A szomszédos országok pénzváltási tevékenységeire vonatkozó szabályozások

[hirdetés_1]

A Vietnami Állami Bank kiadta a 04/2023/TT-NHNN számú körlevelet, amely szabályozza a valutaváltó ügynökök tevékenységét a szomszédos országokban.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

A Körlevél egyértelműen meghatározza a határon átnyúló országok pénzváltó ügynökeinek tevékenységét. Ennek megfelelően a határon átnyúló országok pénzváltó ügynökei csak vietnami dongban vásárolhatnak készpénzben a határon átnyúló országok valutáit magánszemélyektől, kivéve a jelen cikk 2. pontjában meghatározott eseteket.

A nemzetközi határátkelőhelyek és a fő határátkelőhelyek kilépési várótermében található szomszédos országok pénzváltói a szabályozásoknak megfelelően készpénzben értékesíthetik a szomszédos országok valutáját vietnami dongért magánszemélyeknek.

Egy gazdálkodó szervezet a határ menti ország pénzváltó ügynöki szerződésében megállapodhat egy engedélyezett hitelintézettel arról, hogy a határ menti ország pénzváltó ügynökét helyezi el egy vagy több helyszínen a szárazföldi határövezetben vagy a határátkelőhely gazdasági övezetében abban a településen, ahol a gazdálkodó szervezet székhelye vagy fióktelepe található.

A nemzetközi határátkelőhelyek és a fő határátkelőhelyek kilépési várótermében található szomszédos országok pénzváltói készpénzben értékesíthetik a szomszédos országok valutáját olyan külföldi személyeknek, akik befejezték a kilépési eljárást.

Amennyiben a szomszédos ország valutáját 20 000 000 VND-nek (húszmillió vietnami dong) megfelelő vagy annál kevesebb értékben adják el, a szomszédos ország valutaváltója a külföldiek kilépésére vonatkozó törvényi rendelkezéseknek megfelelően köteles megkövetelni a személytől a kilépési okmányok bemutatását.

Amennyiben a szomszédos ország valutáját 20 000 000 VND-nél (húszmillió vietnami dong) nagyobb értékben adják tovább olyan magánszemélynek, aki már váltott szomszédos ország valutáját, a szomszédos ország valutaváltójának fel kell kérnie a magánszemélytől, hogy mutassa be a külföldiek kilépésére vonatkozó törvénynek megfelelő kilépési okmányokat, valamint a határ menti ország pénzváltója által lepecsételt pénzváltási számlát (nyugtát). A pénzváltási számla (nyugta) csak a számlán (nyugtán) feltüntetett dátumtól számított 90 napon belül érvényes a szomszédos ország valutájának visszavásárlására. A határ menti ország pénzváltójának vissza kell vonnia a magánszemély korábbi pénzváltásáról szóló számlát (nyugtát).

A szomszédos ország valutájából egy személy nem vásárolhat vissza maximális összeget, amely meghaladja a számlán (nyugtán) feltüntetett átváltott pénzösszeget.

Értékesítési időszak, a szomszédos országok pénzkészlete

A szomszédos ország pénzváltó ügynökének minden munkanap végén el kell adnia a megvásárolt szomszédos ország valutájának teljes készpénzét (a fennmaradó készpénzállományon felül) az erre felhatalmazott hitelintézetnek. Abban az esetben, ha a szomszédos ország pénzváltó ügynökének telephelye messze van az erre felhatalmazott hitelintézettől, és az utazás nehézkes, az erre felhatalmazott hitelintézet a tényleges helyzet alapján tárgyalásokat folytat a gazdálkodó szervezettel a megvásárolt készpénz értékesítésének határidejéről, amely nem haladhatja meg a 7 munkanapot.

A szomszédos országok pénzváltó ügynökei a felhatalmazott hitelintézet és a gazdálkodó szervezet közötti megállapodás szerint napi készpénzkészletet tarthatnak fenn a szomszédos ország pénzneméből, de a maximális egyenleg nem haladhatja meg a 40 000 000 VND-t (negyvenmillió vietnami dong) a szomszédos ország pénzváltási tevékenységeinek kiszolgálására. Az egyenleg növelésének szükségessége esetén (beleértve a maximális egyenleg túllépésének eseteit is) a gazdálkodó szervezetnek a jogszabályok rendelkezéseinek megfelelően eljárásokat kell lefolytatnia a szomszédos országok pénzváltó ügynökeinek regisztrációs igazolásának módosítására.

Az engedélyezett hitelintézetek felelőssége

A Körlevél szerint a felhatalmazott hitelintézetnek a határ menti ország pénzváltó ügynöki szerződésének megkötését a határ menti ország pénzváltó hálózatának bővítésére irányuló igény, valamint a gazdálkodó szervezet azon feltételeinek való megfelelése alapján kell mérlegelnie, hogy a határ menti ország pénzváltó ügynökeként működjön.

Rövid távú képzések szervezése a határon átnyúló országok pénznemének felismerésében, a számlák rögzítésében, a nyilvántartások vezetésében, a pénzmosás elleni jogszabályoknak megfelelő jelentések elkészítésében, valamint a határon átnyúló országok pénzváltóinak alkalmazottai számára a képzések elvégzése után tanúsítványok kiállítása.

Szoftver biztosítása a szomszédos országok pénzváltó ügynökei számára a szomszédos országok pénzváltási tevékenységeinek kezelésére és nyomon követésére, a szomszédos országok pénzváltó ügynökeként eljáró engedélyezett hitelintézetek és gazdasági szervezetek feltételei szerint.

Időszakosan vagy hirtelen ellenőrizni és felügyelni kell a meghatalmazott ügynök határ menti országának pénzváltási tevékenységét. Amennyiben a határ menti ország pénzváltó ügynöke megsérti a határ menti ország pénzváltási ügynöki szerződésének rendelkezéseit és a határ menti ország pénzváltási tevékenységre vonatkozó jogszabályi rendelkezéseit, a meghatalmazott hitelintézet a határ menti ország pénzváltási ügynöki szerződésében aláírt megállapodások szerint kezeli a jogsértést.

A szomszédos országgal kötött pénzváltó ügynöki szerződés megszűnése esetén a szerződés megszűnésétől számított 10 munkanapon belül a felhatalmazott hitelintézetnek írásban kell értesítenie a határ menti megyében található Állami Bank fiókját.

Ez a körlevél 2023. augusztus 1-jétől lép hatályba.

A kormányzati elektronikus újság szerint null

[hirdetés_2]
Forráslink