5月30日、国立銀行は、多数の企業と銀行の金取引活動における政策と法律の遵守状況の検査の終了を正式に発表した。
検査結果によると、企業や銀行は基本的に金取引活動において法規制を遵守しており、国立銀行が発行したライセンスに従って金塊を売買していた。金の延べ棒の購入および販売データに関する情報報告制度を実施する。規定に従い金の売買価格の上場を実施します。同時に、マネーロンダリング防止に関する法的規制の実施においても前向きな変化が見られます。法律に従って書類、請求書、基本的な税務申告書を作成します。
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| 企業や銀行は、金取引活動において基本的に法規制を遵守してきました。写真：カン・アン（イラスト） |
しかし、検査官は、企業が金取引活動において法規制を遵守していないことや、金塊の売買活動に関する報告制度に違反した企業や銀行も指摘した。不正競争行為に関連して、他の事業者の顧客を誘致するために、事業者が提供する製品や商品について誤解を招くような情報を提供している兆候があります。
銀行にとっては、顧客との金の計数と受け渡しからの引き出し、金の受け取りと顧客との計数、回収、支払いからの引き出しのエラー、顧客が顧客のドン支払い口座から現金を入出金する同日の金の売買取引によるドンの差額により、顧客が同時に同量の金の延べ棒で売買取引を行う状況が生じますが、実際には、顧客と銀行の取引担当者は金とお金の受け渡しをする必要はなく（金とお金の受領書に署名するだけでよい）、利益を上げる目的で金の価格差による金銭取引を行うだけです。
検査の結論によれば、企業と銀行はマネーロンダリング防止に関する多くの法的規制にも違反しており、具体的には、規定に従って不完全な内容の内部規則を発行していたことなどである。金取引活動に関連して報告しなければならない高額取引を報告しなかったこと。規定どおりにマネーロンダリング防止に関する内部監査を実施していないこと。規定通りにマネーロンダリング対策に関する研修や教育を提供していないこと。マネーロンダリングリスク評価の評価を実施しないこと、または評価結果を更新しないこと。顧客情報の更新頻度については特に規定がありません。顧客確認の責任の分散に関する規制はありません...
| 国家銀行による企業および銀行の検査の内容は、金取引活動に関する法的規制の遵守の検査です。マネーロンダリング防止に関する法的規制の遵守状況を検査する。会計制度、請求書および領収書の作成および使用に関する法的規制の遵守を検査する。税金の申告と履行について。 |
出典: https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html
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