Harus memastikan konsistensi antara transaksi, sumber dana dan catatan identifikasi pelanggan

(Chinhphu.vn) – Lembaga keuangan harus secara berkala memperbarui, menilai risiko, dan mengembangkan proses untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, bahkan ketika nasabah tidak memiliki rekening atau hanya memiliki sedikit transaksi. Selain itu, unit-unit harus memantau hubungan bisnis, memastikan konsistensi antara transaksi, sumber dana, dan catatan identifikasi nasabah.

Wakil Gubernur Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Memperkuat kerangka hukum anti pencucian uang

Pada tanggal 16 Oktober, Bank Negara Vietnam menyelenggarakan lokakarya langsung dan daring untuk menyebarluaskan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang; memperkenalkan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto; dan memperbarui hasil penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris.

Dalam pidato pembukaannya, Wakil Gubernur Bank Negara Vietnam Nguyen Ngoc Canh menekankan bahwa dalam konteks fluktuasi yang kuat dalam geopolitik dan keuangan internasional, ekonomi Vietnam sangat terbuka, dan identifikasi serta pengendalian risiko semakin mendesak.

Bapak Nguyen Ngoc Canh mengatakan bahwa penyelesaian regulasi hukum tidak hanya akan membantu Vietnam melaksanakan Rencana Aksi Nasional tetapi juga memenuhi komitmennya kepada Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), terhadap penilaian multilateral Kelompok Asia- Pasifik (APG) pada periode 2027-2028.

Seminar daring dan langsung untuk menyebarluaskan Surat Edaran Nomor 27/2025/TT-NHNN yang mengatur pelaksanaan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang; memperkenalkan Resolusi Nomor 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto; dan memperbarui hasil penilaian risiko nasional terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris - Foto: VGP/HT

Penerapan Surat Edaran 27 dan Resolusi 05 dalam praktik

Pada tanggal 15 September 2025, Gubernur Bank Negara menerbitkan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang menggantikan Surat Edaran No. 09/2023/TT-NHNN, berlaku efektif sejak tanggal 1 November 2025, dengan masa transisi hingga tanggal 31 Desember 2025. Surat Edaran ini dianggap sebagai langkah penting dalam pelaksanaan Aksi No. 5 dari Rencana Aksi Nasional Anti Pencucian Uang yang telah disepakati Vietnam dengan FATF.

Pada lokakarya tersebut, Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang (SBV), menyampaikan amandemen utama Surat Edaran 27, dengan fokus pada penghapusan kesulitan bagi entitas pelapor selama proses implementasi.

Perubahan tersebut meliputi: Kriteria dan metode untuk menilai risiko pencucian uang; Proses manajemen risiko dan klasifikasi nasabah berdasarkan tingkat risiko; Peraturan internal dan rezim pelaporan untuk transaksi mencurigakan bernilai besar; Peraturan tentang transaksi transfer uang elektronik, batas waktu pelaporan data elektronik; Melengkapi formulir untuk pelaporan penilaian risiko dan transaksi mencurigakan.

Surat Edaran 27 menekankan prinsip manajemen berbasis risiko, yang mewajibkan lembaga keuangan untuk secara berkala memperbarui, menilai risiko, dan mengembangkan proses untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, bahkan ketika nasabah tidak memiliki rekening atau hanya memiliki sedikit transaksi. Selain itu, unit-unit harus memantau hubungan bisnis, memastikan konsistensi antara transaksi, sumber dana, dan catatan identifikasi nasabah.

Pada saat yang sama, lokakarya juga menyebarluaskan konten anti pencucian uang dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto.

Dikeluarkan pada tanggal 9 September 2025, resolusi tersebut menciptakan koridor hukum untuk fase pengujian dan memerlukan kepatuhan yang ketat terhadap peraturan anti pencucian uang untuk memastikan keamanan dan pembangunan berkelanjutan sistem keuangan dan ekonomi nasional.

Melaksanakan Pasal 7 Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2022, Vietnam sedang melakukan penilaian risiko nasional untuk periode 2023-2027 sebagai persiapan untuk penilaian multilateral APG 2027-2028. Perwakilan Kementerian Keamanan Publik dan Bank Negara Vietnam memperbarui hasil awal periode 2023-2025 dan menguraikan arah koordinasi untuk periode mendatang.

Menurut para delegasi, penilaian risiko nasional merupakan dasar penting untuk mengidentifikasi sektor, produk, layanan, dan area berisiko tinggi; dengan demikian mengusulkan langkah-langkah pengendalian yang tepat, memastikan bahwa Vietnam memenuhi persyaratan internasional, terutama standar FATF.

Tuan Minh

Sumber: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm