ハイテク犯罪がますます巧妙化する中、マネーロンダリング対策は金融システムを守り、ベトナムのデジタル経済への信頼を強化する上で重要な柱となっている。
ベトナム国家銀行のグエン・ゴック・カイン副総裁によると、マネーロンダリング対策の法的枠組みの整備は、政府が実施中の国家行動計画における重要課題である。2025年11月1日に発効する、マネーロンダリング対策法の一部規定の実施を導くベトナム国家銀行通達第27/2025/TT-NHNN号は、このプロセスにおける大きな前進と見なされている。通達では、金融機関と決済仲介業者は、国内では5億ドン以上、国外では1,000米ドル以上の取引を報告しなければならないと規定しており、疑わしい取引の監視、レビュー、停止のメカニズムを強化している。完全な電子報告への移行により、透明性が向上し、手作業による処理に伴うリスクが軽減される。
政府は、取引の報告と監視に関する規制の見直しに加え、マネーロンダリングに悪用されるリスクが高いデジタル資産分野への規制枠組みの拡大を進めています。具体的には、暗号通貨市場の試験運用に関する決議05/2025/NQ-CPにおいて、マネーロンダリング対策規制の厳格な遵守が求められています。これは、法的枠組みを構築し、国境を越えたマネーロンダリングの潜在的なリスクを多く抱えるデジタル資産取引を厳格に管理するという決意を表明する、時宜を得た措置であると考えられます。
銀行アカデミー法学部長のグエン・タイ・ハ博士は、ベトナムのマネーロンダリング防止および撲滅のための法制度は国際基準に近づいているものの、特に仮想資産やデジタル取引の規制においては依然として統一性が欠けており、犯罪者がマネーロンダリングに利用できる抜け穴となっていると指摘した。
「特に、仮想資産に関する適切な法的枠組みがまだ存在しないという事実は、マネーロンダリング活動に悪用される可能性のある最大の抜け穴だ」とグエン・タイ・ハ博士は強調した。
専門家によると、マネーロンダリング対策の有効性を高めるために、ベトナムは法制度を同期させ、執行の有効性を高め、新たな方法や戦術を用いて行われたものも含め、疑わしい取引を迅速に特定できるよう、マネーロンダリング対策活動に関わる関係者のスキルをさらに向上させる必要がある。
法的枠組みが強化されるにつれ、テクノロジーは執行において重要な支援的役割を果たし、当局が異常な取引を早期に検出し、監督の有効性を高めることに貢献するだろう。
グエン・タイ・ハ博士は、ベトナムは取引監視システムにおいて、人工知能（AI）やビッグデータ分析といった最新技術の適用を加速させる必要があると提言した。ベトナム国家銀行、公安省、情報通信省といった関係機関は、取引、身元、資金の流れに関する情報が迅速に共有されるよう、機関間の緊密な連携メカニズムを構築する必要がある。
同氏はまた、抑止力の重要性も強調した。「マネーロンダリング防止法違反のすべてを迅速に検知し、厳格に対処することが、関係者に対する抑止力を生み出すために不可欠だ」
国際舞台では、ベトナムが国連サイバー犯罪防止条約の調印式を主催したことは、ベトナムが国際社会と協力してデータ共有、協調的な金融追跡、国境を越えた犯罪の防止に取り組む決意を示している。
法整備、監視技術の適用、そして国際協力の強化が、ベトナムがマネーロンダリング対策の「盾」を強化するための三本柱であることは明らかです。国連サイバー犯罪防止条約の署名式を主催するにあたり、ベトナムは国家の金融安全保障を守るだけでなく、デジタル時代における国境を越えた犯罪対策に向けた世界的な取り組みに貢献するという決意を表明しています。
VNAによると出典: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html
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