膨大なデジタルマネーフローの管理をオープンに

Chainalysis（米国）が最近発表したデータによると、2022年7月から2023年7月までにベトナムに入ってきた暗号資産の総額は1,200億ドルで、同時期に我が国が誘致した外国投資資金の約5倍に相当します。特に、2,000万人以上のベトナム人が仮想資産を所有しており、その総利益は約12億ドルで、世界第3位となっている。

大きなチャンスを逃した

経済専門家のレ・ダン・ドアン博士は、上記の膨大な数字を見て、ベトナムの暗号資産市場の状況を完全に把握するには、国内の機関または組織からの信頼できる統計が必要だと述べた。しかし、暗号資産市場の潜在性は非常に大きいと予備的に評価できます。速やかに対処しないと、税金の損失が発生し、経済を補うための新たな投資資本を逃し、特にマネーロンダリング活動に関連するリスクなど、多くのリスクが生じます。

「2017年以来、私たちは仮想資産セクターの管理という問題を提起してきましたが、これまで関連活動を規制するための法的枠組みは策定されていません。一方、仮想通貨取引は技術の進歩に伴い、日々急速に増加しています。適切な対応をとるためには、デジタル資産の包括的な見直しを迅速に実施し、その潜在性、機会、そしてリスクを明確に評価する必要があります」と、レ・ダン・ドアン博士は提言しました。

ベトナム政府のマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散への資金提供の防止への取り組みを実行するための国家行動計画を公布する首相決定194/2024に従って、暗号通貨に関する法的枠組みを構築する作業が省庁および部門によって実施されている。完成期限は2025年5月です。

ハノイ弁護士会のブイ・アン・トゥアン弁護士によると、この重要な法的枠組みを構築するには残り1年しか残されていないため、担当機関は早急に調査を行い、管理計画を提案する必要があるという。

「国際的な慣行や経験を参考に、ベトナムの状況に適した規制を策定し、税収の最適化、利用者の保護、そして決定194/2024で設定された目標の達成に貢献すべきです。暗号資産の全面禁止や管理については依然として懸念がありますが、私見では、仮に禁止すれば、テクノロジーの急速な発展の中で投資機会を逃すことになるでしょう」とトゥアン弁護士は自身の意見を述べた。

ベトナム国家銀行（SBV）マネーロンダリング対策部のグエン・ティ・ミン・トー副部長は、決定194/2024の実施進捗状況について報告し、SBVは各省庁や支部と連携し、暗号通貨やデジタル資産の評価を含め、マネーロンダリングの国家リスクを評価していると語った。この評価の結果は各省庁から首相に報告されました。

暗号通貨の売買は現在、オンライン取引プラットフォームを通じて人気があります。写真：ミン・チエン

現在世界で取引されている人気のデジタル通貨の一部。写真AI：HOAI DUONG

アプローチを調整する

テクノロジーの急速な発展により、暗号通貨取引はますます人気が高まっています。ベトナムでは、ビットコイン、イーサリアムなどの暗号通貨の取引や売買は、オンライン取引サービスを提供するプラットフォームを通じて非常に簡単に行われます。これは多くの機関や分野の調整を必要とする難しい問題ではあるが、現実的には早急に完全な政策を策定する必要がある。

「決定194/2024は、マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、そしてデジタル資産プロバイダーの基準という2つの優先項目に重点を置いています。一方で、完全な法的枠組みを形成する上で重要な2つの基準、すなわち暗号資産に対する税制とユーザー保護には十分な配慮が払われていません」と、ベトナムブロックチェーン協会（VBA）常任副会長のファン・ドゥック・チュン氏は指摘しました。

Trung氏によると、法的枠組みの欠如により、ベトナムでは暗号通貨取引に関連する多くの訴訟が発生しているという。典型的なケースとしては、ビットコインで収入を得て、税務当局から26億VNDのVATと個人所得税を請求された「プレイヤー」が挙げられます。その後、この人物は訴訟を起こし、暗号通貨がまだ法律で規制されていなかったため勝訴しました。

言うまでもなく、今日の暗号通貨取引に伴うリスクは非常に大きいです。ファン・ドゥック・チュン氏は、一部の団体が評判の良い組織のイメージを利用して個人投資家から資金を集め、暗号資産に関する非公開セミナーを定期的に開催している状況があると述べた。多くのユーザーが、Mexc、BingX、Gate.io などの不明な情報を持つ取引プラットフォームやデジタルウォレットに資金を入金および送金して詐欺に遭ったと VBA に報告しています。一方、ほとんどの取引所は海外にサーバーを置いていたり、VBA との連携を拒否したりしているため、ユーザーの追跡とサポートは困難です。たとえば、ユーザーとMexc取引所間の10万USDT（デジタル通貨）をめぐる紛争は、これまでのところ膠着状態に陥っています。

暗号資産に対する法的規制の構築アプローチについて、法務省民事経済法局のCao Dang Vinh副局長はNguoi Lao Dong紙の記者の質問に答え、世界各国はこの分野での活動を規制するための規制がそれぞれ異なると述べた。その中で、暗号資産の流通と取引の管理に主に焦点を当てます。米国では、現行法を適用して個々の具体的なケースを管理・処理するとともに、新たな法的枠組みを研究しています。 「政府に提出された報告書の中で、法務省は仮想通貨に伴うリスクについて警告し、仮想通貨を禁止するのではなく、この種の資産を管理・規制するための法的枠組みを構築するという立場を表明した」とカオ・ダン・ヴィン氏は断言した。

経済の資本問題を解決する

元党中央事務局副本部長でVBA上級顧問のトラン・ベト・フン氏は、法的枠組みの早期公布が、仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーの価値を地下経済から公式経済へと転換するのに役立つだろうと述べた。そこから、ユーザーの権利を保護するだけでなく、株式、銀行、債券などの資金調達チャネルが困難に直面している状況において、企業の資金問題を解決することにも役立ちます。 「1年後には、デジタル資産やブロックチェーン技術を応用した資産の種類について話すとき、地下経済やビットコインの価格上昇について話すだけでなく、この種の資産や関連サービスプロバイダーが経済にどれだけの資本を貢献しているかについても話すようになることを期待しています」とフン氏は質問した。

出典: https://nld.com.vn/bo-ngo-quan-ly-dong-tien-so-khong-lo-196240608203529971.htm