolvány/személyi igazolvány/útlevél számát vagy azonosító számot, állandó lakcímet vagy jelenlegi tartózkodási helyet és állampolgárságot a tranzakciós dokumentumok szerint. Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókban részt vevő szervezeti ügyfelekre vonatkozó információk tartalmazzák a teljes nevet, a székhely címét, a letelepedési engedély számát vagy a cégjegyzékszámot/üzleti regisztrációs számot, valamint a központ országát.

Ezenkívül a jelentésnek egyértelműen fel kell tüntetnie a számlaszámot (ha van ilyen), az összeget, a pénznem típusát, a VND-re átváltott összeget (ha külföldi pénznemről van szó), a tranzakció okát és célját, a végrehajtás dátumát, valamint a tranzakció egyedi kódját vagy referenciaszámát. Szükség esetén a pénzmosás elleni ügynökség további információkat kérhet adminisztratív célokból.

Ezenkívül a 27. körlevél előírja a határátlépési vámhatóságnak bemutatandó értékeket és dokumentumokat, ha az előírt szintet meghaladó mennyiségű külföldi valutát, vietnami dongot, forgalomképes értékpapírokat, nemesfémeket és drágaköveket szállítanak magukkal.

Pontosabban, a nemesfémek (az arany kivételével) és a drágakövek értéke 400 millió VND; az átutalási eszközök értéke szintén 400 millió VND.

A határátkelőhelyen bevallandó készpénzes deviza, vietnami dong készpénz és arany értékének meg kell felelnie az Állami Bank hatályos, a deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben és aranyban történő szállítására vonatkozó előírásainak az országba való belépéskor vagy kilépéskor.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél 13 cikkből áll, amelyek meghatározzák a jelentést tevő szervezetek pénzmosási kockázatainak értékelésére vonatkozó kritériumokat és módszereket; a pénzmosási kockázatkezelési folyamatot és az ügyfelek pénzmosási kockázati szintje szerinti besorolását; a pénzmosás elleni belső szabályozásokat; a jelentendő nagy értékű tranzakciók jelentési rendszerét; a gyanús tranzakciók jelentési rendszerét; az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat; az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszerét; az elektronikus adatok jelentésének formáját és határidejét; a deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben, átutalási eszközök, nemesfémek és drágakövek előírt szintet meghaladó mennyiségű szállításakor a határ vámhatóságnak bemutatandó értékszintet és dokumentumokat.

Az Állami Bank közölte, hogy annak érdekében, hogy a jelentéstevőknek elegendő idejük legyen felkészülni a Körlevél belső szabályozásokkal, kockázatkezelési folyamatokkal, jelentési űrlapokkal és jelentéstételi követelményekkel kapcsolatos módosításainak végrehajtására, a Körlevél átmeneti rendelkezéseket vezetett be egyes tartalmakra vonatkozóan. Ennek megfelelően a jelentéstevők 2025. december 31-ig továbbra is a jelenlegi szabályozás szerint hajtják végre a belső szabályozásokra és a kockázatkezelési folyamatokra vonatkozó előírásokat.

2026. január 1-jétől a jelentéstevők felelősek a belső szabályzatok és kockázatkezelési folyamatok kiigazításáért és frissítéséért a jelen Körlevél rendelkezéseinek való teljes megfelelés biztosítása érdekében, valamint egy megfelelő informatikai rendszer kiépítéséért az elektronikus adatokon keresztüli jelentéstétel kiszolgálására, és rendelkezniük kell egy olyan szoftverrendszerrel, amely a pénzmosás elleni és tranzakció-felügyeleti törvény 3. cikkének 9. és 10. pontjában, valamint 17. cikkének 1. pontjában meghatározott feketelista, figyelmeztető lista és politikailag befolyásos személyek listája alapján szkennel és szűr, a megfelelő gyanús jelek észlelése és figyelmeztetése érdekében, a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzése és leküzdése céljából.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél a 09/2023/TT-NHNN számú körlevél vonatkozó rendelkezéseinek átvétele alapján készült, és egyúttal számos tartalmat módosított és kiegészített a pénzügyi intézmények előtt álló akadályok elhárítása érdekében a végrehajtási folyamat során. E dokumentum kiadása nemcsak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére irányuló munka hatékonyságának növeléséhez járul hozzá, hanem Vietnam presztízsének és imázsának növeléséhez is a nemzetközi pénzügyi együttműködésben.

A 27/2025/TT-NHNN számú körlevél a 09/2023/TT-NHNN számú körlevél vonatkozó rendelkezéseinek átvételén alapul; számos tartalmat módosít és kiegészít a végrehajtási folyamat során a jelentéstevő szervezetek és az irányító szervek előtt álló főbb nehézségek és akadályok kiküszöbölése érdekében, egyidejűleg biztosítva a vietnami kormánynak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére vonatkozó, a Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akciócsoporttal (FATF) kötött kötelezettségvállalások végrehajtásáról szóló Nemzeti Akcióterv függelékének 5. számú intézkedésében foglalt kötelezettségvállalások szigorú végrehajtását, amelyeket a miniszterelnök 2024. február 23-i 194/QD-TTg számú határozatával együtt adtak ki.

A szakértők szerint a nagy értékű és gyanús tranzakciók felügyeletének szigorítása nemcsak a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésére és leküzdésére irányuló munka hatékonyságának növelését segíti elő, hanem hozzájárul Vietnam hírnevének és imázsának javításához is a nemzetközi pénzügyi együttműködésben.

baotintuc.vn

Forrás: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html