Konvensi Hanoi: Meningkatkan ketahanan keuangan terhadap risiko pencucian uang

Peran Vietnam sebagai ketua upacara penandatanganan Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa Melawan Kejahatan Dunia Maya menandai langkah maju yang penting dalam integrasi internasional pada keamanan dunia maya dan keamanan keuangan.

Dalam konteks kejahatan berteknologi tinggi yang semakin canggih, anti pencucian uang telah menjadi salah satu pilar penting untuk melindungi sistem keuangan dan memperkuat kepercayaan dalam ekonomi digital Vietnam.

Menurut Wakil Gubernur Bank Negara Nguyen Ngoc Canh, penyempurnaan kerangka hukum anti pencucian uang merupakan tugas utama dalam Rencana Aksi Nasional yang sedang dilaksanakan Pemerintah .

Surat Edaran Bank Negara Vietnam Nomor 27/2025/TT-NHNN yang mengatur penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang, berlaku efektif sejak 1 November 2025, dianggap sebagai langkah maju yang besar dalam proses ini.

Surat Edaran tersebut menetapkan bahwa lembaga keuangan dan perantara pembayaran wajib melaporkan transaksi senilai VND500 juta di dalam negeri atau USD1.000 di luar negeri, dan memperkuat mekanisme pemantauan, peninjauan, dan penangguhan transaksi mencurigakan. Transisi ke pelaporan elektronik sepenuhnya membantu meningkatkan transparansi sekaligus mengurangi risiko dalam pemrosesan manual.

Bersamaan dengan penyempurnaan regulasi tentang pelaporan dan pemantauan transaksi, Pemerintah juga memperluas kerangka manajemen ke sektor aset digital - area dengan risiko tinggi untuk dieksploitasi untuk kegiatan pencucian uang.

Secara khusus, Resolusi 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto mewajibkan kepatuhan yang ketat terhadap peraturan anti pencucian uang. Hal ini dianggap sebagai langkah tepat waktu untuk menciptakan koridor hukum, yang menegaskan tekad untuk mengendalikan transaksi aset digital secara ketat—area dengan banyak potensi risiko pencucian uang lintas batas.

Dr. Nguyen Thai Ha, Kepala Fakultas Hukum - Akademi Perbankan, mengomentari bahwa sistem hukum Vietnam dalam mencegah dan memberantas pencucian uang telah mendekati standar internasional, tetapi masih kurang seragam, terutama dalam mengatur aset virtual dan transaksi digital - celah yang dapat dimanfaatkan penjahat untuk mencuci uang.

"Secara khusus, kita belum memiliki kerangka hukum yang memadai untuk aset virtual, yang merupakan celah terbesar yang dapat dimanfaatkan oleh para pencuci uang," tegas Dr. Thai Ha.

Menurut ahli, untuk meningkatkan efektivitas anti pencucian uang, Vietnam perlu menyinkronkan sistem hukum; meningkatkan efisiensi penegakan hukum; lebih lanjut meningkatkan kualifikasi entitas yang terlibat dalam kegiatan anti pencucian uang agar dapat dengan cepat mengidentifikasi transaksi mencurigakan, termasuk yang dilakukan dengan menggunakan metode baru.

Seiring dengan penguatan kerangka hukum, teknologi akan memainkan peran pendukung penting dalam penegakan hukum, membantu pihak berwenang mendeteksi transaksi yang tidak biasa sejak dini dan meningkatkan efektivitas pemantauan.

Dr. Nguyen Thai Ha mengusulkan bahwa Vietnam perlu mempromosikan penerapan teknologi modern seperti kecerdasan buatan (AI) dan analisis data besar dalam sistem pemantauan transaksi.

Pihak berwenang mulai dari Bank Negara, Kementerian Keamanan Publik hingga Kementerian Informasi dan Komunikasi perlu membangun mekanisme koordinasi lintas sektor yang erat untuk memastikan bahwa informasi tentang transaksi, identitas, dan arus kas dibagikan dengan segera.

Beliau juga menekankan faktor pencegahan: “Segera deteksi dan tangani secara tegas setiap pelanggaran hukum tindak pidana pencucian uang untuk memberikan efek jera bagi pelaku terkait.

Di tingkat internasional, penyelenggaraan upacara penandatanganan Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa Melawan Kejahatan Dunia Maya oleh Vietnam menunjukkan komitmennya untuk bergabung dengan komunitas internasional dalam berbagi data, mengoordinasikan pelacakan keuangan, dan mencegah kejahatan lintas batas.

Dapat dilihat bahwa penyempurnaan hukum, penerapan teknologi pengawasan, dan peningkatan kerja sama internasional secara bersamaan merupakan tiga pilar yang membantu Vietnam memperkuat "perisai" terhadap pencucian uang.

Dalam konteks mengemban peran sebagai ketua upacara penandatanganan Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa Melawan Kejahatan Dunia Maya, Vietnam menegaskan tekadnya tidak hanya untuk melindungi keamanan keuangan nasional, tetapi juga untuk berkontribusi pada upaya global untuk memerangi kejahatan lintas batas di era digital.

(TTXVN/Vietnam+)

Sumber: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp