5億VNDからの送金は報告が必要：正しく理解するには？

中央銀行が発行した通達27/2025によると、5億ベトナムドン（VND）以上の国内取引または相当額の外貨による取引を行う組織は報告義務を負います。国際取引については、電子送金取引が1,000米ドル以上の場合に報告義務が発生します。

国立銀行が最近発表した情報によると、報告義務のある国内電子送金取引の5億ドンレベルは、通達27/2025で新たに規定されたものではなく、2007年から現在まで維持されている。

2005年以降、マネーロンダリング対策に関する政府政令74/2005号により、報告義務のある取引額が規定されています。これに伴い、2億ドン（約2億5千万ドン）相当の現金取引および5億ドン（または外貨もしくは金相当額）相当の貯蓄預金取引は報告義務があります。

「これはベトナムで基準額を超える取引の報告を義務付ける第一歩だ」とベトナム国立銀行は伝えた。

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo: Hiểu sao cho đúng? - 1 — 銀行で金銭をチェックするスタッフ（写真： VPBank ）。

2012年のマネーロンダリング防止法、2022年のマネーロンダリング防止法、通達第27/2025号を含むガイドライン通達などの後続文書は、電子送金取引に関する法的規制と電子送金取引の報告制度を継承し、FATF（マネーロンダリング防止に関する金融活動作業部会）の国際基準を満たすように改善し続けています。

電子送金のみを報告するための基準値は 2007 年以来変更されていません。

「通達第27/2025号は報告値の閾値を変更するものではないが、一貫性とタイムリーなデータを確保し、リスクの兆候がある取引を検知するためにスキャンとフィルタリングの技術を適用するという、電子送金サービスを提供する組織の責任を明確にするものである」と国立銀行は述べた。

この新しい通達は11月1日から発効します。ただし、組織に準備期間を与えるため、中央銀行は移行期間を設けています。具体的には、報告単位は今年12月31日まで、現行の規則に従って内部手続きとリスク管理を継続します。

また、通達27/2025では、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、譲渡性証券、貴金属、宝石を持ち込む際に国境税関に提示すべき価値と書類も規定されている。

具体的には、貴金属（金を除く）および宝石の価値は4億VND以上です。同様に、送金手段の価値も4億VND以上です。

出国または入国時に国境ゲートの税関で申告しなければならない現金の外貨、現金のベトナムドンおよび金の価値は、国立銀行の現行の規則に従って実施されます。

出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm