A partire dal 1° aprile, le banche smetteranno di assegnare soprannomi ai conti correnti.

Secondo la Circolare n. 30/2025/TT-NHNN (Circolare 30) della Banca di Stato del Vietnam (SBV), che modifica e integra alcuni articoli della Circolare n. 15/2024/TT-NHNN relativa alla regolamentazione dei servizi di pagamento non in contanti, a partire dal 1° aprile 2026, tutti i nomi dei conti di pagamento devono corrispondere alle informazioni riportate sulla Carta d'Identità o sulla Carta di Identificazione del Cittadino, al fine di rafforzare la sicurezza di tutte le transazioni.

Di conseguenza, i fornitori di servizi di pagamento sono responsabili della verifica degli ordini di pagamento, garantendone la legalità e la validità; ciò include la verifica che il numero di conto di pagamento e il nome del titolare siano indicati correttamente nel contratto di apertura e utilizzo del conto di pagamento del cliente al momento dell'esecuzione delle transazioni di pagamento e che siano visualizzati integralmente sul documento di pagamento.

Questa normativa implica che le banche dovranno interrompere il servizio che permetteva ai clienti di impostare un nickname per i propri conti (noto anche come iNick).

Il nickname/iNick è un nome utente scelto dal cliente insieme al numero di conto ufficiale (conto originale) fornito dalla banca. Assegnare un nickname a un conto aiuta a personalizzare le informazioni del cliente, rendendo il nome facile da ricordare e conciso. Tuttavia, questo servizio può anche causare problemi inutili, come il trasferimento di denaro sul conto sbagliato.

Banca NCB (72).jpg — Immagine a scopo illustrativo.

Le banche hanno dichiarato che la disattivazione del servizio di conti virtuali con nickname non influisce sui saldi dei conti dei clienti né sui loro diritti di utilizzo. I saldi dei conti rimangono invariati. Anche il numero di conto originale e i relativi vantaggi restano invariati.

Anziché utilizzare pseudonimi, i clienti useranno il loro numero di conto originale (quello registrato presso la banca) per inviare e ricevere denaro. Tuttavia, è necessario che i clienti aggiornino le informazioni di ricezione sulle piattaforme per evitare interruzioni delle transazioni.

La Circolare 30 stabilisce inoltre che, nei casi in cui vengano rilevati segni di attività criminale nelle transazioni bancarie, i fornitori di servizi di pagamento e i fornitori di servizi di intermediazione di pagamento devono segnalare la questione all'agenzia statale competente, secondo le modalità previste, e presentare una relazione scritta alla Banca di Stato del Vietnam (Dipartimento Pagamenti, filiale regionale della Banca di Stato del Vietnam nella zona); contestualmente, devono informare per iscritto il cliente sullo stato di avanzamento della richiesta di indagine o di reclamo.

Nei casi in cui l'autorità statale competente comunichi che i risultati dell'indagine non evidenziano elementi di reato, entro 15 giorni dalla data della conclusione dell'autorità statale competente, il prestatore di servizi di pagamento o il prestatore di servizi di intermediazione di pagamento dovrà concordare con il cliente un piano per la gestione dei risultati dell'indagine e la risoluzione del reclamo.

Fonte: https://vietnamnet.vn/vi-sao-ngan-hang-phai-khai-tu-nickname-tai-khoan-tu-1-4-2498613.html