A bankok együttműködnek a csalárd tranzakciók gyanújának kezelésében

A bankrendszer figyelmeztette a felhasználókat, megakadályozva a csalásveszélyes tranzakciókat, mintegy 1500 milliárd VND értékben. A bankok szorosabban fognak együttműködni egy kézikönyv segítségével, amely összehangolja a csalásgyanús tranzakciókat tartalmazó számlák vagy kártyák kezelésének támogatását.

A mai napig az Állami Bank mintegy 600 000, gyanított csalárd, hamisított és szélhámos tranzakcióhoz kapcsolódó számlát gyűjtött össze. A csalók gyakran több különböző bankon keresztül utalnak pénzt. Ez a valóság megköveteli a kereskedelmi bankoktól a szoros együttműködést a pénzforgalom kezelése és nyomon követése érdekében. A kézikönyv alapján a felek megállapodnak a gyanús tranzakciókkal kapcsolatos támogatási kérelmek fogadásának, ellenőrzésének és kezelésének folyamatában.

Nguyen Minh Phuong úr, a Bankkártya Szövetség Kockázatkezelési Albizottságának vezetője elmondta: „Amellett, hogy az Állami Bank rendelkezik banki figyelmeztető rendszerrel, ez a kézikönyv segít a későbbi helyzetek kezelésében, ha az ügyfelek gyanús kockázatos tranzakciókat hajtottak végre, így a tagegységek a lehető legrövidebb időn belül azonnal leállíthatják vagy kezelhetik azokat. Ez biztonságos és legjobb környezetet teremt a kártyás tranzakciókhoz, valamint a pénzátutalási tranzakciókhoz.”

Le Thi Hong Nhung, a Napas Szolgáltatásműködési Felügyeleti Központ helyettes vezetője elmondta: „Lehet, hogy az első tranzakció során az ügyfél figyelmezteti a bankot, de nem tudjuk azonnal megakadályozni ezt a tranzakciót. Azonban kizárhatjuk ezeket a számlákat a bankrendszerből, valamint megakadályozhatjuk a következő pénzforgalmat, azaz megakadályozhatjuk a következő csalárd tranzakciókat.”

A tervek szerint a bankok beépítik a kézikönyvet belső folyamataikba, és képzést nyújtanak olyan részlegeknek, mint a call centerek, a kockázatkezelés, a jogi ügyek stb., hogy szabványosítsák a megvalósítási folyamatokat, növeljék az automatizálást és nyomon kövessék a csalással gyanúsított pénzmozgásokat.

Nguyễn Quốc Hung, a Vietnami Bankszövetség főtitkára így nyilatkozott: „Ez korlátozza a pénz beáramlását egy számlára, és azt más számlákra, valamint egyszerre több számlára is átutalhatja, a hitelintézetek pedig koordinálhatják az ügyet. Először is ellenőrizni kell, hogy az adott számla csalárd-e vagy sem. Ha csalásra vagy átverésre utaló jelek vannak, a számlát azonnal zárolhatják, hogy a csalárd pénz ne tudjon kimenni.”

A bankszövetség azt is közölte, hogy szorosabban együttműködik majd a Közbiztonsági Minisztériummal a csalárd tranzakciók megelőzése és gyors kezelése érdekében, hozzájárulva az ügyfelek jogainak védelméhez és a fizetési rendszer biztonságának garantálásához.

Forrás: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm