マネーロンダリング防止、金取引などに関する一連の新規制が施行される

11月1日から、信用機関の格付け規制、外国銀行支店、マネーロンダリング防止規制から金塊の受け渡しまで、銀行・金融分野の多くの新しい規制が施行されます。

まず、信用機関および外国銀行支店の格付けに関する規制について、ベトナム国家銀行は7月31日、信用機関および外国銀行支店の格付けを規制する通達21/2025を発行し、11月1日から施行しました。

通達21/2025第4条は、信用機関および外国銀行支店の格付けの原則と方法を具体的に規定しています。したがって、格付けは信用機関および外国銀行支店の業務状況とリスクを十分に反映し、法令を遵守する必要があります。

信用機関と外国銀行支店は同等のグループに分けられます。

グループ1は大規模商業銀行（ランク付けされた年度の四半期平均総資産が300兆VND以上）です。グループ2は小規模商業銀行（ランク付けされた年度の四半期平均総資産が300兆VND以下）です。

グループ3は外国銀行支店です。グループ4は金融会社で、総合金融会社、ファクタリング金融会社、消費者信用金融会社が含まれます。グループ5は金融リース会社です。グループ6は協同組合銀行です。

達成された格付けスコアに基づいて、信用機関および外国銀行支店は、良好 (A)、普通 (B)、平均 (C)、弱い (D)、不良 (E) のいずれかのカテゴリーに分類されます。

2つ目は、銀行部門におけるマネーロンダリング防止に関する規制です。ベトナム国家銀行は9月15日、2022年マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施を指示する通達第27/2025号を発行し、11月1日から施行されました。

通達第27/2025号は、個人が出国または入国する際に国境税関で申告しなければならない外貨現金、ベトナムドン現金、貴金属、宝石、有価証券の価値、および税関で申告しなければならない外貨現金、ベトナムドン現金、貴金属、宝石を携行して出国する際に国境税関に提示しなければならない書類を明確に規定しています。

具体的には、貴金属（金を除く）および宝石の価値は4億ドンです。このうち、金を除く貴金属には、銀、プラチナ、銀とプラチナの工芸品および宝飾品、銀とプラチナを含む合金が含まれ、宝石にはダイヤモンド、ルビー、サファイア、エメラルドが含まれます。

外貨現金、ベトナムドン現金、貴金属、宝石を携行して出国する際には、税関に提出する書類（貴金属（金を除く）の合法的な原産地を証明する書類を含む）を申告しなければなりません。税関に提出する書類は、法律の規定に従い、原本または認証謄本でなければなりません。

Loạt quy định mới về phòng chống rửa tiền, kinh doanh vàng… có hiệu lực - 1 — 11月からマネーロンダリング防止、金取引銀行などに関する新規制が施行される（イラスト写真：DT）。

3つ目の規制は、銀行による金塊の授受に関するものです。ベトナム国家銀行は9月30日、貴金属および宝石の分類、包装、授受および受領に関する通達17/2014の一部条項を改正・補足する通達33/2025を発行し、11月15日から施行されました。

通達33/2025によれば、国立銀行は、国立銀行と信用機関および企業との間の金塊売買取引の書面による確認に従って、金塊の売買の認可を受けた信用機関および企業（信用機関および企業）から購入した金塊を受け取り、商業銀行、金塊の製造認可を受けた企業、および加工ユニットの元の梱包に従って、コードとシリアル番号（ある場合）を数え、受け取り、記録します。

通達33号には、信用機関が顧客から金塊を受け取り、それを1枚ずつ受け取るという内容も追加されています。信用機関は顧客に金塊を1枚ずつ引き渡します。

4つ目は、非現金決済サービスの提供に関する規制です。ベトナム国家銀行は9月30日、非現金決済サービスの提供を規制する通達15/2024の一部条項を修正・補足する通達30/2025を発行し、11月18日から施行されました。

特に、通達30/2025は、顧客の身元認証に関する規制を補足し、ベトナム国民である個人には国民身分証明書またはレベル2の電子身分証明書の提示を求めています。ベトナムに居住する外国人は、サービスを利用する際にパスポート、同等の書類、またはレベル2の電子身分証明書を所持している必要があります。

さらに、この文書では、違反に関する苦情や告発への対応における決済サービスプロバイダーの責任も強化され、オンライン決済システムが年間 4 時間以上中断されないことを保証することが求められています。

11月には人民信用基金制度安全保証基金に関する新たな規定も施行された。

出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm