ベトナム国家銀行は先日、マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施を規定する通達27/2025を発行しました。この通達は本日（11月1日）から発効し、金融活動におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与の管理と防止の有効性を向上させるための多くの新たな規制を規定しています。
注目すべき点の一つは、電子送金取引の報告制度に関する規制です。金融機関、決済仲介サービス提供者、および関連機関は、一定の基準に達した取引について報告しなければなりません。
国内組織が関与する送金取引の金額が5億ベトナムドン以上、または相当外貨以上となる場合、企業は報告義務を負います。国際取引については、電子送金取引の金額が1,000米ドル以上となる場合に報告義務が課されます。
報告書には、送金元および受取人組織、送金者および受取人に関する完全な情報、口座番号、金額、通貨、取引目的、取引日の詳細が記載されている必要があります。これらの情報は、規制当局の要件に従い、正確性と適時性を確保した上で、電子的に提出する必要があります。
金融機関は報告義務に加え、マネーロンダリングに関連する不正確な情報や疑わしい兆候を検出した場合、積極的に取引を審査、停止、または拒否する必要があります。
実際、報告義務のある国内電子送金取引の5億VNDレベルは、Circular 27/2025で新たに規定されたものではなく、2007年から現在まで維持されてきました。
2005年以降、マネーロンダリング対策に関する政府政令74/2005号により、報告義務のある取引額が規定されています。これに伴い、2億ドン（約2億5千万ドン）相当の現金取引および5億ドン（または外貨もしくは金相当額）相当の貯蓄預金取引は報告義務があります。
2012年のマネーロンダリング防止法、2022年のマネーロンダリング防止法、通達第27/2025号を含むガイドライン通達などの後続文書は、電子送金取引に関する法的規制と電子送金取引の報告制度を継承し、FATF（マネーロンダリング防止に関する金融活動作業部会）の国際基準を満たすように改善し続けています。
電子送金のみを報告するための基準値は 2007 年以来変更されていません。
「通達第27/2025号は報告値の閾値を変更するものではないが、一貫性とタイムリーなデータを確保し、リスクの兆候がある取引を検知するためにスキャンとフィルタリングの技術を適用するという、電子送金サービスを提供する組織の責任を明確にするものである」と国立銀行は述べた。
この新しい通達は本日発効しますが、組織に準備期間を与えるため、中央銀行は移行期間を設けています。具体的には、本年12月31日まで、報告単位は現行の規則に従って引き続き内部手続きとリスク管理を実施します。
PV（合成）出典: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
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