TPBank は銀行口座詐欺を防ぐために「デジタルシールド」を有効化

ベトナムでは、毎年数千件に及ぶ送金詐欺事件が発生しており、ハイテク犯罪の波に直面している銀行は、顧客の口座を通じた資金流出のリスクから顧客を守るという大きなプレッシャーにさらされています。こうした状況の中、 TPBankは、TPBankアプリ、TPBank Biz、ATM/LiveBank、そして窓口など、あらゆる取引チャネルに同期型の詐欺リスク警告システムを導入した先駆的な銀行となりました。このソリューションにより、顧客は異常の兆候がある受取人口座を迅速に特定し、取引開始当初から金融詐欺を積極的に防止することができます。

SIMO データを統合すると、アクティブ防御層が強化されます。

TPBankの新機能は、ベトナム国家銀行が導入したSIMOシステム（インテリジェント監視・監督システム）への直接接続に基づいて動作します。SIMOは、銀行、金融機関、規制当局間で不正の疑いのある口座に関する情報を共有するための中心的なプラットフォームです。さらに、TPBankは公安省のデータセンターA05にも直接接続し、警告ソースを多様化しています。

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TPBank は詐欺や詐欺行為に対して警告しています。

TPBankは、受取人口座にリスクの兆候を検知すると、システムが自動的に警告メカニズムを発動するか、取引の深刻度に応じて取引をブロックします。これにより、不正送金の連鎖を断ち切り、顧客の損失防止能力が向上します。

柔軟で透明性のある、自動化されたリスクレベルのアラート。

TPBankのリスク警告システムは完全に自動で動作するように設計されており、異常な取引が発生した場合にのみ警告を表示します。リスク処理メカニズムは、最適な柔軟性と効率性を確保するために、明確に2つのレベルに分類されています。

モニタリング対象または低リスクの受取人口座については、取引インターフェースに直接警告が表示され、お客様は取引を進める前に慎重に検討するよう促されます。この場合も、取引を実行するかキャンセルするかを決定する完全な権利はお客様に留保されます。

逆に、システムが受取人の口座が不正行為に関与している、または検証済みの高リスクリストに載っていると判断した場合、TPBank は取引の処理を積極的に拒否し、顧客はいかなる形でも送金できなくなります。

この階層型アプローチにより、正当な取引を損なうことなくユーザーを積極的に保護し、セキュリティとシームレスな顧客体験のバランスを確保します。

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すべてのチャネルを同期し、エクスペリエンスを標準化し、包括的な保護を提供します。

リスク警告機能は、TPBankのすべての取引プラットフォームに同期して統合されています。お客様がTPBankアプリ、TPBank Biz、またはATM/LiveBankで送金依頼を行う際、受取人口座に不審な兆候が見られた場合、システムから直接通知されます。窓口での取引の場合、警告は取引担当者に送信され、取引時にお客様に直接通知されます。

重要なハイライトは、この機能のインテリジェントな「非表示と表示」設計であり、通常のユーザーエクスペリエンスを妨げず、リスクが発生したときにすぐに起動できるようにしています。

透明で安全な金融エコシステムを目指して。

TPBank は、SIMO テクノロジーの広範な応用を先導することで、金融詐欺対策戦略における積極的な役割を発揮し、業界全体の安全で透明性の高い決済環境を構築する取り組みにも貢献しています。

統計によると、SIMOアラートシステムは、複数の大手銀行で短期間の試験運用を行っただけで、数万件もの不審な取引をブロックし、利用者の数千億ドンの損失を防いだことが示されています。TPBankがあらゆる取引チャネルに導入したことは、地域社会の金融セキュリティに対する強いコミットメントを示しています。

これは技術的な進歩であるだけでなく、ますます複雑化、高度化する金融犯罪の状況において TPBank の社会的責任を示す実践的な行動でもあります。

レ・タン

出典: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html