最近、全国各地で非常に巧妙な手口を用いた銀行口座の乗っ取り事件が多発しています。 ラムドン省では、銀行口座の預金が原因不明で突然「蒸発」する事件も多発しています。
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VTBNさんは、理由は不明だが銀行口座から5000万ドン以上を失ったと報告した。 |
6月1日、ダラット市在住のVTBNさん（29歳）は、ラムドン省に支店を持つ銀行の預金口座から突然5,000万ドン以上が消えたと報告した。悪意のある人物に乗っ取られ、攻撃されたとみられる。Nさんは具体的にこう語った。「4月12日13時58分、突然銀行口座から5,014万ドンが原因不明で引き落とされたという通知が届きました。私はすぐに銀行の交換台に電話し、さらなる資産損失を防ぐため、緊急口座ロックを依頼しました。」
Nさんによると、4月13日の朝、彼女は銀行の取引窓口に行き、この件について苦情を申し立て、紛失した取引の調査を依頼した。同時に、口座からお金が引き落とされた時点で、いかなる取引も行っておらず、ATMカードを渡したことも、OTPコードをいかなる個人や組織にも教えたこともないという誓約書を銀行に提出した。
同日午後、銀行はNさんに取引書類を提供し、同時に情報提供文書を発行し、銀行の評判とブランドを守り、Nさんの資産をできるだけ早く回収するために、ダラット市警察に事件の迅速な確認と解明を要請した。
「銀行から提供された書類によると、私が失ったお金はホーチミン市で携帯電話2台を購入するために使われました。Tiki Nowが無事に配達した注文は、Zion Joint Stock Company（仲介決済サービスを提供する会社）を通じてzalopay決済ゲートウェイ経由で支払われました。私自身もオンラインで販売していますが、zalopayウォレットを銀行にリンクさせたことはなく、Momo決済ウォレットのみを使用しています」とNさんは述べ、4月13日にダラット市警察に届け出たと付け加えた。しかし、現在に至るまで、犯人に流用された金額は当局によって明らかにされていない。
Nさんのケースに加え、過去1か月間に、銀行口座から40万ドンから数千万ドンに及ぶ金額が、理由も不明ながら引き落とされたというケースが多数記録されています。被害に遭った人のほとんどは、巧妙な手口を使う詐欺師にカードを奪われたと述べています。詐欺師は、銀行を装った多数の電話番号からSMSメッセージを送信し、口座がロックされたと伝え、確認用のリンクを入力するよう求めてきました。口座から実際にお金が引き落とされているのを見て初めて、顧客は詐欺に遭ったことに気付きました。注目すべきは、被害額がそれほど大きくなかったため、多くの顧客が油断し、銀行や当局に連絡して被害を防止したり、予防措置を講じたりしなかったことです。
銀行口座経由で送金させられる詐欺被害の顧客が増加していることを受け、 ベトナム国家銀行は最近、銀行口座を介した巧妙な詐欺手口７つを概説し、顧客のリスクを抑える対策を提案する文書を関係部署および地方自治体に送付した。
注目すべきは、詐欺師が銀行員になりすまして顧客に電話をかけ、残高や取引の確認をサポートすると口実に詐欺を働くケースが多いことです。詐欺師は顧客の名前と国内デビットカードの最初の6桁を読み取った後、カード所有者であることを確認するために、残りの数字を読むように要求します。その後、詐欺師は銀行にテキストメッセージを送信することを伝え、メッセージ内の6桁のコードを読み取るように要求します。このコードは実際にはオンライン決済取引を行うためのワンタイムパスワード（OTP）です。顧客が詐欺師の要求に従うと、カード口座から資金が失われるリスクがあります。
さらに、詐欺師は銀行のブランドを装ったメッセージを顧客に送信し（このメッセージは顧客の携帯電話で銀行のメッセージと同じフォルダーに受信され、保存されます）、口座に異常なアクティビティの兆候があることを顧客に通知し、メッセージに含まれる偽のリンクにアクセスして情報を確認し、パスワードを変更するように指示します。これにより、顧客を騙して電子バンキングサービスの機密情報（ユーザー名、パスワード、OTPコード）を明らかにさせ、顧客の口座に資金を横領します。
さらに、銀行や地元の警察機関は、銀行口座を利用する人々に対し、新たな詐欺の手口について繰り返し警告しています。同時に、お客様は、ログイン名、ログインパスワード、スマートOTP、銀行からの通知メッセージの内容などのEバンキングのセキュリティ情報を、警察、捜査機関、銀行員を名乗る者を含むいかなる者にも絶対に提供しないでください。クラックされたソフトウェアをインストールしたり、デバイスやオペレーティングシステムに干渉したりしないでください。出所不明のWebサイトや奇妙なリンクにログインパスワードやOTPコードを入力しないでください。公共のデバイスや高リスクデバイスで取引を行ったり、自動Eバンキングログイン情報をどこかに保存したりしないでください。特にオンライン販売取引に関する情報を提供したり、取引情報をオンラインで投稿したりしないでください。詐欺師にとって格好の条件となるためです。
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