우선, 계좌 개설자의 신원을 확인하는 데 신분 증명서가 중요한 역할을 한다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 은행은 계좌 개설자가 합법적인 소유자이며 관련된 모든 금융 거래에 대한 책임을 질 수 있는지 확인하기 위해 고객에게 신분증, 시민 신분증 또는 여권과 같은 서류를 제공하도록 요구하는 경우가 많습니다. 신분 확인 서류가 없으면 신원 확인이 어려울 뿐만 아니라 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정을 위반할 수도 있습니다.
일러스트 사진: CAND.
구체적으로, 통지문 02/2019/TT-NHNN 제1조 7항은 은행 계좌 개설에 필요한 서류를 다음과 같이 규정하고 있습니다.
1. 개인 지불 계좌의 경우:
가) 지급계좌 개설 신청은 계좌를 개설한 은행 또는 외국은행 지점의 양식에 따라 이 통지문 제13조 제1항의 규정에 따라 신청합니다.
b) 계좌 소유자의 유효한 국민 신분증 또는 신분증 또는 여권, 출생 증명서(14세 미만의 베트남 국민인 개인의 경우), 입국 비자 또는 비자 면제를 증명하는 서류(외국인 개인의 경우)
c) 개인이 보호자 또는 법정대리인을 통하여 지급계좌를 개설하는 경우, 본 조 제1항 가목 및 나목에 명시된 서류 외에 지급계좌 개설 서류에는 보호자 또는 법정대리인의 국민신분증 또는 유효한 신분증 또는 여권과 계좌 소유자에 대한 해당 개인의 법정대리인 지위를 증명하는 서류가 포함되어야 합니다.
따라서 위 규정에 따르면 은행 계좌를 개설할 때는 신분을 증명하는 서류를 소지하는 것이 의무적입니다. 신분증명서 없이는 은행 계좌를 개설할 수 없습니다.
기술이 발전함에 따라 온라인으로 은행 계좌를 개설하는 것도 점점 더 대중화되었습니다. 많은 은행이 온라인 계좌 개설 서비스를 시행하여, 고객이 은행에 직접 가지 않고도 빠르고 편리하게 계좌 개설 절차를 진행할 수 있게 되었습니다.
그러나 온라인으로 계좌를 개설하려면 엄격한 신원 확인 절차가 필요하며, 고객이 사진이나 QR 코드 스캐닝을 통해 신분을 확인할 수 있는 서류를 제출하도록 요구하는 경우가 많습니다.
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출처: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html
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