銀行は3つの詐欺防止機能を追加しました。送金者はこれを知っておく必要があります。

（NLDO） - 銀行は、顧客が常に警戒し、個人情報とサービスのセキュリティ情報を保護することを推奨しています。

ベトコムバンクは、銀行内の送金取引について、VCB Digibank および窓口での詐欺や詐欺の疑いのある口座に関する警告 (VCB Alert) 機能を拡張したと発表した。

したがって、顧客がオンライン送金取引を行う際、受取人の口座に次のような兆候が見られる場合、システムは自動的に警告を発します: 受取人の情報が国家人口データベースと一致しない。受取人の口座が管轄政府機関の警告リストに載っている。受取人の口座がリスクの疑いのある口座のリストに載っている...

窓口での取引の場合、受取人の口座に同様の疑わしい兆候が見られると、Vietcombank のスタッフが顧客に積極的に通知します。

警告情報に基づいて、顧客は取引を継続するかどうかを積極的に決定できます。

ベトコムバンクは6月30日以降、受取人の口座に詐欺や詐欺行為の疑いがある旨を警告する機能を導入しており、これまでに送金を行う顧客に対し、数十万件もの警告が発せられている。

銀行は依然として、詐欺を避けるために顧客が常に警戒し、個人情報を保護することを推奨しています。

Agribankによると、リスクの防止と顧客の権利保護のため、詐欺や不正行為の疑いのある口座への警告サービスは無料で提供されており、Agribank Plusプラットフォームには、詐欺や不正行為の疑いのある口座を検知して警告するAgriNotifyサービスも直接統合されています。

これまでに、Vietcombank、 BIDV 、MB、Agribank などの一部の銀行が不正口座警告システムを試験的に導入していることが知られています。

顧客が受取人の口座番号を入力すると、Agribank システム内または NAPAS 24/7 高速送金システム内で送金取引を行う前に、当局 (公安省、国立銀行など) が提供するデータベースと内部データベースが自動的に比較されます。

アカウントが詐欺または詐欺行為の疑いのあるリストに含まれていることが検出された場合、システムは、受信側のアカウントがリスクの疑いのあるリストに含まれている可能性があることを通知し、取引を行う際に考慮するよう顧客に警告します。

警告情報には、高リスクアカウント、管轄当局の警告リストに掲載されている受信者、中リスクアカウント、異常な兆候が疑われる受信者アカウント、未確認アカウント、国家人口データベースと一致しない受信者情報が含まれます。

国立銀行の決済部門のデータによると、国立銀行の不正口座警告システム（SIMO）の試験運用開始から5か月以上を経て、銀行は1兆7,900億ドンを超える疑わしい取引の防止に貢献し、46万8,000人の顧客の損失を回避した。

銀行は依然として、顧客が常に警戒を怠らず、個人情報やサービスのセキュリティ情報を保護し、銀行や当局からのリスク警告情報や安全な取引指示を定期的に監視することを推奨しています。

出典: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm